{"id":97433,"date":"2024-02-20T11:19:57","date_gmt":"2024-02-20T11:19:57","guid":{"rendered":"https:\/\/www.artefact.com\/?post_type=blog&p=97433"},"modified":"2024-09-20T17:46:02","modified_gmt":"2024-09-20T16:46:02","slug":"unlocking-growth-and-efficiency-leveraging-customer-data-platforms-in-financial-organizations","status":"publish","type":"blog","link":"https:\/\/www.artefact.com\/es\/blog\/unlocking-growth-and-efficiency-leveraging-customer-data-platforms-in-financial-organizations\/","title":{"rendered":"Desbloquear el crecimiento y la eficiencia: Aprovechamiento de las plataformas Data de clientes en las organizaciones financieras"},"content":{"rendered":"

Autor<\/h2><\/div>\"Image\"

Akhilesh Kale<\/h3><\/div>

Socio
\nArtefact EE.UU.<\/a><\/p>\n<\/div><\/div><\/div>

Autor<\/h2><\/div>\"Image\"

Athena Sharma<\/h3><\/div>

Director Senior, Responsable de Servicios Financieros
\nArtefact Reino Unido<\/a><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

Las plataformas de clientes Data (CDP) son uno de los elementos tecnol\u00f3gicos clave para mantener la competitividad en un panorama industrial en r\u00e1pida evoluci\u00f3n.<\/p>\n

Los CDP agregan, segmentan y aprovechan data de m\u00faltiples fuentes para crear una visi\u00f3n de 360 grados del cliente. Como resultado, las organizaciones pueden ofrecer estrategias de marketing espec\u00edficas y experiencias de usuario fluidas y que fomenten la fidelidad. En la banca, donde la protecci\u00f3n de la data personal es especialmente importante, una CDP debe ser segura, f\u00e1cil de usar, fiable y escalable.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

Los retos reglamentarios y el auge del first-party data<\/h2><\/div>

Las organizaciones de servicios financieros, desde bancos y aseguradoras hasta corredores y gestores de inversiones, se enfrentan a un sinf\u00edn de retos a la hora de aprovechar las data con eficacia. La adopci\u00f3n de nuevas tecnolog\u00edas se est\u00e1 acelerando; mantenerse a la vanguardia es imperativo para un crecimiento sostenible. Pero con el aumento de la digitalizaci\u00f3n llega un mayor escrutinio normativo y la necesidad de medidas de seguridad data s\u00f3lidas. En las industrias relacionadas con las finanzas, seguimiento financiero<\/strong>, ciberseguridad<\/strong> y el riesgo de infracciones<\/strong> son serias preocupaciones.<\/p>\n<\/div>

Las normativas sobre privacidad, como el GDPR y la CCPA, son cada vez m\u00e1s estrictas a medida que los clientes y los gobiernos intentan frenar el uso indebido de data. Estas normativas, junto con la depreciaci\u00f3n del cookies de terceros, hacen necesario un cambio por parte de los proveedores de servicios financieros hacia el uso de first-party data<\/strong> que recoge y posee la propia empresa.<\/p>\n<\/div>

Con un CDP, los bancos pueden evaluar los perfiles de riesgo de los clientes con mayor precisi\u00f3n. Esto ayuda a tomar decisiones de pr\u00e9stamo informadas, a reducir las tasas de impago y a garantizar el cumplimiento de lucha contra el blanqueo de dinero<\/strong> (AML) y Conozca a su cliente<\/strong> (KYC), haciendo hincapi\u00e9 en la importancia de generar confianza con los clientes a trav\u00e9s de pr\u00e1cticas data transparentes.<\/p>\n<\/div>

Personalizaci\u00f3n definitiva para mejorar la experiencia del cliente<\/h2><\/div>

Aunque la tendencia es hacia la privacidad, los clientes tambi\u00e9n son cada vez m\u00e1s conscientes del valor que pueden obtener compartiendo su data con proveedores de confianza. Sin embargo, son muy selectivos sobre qu\u00e9 informaci\u00f3n est\u00e1n dispuestos a compartir y con qui\u00e9n. A cambio de su data, los clientes esperan recibir valor de una marca<\/strong>. Para la banca y los seguros, eso significa una experiencia personalizada que ofrezca a los clientes una visi\u00f3n de los productos financieros m\u00e1s relevantes para ellos.<\/p>\n<\/div>

