{"id":97433,"date":"2024-02-20T11:19:57","date_gmt":"2024-02-20T11:19:57","guid":{"rendered":"https:\/\/www.artefact.com\/?post_type=blog&p=97433"},"modified":"2024-09-20T17:46:02","modified_gmt":"2024-09-20T16:46:02","slug":"unlocking-growth-and-efficiency-leveraging-customer-data-platforms-in-financial-organizations","status":"publish","type":"blog","link":"https:\/\/www.artefact.com\/br\/blog\/unlocking-growth-and-efficiency-leveraging-customer-data-platforms-in-financial-organizations\/","title":{"rendered":"Liberando o crescimento e a efici\u00eancia: Aproveitamento das plataformas Data do cliente em organiza\u00e7\u00f5es financeiras"},"content":{"rendered":"

Autor<\/h2><\/div>\"Image\"

Akhilesh Kale<\/h3><\/div>

Parceiro
\nArtefact EUA<\/a><\/p>\n<\/div><\/div><\/div>

Autor<\/h2><\/div>\"Image\"

Athena Sharma<\/h3><\/div>

Diretor S\u00eanior, L\u00edder de Servi\u00e7os Financeiros
\nArtefact REINO UNIDO<\/a><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

As CDPs (Customer Data Platforms) s\u00e3o um dos principais facilitadores tecnol\u00f3gicos para manter a competitividade em um cen\u00e1rio industrial em r\u00e1pida evolu\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

As CDPs agregam, segmentam e aproveitam o data de v\u00e1rias fontes para criar uma vis\u00e3o de 360 graus do cliente. Como resultado, as organiza\u00e7\u00f5es podem oferecer estrat\u00e9gias de marketing direcionadas e experi\u00eancias de usu\u00e1rio perfeitas e que geram fidelidade. No setor banc\u00e1rio, onde a prote\u00e7\u00e3o do data pessoal \u00e9 especialmente importante, uma CDP deve ser segura, f\u00e1cil de usar, confi\u00e1vel e escalon\u00e1vel.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

Desafios regulat\u00f3rios e o surgimento do first-party data<\/h2><\/div>

As organiza\u00e7\u00f5es de servi\u00e7os financeiros, desde bancos e seguradoras at\u00e9 corretores e gerentes de investimentos, est\u00e3o enfrentando uma infinidade de desafios para aproveitar a data de forma eficaz. A ado\u00e7\u00e3o de novas tecnologias est\u00e1 se acelerando; manter-se \u00e0 frente da curva \u00e9 fundamental para o crescimento sustent\u00e1vel. No entanto, com o aumento da digitaliza\u00e7\u00e3o, vem o aumento do escrut\u00ednio regulat\u00f3rio e a necessidade de medidas robustas de seguran\u00e7a data. Em setores relacionados a finan\u00e7as, acompanhamento financeiro<\/strong>, seguran\u00e7a cibern\u00e9tica<\/strong> e o risco de viola\u00e7\u00f5es<\/strong> s\u00e3o preocupa\u00e7\u00f5es s\u00e9rias.<\/p>\n<\/div>

As normas de privacidade, como GDPR e CCPA, est\u00e3o se tornando cada vez mais rigorosas \u00e0 medida que clientes e governos tentam restringir o uso indevido do data. Essas normas, juntamente com a descontinuidade do cookies de terceiros, exigem que os provedores de servi\u00e7os financeiros mudem para o uso de first-party data<\/strong> que \u00e9 coletado e de propriedade da pr\u00f3pria empresa.<\/p>\n<\/div>

Com uma CDP, os bancos podem avaliar os perfis de risco dos clientes com mais precis\u00e3o. Isso ajuda a tomar decis\u00f5es de empr\u00e9stimo informadas, reduzir as taxas de inadimpl\u00eancia e garantir a conformidade com combate \u00e0 lavagem de dinheiro<\/strong> (AML) e Conhe\u00e7a seu cliente<\/strong> (KYC), enfatizando a import\u00e2ncia de criar confian\u00e7a com os clientes por meio de pr\u00e1ticas data transparentes.<\/p>\n<\/div>