\n
\u201cUna de las capacidades clave que los CDP ponen sobre la mesa es proporcionar un viaje del cliente omnicanal integrado y sin fisuras. No se trata solo de generar m\u00e1s clientes potenciales o m\u00e1s ingresos, se trata de aumentar el valor del ciclo de vida del cliente.\u201d<\/div>\n
Athena Sharma, Directora Sr. Directora, Responsable de Servicios Financieros en Artefact Reino Unido<\/div>\n<\/blockquote>\n<\/div>

La personalizaci\u00f3n se ha convertido en la piedra angular de las estrategias de captaci\u00f3n de clientes en muchos sectores. Porque los CDP centralizar, unificar y enriquecer todos los data de primera, segunda y tercera parte<\/strong>, Adem\u00e1s, pueden ofrecer una visi\u00f3n m\u00e1s profunda de las preferencias y los comportamientos de los clientes, lo que permite realizar campa\u00f1as de marketing espec\u00edficas y ofertas de productos personalizadas. Los CDP tambi\u00e9n permiten segmentaci\u00f3n avanzada<\/strong> y identificaci\u00f3n de se\u00f1ales<\/strong>.<\/p>\n<\/div>

La capacidad de las organizaciones para ofrecer una experiencia omnicanal conectada es fundamental para satisfacer las expectativas cambiantes de los clientes, evitar la rotaci\u00f3n y fomentar la fidelidad a largo plazo.<\/p>\n<\/div>

Superar las limitaciones de los sistemas heredados<\/h2><\/div>

Los sistemas heredados a menudo no consiguen ofrecer a los clientes informaci\u00f3n en tiempo real y oportunidades de compromiso personalizadas. Los bancos minoristas y las compa\u00f1\u00edas de seguros luchan por ofrecer comunicaciones oportunas y contextualmente relevantes, lo que se traduce en oportunidades perdidas para mejorar la satisfacci\u00f3n del cliente e impulsar el crecimiento de los ingresos.<\/p>\n<\/div>

Incluso los DMP (plataforma de gesti\u00f3n data: el predecesor del CDP) ya no pueden hacer frente a estos retos debido a sus limitaciones a la hora de proporcionar perspectivas a nivel individual<\/strong>, falta de tiempo real Capacidad de activaci\u00f3n del data<\/strong>, funciones de cumplimiento inadecuadas e incapacidad para ofrecer el nivel de personalizaci\u00f3n que exigen los consumidores de hoy en d\u00eda.<\/p>\n<\/div>

Los CDP abordan estas limitaciones proporcionando una plataforma unificada para la integraci\u00f3n y el an\u00e1lisis data. Al aprovechar la potencia de aprendizaje autom\u00e1tico<\/strong> y an\u00e1lisis predictivo<\/strong>, las organizaciones pueden desbloquear perspectivas pr\u00e1cticas<\/strong> e impulsar el crecimiento de los ingresos a trav\u00e9s de iniciativas espec\u00edficas de venta cruzada y upselling.<\/p>\n<\/div>

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\u201cEl Data no es s\u00f3lo para la activaci\u00f3n; tambi\u00e9n ayuda a los gestores de relaciones, tanto si trabajan digitalmente como si est\u00e1n sentados f\u00edsicamente en un banco, a comprender al cliente que entra por la puerta, hace una llamada telef\u00f3nica o intercambia correos electr\u00f3nicos\u201d.\u201d<\/div>\n
Akhilesh Kale, socio de Artefact US<\/div>\n<\/blockquote>\n<\/div>

Seis pasos para implantar con \u00e9xito el CDP<\/h2><\/div>

El despliegue del CDP requiere una planificaci\u00f3n y una ejecuci\u00f3n cuidadosas para aprovechar su potencial. Las organizaciones deben evaluar su data madurez<\/strong>, definir casos de uso claros y seleccionar el proveedor y el conjunto de herramientas adecuados. La integraci\u00f3n perfecta con los sistemas existentes y la evaluaci\u00f3n continua del rendimiento son esenciales para maximizar el retorno de la inversi\u00f3n<\/strong> y conducir mejora continua<\/strong>.<\/p>\n<\/div>

<\/span><\/div>

1) Evaluaci\u00f3n de la madurez del Data<\/h3><\/div>

Para determinar si una empresa tiene el nivel de madurez adecuado para beneficiarse plenamente de un CDP, es esencial realizar una evaluaci\u00f3n comparativa de todas las \u00e1reas de madurez organizativa<\/strong> frente a las mejores pr\u00e1cticas. \u00bfServir\u00e1 un PDC a las necesidades estrat\u00e9gicas actuales y recibir\u00e1 la inversi\u00f3n necesaria de tiempo y recursos por parte de la empresa?<\/p>\n<\/div>

2) Desarrollo de requisitos<\/h3><\/div>

Para construir una hoja de ruta con \u00e9xito, es necesario evaluar qu\u00e9 casos de uso son prioritarios para la empresa en cuesti\u00f3n. Qu\u00e9 usos ofrecer el mayor valor con mayor rapidez<\/strong>? Los requisitos diferir\u00e1n en funci\u00f3n de la madurez data de una organizaci\u00f3n: los casos de uso m\u00e1s complicados pueden requerir la implementaci\u00f3n de aprendizaje autom\u00e1tico y an\u00e1lisis predictivos, y necesitan una infraestructura m\u00e1s complicada para soportarlos.<\/p>\n<\/div>

3) Elegir el proveedor y la herramienta adecuados<\/h3><\/div>

Existen opciones en el mercado para diferentes presupuestos y ambiciones, entre ellas jugadores puros<\/strong>, cloud nativos<\/strong> y Integradores de CRM<\/strong>. Como ocurre con todas las implantaciones de herramientas a gran escala, hacer o comprar<\/strong> es una consideraci\u00f3n. Otros factores a tener en cuenta son la recopilaci\u00f3n y propiedad de data, la personalizaci\u00f3n, la evolutividad, la transparencia de los socios, la seguridad y otros.<\/p>\n<\/div>

4) Aplicaci\u00f3n sin problemas<\/h3><\/div>

La implantaci\u00f3n del CDP requiere una inversi\u00f3n significativa tanto en tiempo como en dinero. El proceso debe ser lo m\u00e1s fluido y optimizado posible. Para garantizar la adopci\u00f3n tras la puesta en marcha<\/strong>, debe proporcionarse formaci\u00f3n y familiarizaci\u00f3n. La mayor\u00eda de los proveedores tienen experiencia en la implantaci\u00f3n de soluciones de CPD y pueden proporcionar apoyo y orientaci\u00f3n.<\/p>\n<\/div>

5) Ejecutar y evaluar<\/h3><\/div>

Una vez que el PDC est\u00e9 operativo, la mejora debe ser continua. Evaluar el calidad de los conocimientos<\/strong> producidos y c\u00f3mo se act\u00faa con \u00e9xito sobre ellos es esencial para aprovechar plenamente los casos de uso. Es necesario establecer formas de trabajo y modelos operativos adecuados para mantener el bucle de retroalimentaci\u00f3n<\/strong>.<\/p>\n<\/div>

6) Casos de uso de IA avanzada<\/h3><\/div>

A medida que las organizaciones maduran en sus capacidades data, el camino hacia casos de uso avanzados impulsados por la IA<\/strong> cada vez m\u00e1s accesible. Aprovechar la IA, el aprendizaje autom\u00e1tico y el an\u00e1lisis predictivo puede desbloquear nuevas oportunidades para data-driven toma de decisiones<\/strong> y diferenciaci\u00f3n competitiva<\/strong>. Al adoptar la innovaci\u00f3n y aprovechar el poder de las CDP, las instituciones financieras pueden posicionarse para el \u00e9xito en un mundo cada vez m\u00e1s digital.<\/p>\n<\/div>

\n
\u201cEstoy entusiasmado con el futuro de la IA porque creo que los CDP pueden aportar mucho y, desde una perspectiva de colaboraci\u00f3n, con la IA podr\u00e1n ofrecer mejores experiencias a los clientes de servicios bancarios y financieros.\u201d<\/div>\n
Thomas Kurian, Director Senior de Estrategia de Treasure Data<\/div>\n<\/blockquote>\n<\/div>

Las plataformas Data para clientes son una herramienta transformadora para las organizaciones de servicios financieros que buscan desbloquear el crecimiento<\/strong>, mejorar las experiencias de los clientes y navegar por las complejidades de la gesti\u00f3n data moderna. Al aprovechar el poder de data, las organizaciones pueden impulsar la eficiencia operativa<\/strong>, mitigar los riesgos<\/strong>, y capitalizar las oportunidades emergentes<\/strong> en un panorama de mercado en r\u00e1pida evoluci\u00f3n.<\/p>\n<\/div>

Para saber m\u00e1s sobre los CDP y los retos y oportunidades para los bancos minoristas, los proveedores de seguros y los gestores de inversiones, vea un replay del Treasure Data, CDP Institute & Artefact seminario en l\u00ednea<\/a>, \u201cExperiencia de cliente conectada con CDP: Acelerando el crecimiento y la rentabilidad de los clientes de banca, seguros y gesti\u00f3n de inversiones\u201d.\u201d<\/em><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/article><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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