Personaliza\u00e7\u00e3o m\u00e1xima para aprimorar as experi\u00eancias dos clientes<\/h2><\/div>

Embora a tend\u00eancia seja a privacidade, os clientes tamb\u00e9m est\u00e3o cada vez mais conscientes do valor que podem obter ao compartilhar seu data com provedores confi\u00e1veis. No entanto, eles s\u00e3o altamente seletivos quanto \u00e0s informa\u00e7\u00f5es que est\u00e3o dispostos a compartilhar e com quem. Em troca de seu data, os clientes esperam receber valor de uma marca<\/strong>. Para bancos e seguradoras, isso significa uma experi\u00eancia personalizada que oferece aos clientes uma vis\u00e3o dos produtos financeiros mais relevantes para eles.<\/p>\n<\/div>

\n
\u201cUm dos principais recursos que as CDPs trazem para a mesa \u00e9 fornecer uma jornada do cliente omnichannel integrada e perfeita. N\u00e3o se trata apenas de gerar mais leads ou mais receita, mas de aumentar o valor da vida \u00fatil do cliente.\u201d<\/div>\n
Athena Sharma, diretora s\u00eanior e l\u00edder de servi\u00e7os financeiros da Artefact UK. Diretora, L\u00edder de Servi\u00e7os Financeiros na Artefact UK<\/div>\n<\/blockquote>\n<\/div>

A personaliza\u00e7\u00e3o tornou-se a pedra angular das estrat\u00e9gias de envolvimento do cliente em muitos setores. Como as CDPs centralize, unifique e enrique\u00e7a todos os data de primeira, segunda e terceira parte<\/strong>, Al\u00e9m disso, elas podem oferecer insights mais profundos sobre as prefer\u00eancias e os comportamentos dos clientes, possibilitando campanhas de marketing direcionadas e ofertas de produtos personalizados. As CDPs tamb\u00e9m permitem segmenta\u00e7\u00e3o avan\u00e7ada<\/strong> e identifica\u00e7\u00e3o do sinal<\/strong>.<\/p>\n<\/div>

A capacidade das organiza\u00e7\u00f5es de oferecer uma experi\u00eancia conectada e omnicanal \u00e9 fundamental para atender \u00e0s expectativas dos clientes em constante evolu\u00e7\u00e3o, evitar a rotatividade e promover a fidelidade a longo prazo.<\/p>\n<\/div>

Superar as limita\u00e7\u00f5es do sistema legado<\/h2><\/div>

Os sistemas legados geralmente n\u00e3o conseguem fornecer insights em tempo real e oportunidades de envolvimento personalizado para os clientes. Os bancos de varejo e as seguradoras lutam para fornecer comunica\u00e7\u00f5es oportunas e contextualmente relevantes, o que resulta em oportunidades perdidas para aumentar a satisfa\u00e7\u00e3o do cliente e impulsionar o crescimento da receita.<\/p>\n<\/div>

At\u00e9 mesmo as DMPs (plataforma de gerenciamento data: a predecessora da CDP) n\u00e3o conseguem mais atender a esses desafios devido \u00e0s suas limita\u00e7\u00f5es em fornecer percep\u00e7\u00f5es em n\u00edvel individual<\/strong>, falta de tempo real Recursos de ativa\u00e7\u00e3o do data<\/strong>, O senhor pode ter uma vis\u00e3o mais ampla do que a dos consumidores, recursos de conformidade inadequados e incapacidade de fornecer o n\u00edvel de personaliza\u00e7\u00e3o exigido pelos consumidores atuais.<\/p>\n<\/div>

As CDPs resolvem essas limita\u00e7\u00f5es fornecendo uma plataforma unificada para integra\u00e7\u00e3o e an\u00e1lise de data. Ao aproveitar o poder da aprendizado de m\u00e1quina<\/strong> e an\u00e1lise preditiva<\/strong>, as organiza\u00e7\u00f5es podem desbloquear percep\u00e7\u00f5es acion\u00e1veis<\/strong> e impulsionar o crescimento da receita por meio de iniciativas direcionadas de vendas cruzadas e de upselling.<\/p>\n<\/div>

\n
\u201cO Data n\u00e3o \u00e9 apenas para ativa\u00e7\u00e3o; ele tamb\u00e9m ajuda os gerentes de relacionamento, estejam eles trabalhando digitalmente ou fisicamente em um banco, a entender o cliente que entra pela porta, faz uma liga\u00e7\u00e3o telef\u00f4nica ou troca e-mails.\u201d<\/div>\n
Akhilesh Kale, s\u00f3cio da Artefact US<\/div>\n<\/blockquote>\n<\/div>

Seis etapas para uma implementa\u00e7\u00e3o bem-sucedida do CDP<\/h2><\/div>

A implementa\u00e7\u00e3o da CDP exige planejamento e execu\u00e7\u00e3o cuidadosos para que seu potencial seja atingido. As organiza\u00e7\u00f5es devem avaliar seus Maturidade do data<\/strong>, O senhor precisa definir casos de uso claros e selecionar o fornecedor e o conjunto de ferramentas corretos. A integra\u00e7\u00e3o perfeita com os sistemas existentes e a avalia\u00e7\u00e3o cont\u00ednua do desempenho s\u00e3o essenciais para maximizar o ROI<\/strong> e dirigir melhoria cont\u00ednua<\/strong>.<\/p>\n<\/div>

<\/span><\/div>

1) Avalia\u00e7\u00e3o da maturidade do Data<\/h3><\/div>

Para determinar se uma empresa tem o n\u00edvel adequado de maturidade para se beneficiar plenamente de um CDP, \u00e9 essencial fazer um benchmark de todas as \u00e1reas de maturidade organizacional<\/strong> em rela\u00e7\u00e3o \u00e0s melhores pr\u00e1ticas. O CDP atender\u00e1 \u00e0s necessidades estrat\u00e9gicas atuais e receber\u00e1 o investimento necess\u00e1rio de tempo e recursos da empresa?<\/p>\n<\/div>

2) Desenvolvimento de requisitos<\/h3><\/div>

Para criar um roadmap bem-sucedido, \u00e9 necess\u00e1rio avaliar quais casos de uso s\u00e3o priorit\u00e1rios para a empresa em quest\u00e3o. Quais usos ser\u00e3o entregar o maior valor o mais r\u00e1pido poss\u00edvel<\/strong>? Os requisitos ser\u00e3o diferentes dependendo da maturidade de uma organiza\u00e7\u00e3o: casos de uso mais complicados podem exigir a implementa\u00e7\u00e3o de aprendizado de m\u00e1quina e an\u00e1lise preditiva, e precisam de uma infraestrutura mais complicada para suport\u00e1-los.<\/p>\n<\/div>

3) Escolha do fornecedor e da ferramenta corretos<\/h3><\/div>

H\u00e1 op\u00e7\u00f5es no mercado para diferentes or\u00e7amentos e ambi\u00e7\u00f5es, incluindo jogadores puros<\/strong>, cloud nativos<\/strong> e Integradores de CRM<\/strong>. Como em todas as implementa\u00e7\u00f5es de ferramentas em grande escala, fazer ou comprar<\/strong> \u00e9 uma considera\u00e7\u00e3o. Outros fatores a serem considerados incluem a coleta e a propriedade do data, a personaliza\u00e7\u00e3o, a evolutividade, a transpar\u00eancia do parceiro, a seguran\u00e7a e muito mais.<\/p>\n<\/div>

4) Implementa\u00e7\u00e3o tranquila<\/h3><\/div>

A implementa\u00e7\u00e3o do CDP requer um investimento significativo em tempo e dinheiro. O processo deve ser o mais perfeito e otimizado poss\u00edvel. Para garantir a ado\u00e7\u00e3o ap\u00f3s o lan\u00e7amento<\/strong>, Para que isso aconte\u00e7a, \u00e9 necess\u00e1rio fornecer treinamento e familiariza\u00e7\u00e3o. A maioria dos fornecedores tem experi\u00eancia na implementa\u00e7\u00e3o de solu\u00e7\u00f5es de CDP e pode oferecer suporte e orienta\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<\/div>

5) Executar e avaliar<\/h3><\/div>

Quando o CDP estiver funcionando, o aprimoramento deve ser cont\u00ednuo. Avaliar o qualidade dos insights<\/strong> produzidos e como eles s\u00e3o acionados com sucesso \u00e9 essencial para aproveitar totalmente os casos de uso. \u00c9 necess\u00e1rio implementar formas adequadas de trabalho e modelos operacionais para manter o ciclo de feedback<\/strong>.<\/p>\n<\/div>

6) Casos de uso de IA avan\u00e7ada<\/h3><\/div>

\u00c0 medida que as organiza\u00e7\u00f5es amadurecem em seus recursos de data, o caminho para casos de uso avan\u00e7ados orientados por IA<\/strong> torna-se cada vez mais acess\u00edvel. Aproveitar a IA, o aprendizado de m\u00e1quina e a an\u00e1lise preditiva pode abrir novas oportunidades para Tomada de decis\u00e3o data-driven<\/strong> e diferencia\u00e7\u00e3o competitiva<\/strong>. Ao adotar a inova\u00e7\u00e3o e aproveitar o poder das CDPs, as institui\u00e7\u00f5es financeiras podem se posicionar para o sucesso em um mundo cada vez mais digital.<\/p>\n<\/div>

\n
\u201cEstou animado com o futuro da IA porque acho que os CDPs podem contribuir muito e, de uma perspectiva colaborativa, com a IA eles poder\u00e3o oferecer melhores experi\u00eancias aos clientes de servi\u00e7os banc\u00e1rios e financeiros.\u201d<\/div>\n
Thomas Kurian, diretor s\u00eanior de estrat\u00e9gia da Treasure Data<\/div>\n<\/blockquote>\n<\/div>

As plataformas Data do cliente s\u00e3o uma ferramenta transformadora para organiza\u00e7\u00f5es de servi\u00e7os financeiros que buscam desbloquear o crescimento<\/strong>, O senhor pode usar o data para melhorar a experi\u00eancia do cliente e navegar pelas complexidades do gerenciamento moderno do data. Ao aproveitar o poder do data, as organiza\u00e7\u00f5es podem impulsionar a efici\u00eancia operacional<\/strong>, mitigar riscos<\/strong>, e capitalizar as oportunidades emergentes<\/strong> em um cen\u00e1rio de mercado em r\u00e1pida evolu\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<\/div>

Para saber mais sobre CDPs e os desafios e oportunidades para bancos de varejo, seguradoras e gestores de investimentos, assista a um replay do Treasure Data, CDP Institute & Artefact webinar<\/a>, O senhor est\u00e1 falando sobre a \u201cExperi\u00eancia do cliente conectado com CDPs: Acelerando o crescimento e a lucratividade do cliente para bancos, seguros e gerenciamento de investimentos\u201d.\u201d<\/em><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/article><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

As CDPs (Customer Data Platforms) s\u00e3o um dos principais facilitadores tecnol\u00f3gicos para manter a competitividade em um cen\u00e1rio do setor em r\u00e1pida evolu\u00e7\u00e3o. As CDPs agregam, segmentam e aproveitam o data de v\u00e1rias fontes para criar uma vis\u00e3o de 360 graus do cliente. Como resultado, as organiza\u00e7\u00f5es podem oferecer estrat\u00e9gias de marketing direcionadas e experi\u00eancias de usu\u00e1rio perfeitas e geradoras de fidelidade.<\/p>","protected":false},"featured_media":97434,"parent":0,"template":"","meta":{"_acf_changed":false,"ep_exclude_from_search":false},"blog-category":[2997,21930],"blog-language":[2991],"class_list":["post-97433","blog","type-blog","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","blog-category-data-marketing","blog-category-finance","blog-language-en"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.artefact.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/blog\/97433","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.artefact.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/blog"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.artefact.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/blog"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.artefact.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/97434"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.artefact.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=97433"}],"wp:term":[{"taxonomy":"blog-category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.artefact.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/blog-category?post=97433"},{"taxonomy":"blog-language","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.artefact.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/blog-language?post=97433"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}