As CDPs (Customer Data Platforms) são um dos principais facilitadores tecnológicos para manter a competitividade em um cenário do setor em rápida evolução.

As CDPs agregam, segmentam e aproveitam data de várias fontes para criar uma visão de 360 graus do cliente. Como resultado, as organizações podem oferecer estratégias de marketing direcionadas e experiências de usuário perfeitas e geradoras de fidelidade. data No setor bancário, onde a proteção de dados pessoais é especialmente importante, uma CDP deve ser segura, fácil de usar, confiável e escalonável.

Desafios regulatórios e o surgimento de terceiros data

As organizações de serviços financeiros, de bancos e seguradoras a corretores e gerentes de investimentos, estão enfrentando uma infinidade de desafios para aproveitar o site data de forma eficaz. A adoção de novas tecnologias está se acelerando; manter-se à frente da curva é fundamental para o crescimento sustentável. No entanto, com o aumento da digitalização, vem o aumento do escrutínio regulatório e a necessidade de medidas robustas de segurança data . Nos setores relacionados a finanças, o rastreamento financeiro, a segurança cibernética e o risco de violações são preocupações sérias.

As normas de privacidade, como a GDPR e a CCPA, estão se tornando cada vez mais rigorosas à medida que clientes e governos tentam coibir o uso indevido do data. Essas normas, juntamente com a descontinuidade do cookies de terceiros, exigem que os provedores de serviços financeiros mudem para o uso do data de terceiros, que é coletado e de propriedade da própria empresa.

Com uma CDP, os bancos podem avaliar os perfis de risco dos clientes com mais precisão. Isso ajuda a tomar decisões de empréstimo informadas, reduzir as taxas de inadimplência e garantir a conformidade com as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e Know Your Customer (KYC), enfatizando a importância de criar confiança com os clientes por meio de práticas transparentes data .

Personalização máxima para aprimorar as experiências dos clientes

Embora a tendência seja em direção à privacidade, os clientes também estão cada vez mais conscientes do valor que podem obter ao compartilhar seu site data com provedores confiáveis. Entretanto, eles são altamente seletivos quanto às informações que estão dispostos a compartilhar e com quem. Em troca de suas data, os clientes esperam receber valor de uma marca. Para o setor bancário e de seguros, isso significa uma experiência personalizada que ofereça aos clientes uma visão dos produtos financeiros mais relevantes para eles.

"Um dos principais recursos que as CDPs trazem para a mesa é fornecer uma jornada do cliente omnichannel integrada e contínua. Não se trata apenas de gerar mais leads ou mais receita, mas de aumentar o valor da vida útil do cliente."
Athena Sharma, Diretora Sênior, Líder de Serviços Financeiros Diretora, Líder de Serviços Financeiros em Artefact UK

A personalização tornou-se a pedra angular das estratégias de envolvimento do cliente em muitos setores. Como as CDPs centralizam, unificam e enriquecem todas as partes (first, second e third party) data, elas podem oferecer percepções mais profundas sobre as preferências e os comportamentos dos clientes, permitindo campanhas de marketing direcionadas e ofertas de produtos personalizados. As CDPs também permitem a segmentação avançada e a identificação de sinais.

A capacidade das organizações de oferecer uma experiência conectada e omnicanal é fundamental para atender às expectativas dos clientes em constante evolução, evitar a rotatividade e promover a fidelidade a longo prazo.

Superar as limitações do sistema legado

Os sistemas legados geralmente não conseguem fornecer insights em tempo real e oportunidades de envolvimento personalizado para os clientes. Os bancos de varejo e as seguradoras lutam para fornecer comunicações oportunas e contextualmente relevantes, o que resulta em oportunidades perdidas para aumentar a satisfação do cliente e impulsionar o crescimento da receita.

Até mesmo as DMPs (plataforma de gerenciamentodata : a predecessora da CDP) não conseguem mais atender a esses desafios devido às suas limitações em fornecer insights em nível individual, à falta de recursos de ativação em tempo real data , aos recursos de conformidade inadequados e à incapacidade de fornecer o nível de personalização exigido pelos consumidores atuais.

As CDPs solucionam essas limitações fornecendo uma plataforma unificada para integração e análise do data . Ao aproveitar o poder do aprendizado de máquina e da análise preditiva, as organizações podem desbloquear insights acionáveis e impulsionar o crescimento da receita por meio de iniciativas direcionadas de vendas cruzadas e de upselling.

"OData não serve apenas para ativação; ele também ajuda os gerentes de relacionamento, estejam eles trabalhando digitalmente ou fisicamente em um banco, a entender o cliente que entra pela porta, faz uma ligação telefônica ou troca e-mails."
Akhilesh Kale, sócio da Artefact US

Seis etapas para uma implementação bem-sucedida do CDP

A implementação do CDP exige planejamento e execução cuidadosos para que seu potencial seja alcançado. As organizações devem avaliar sua maturidade no sitedata , definir casos de uso claros e selecionar o fornecedor e o conjunto de ferramentas corretos. A integração perfeita com os sistemas existentes e a avaliação contínua do desempenho são essenciais para maximizar o ROI e promover a melhoria contínua.

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1) Avaliação da maturidade do site Data

Para determinar se uma empresa tem o nível adequado de maturidade para se beneficiar totalmente de um CDP, é essencial comparar todas as áreas de maturidade organizacional com as práticas recomendadas. O CDP atenderá às necessidades estratégicas atuais e receberá o investimento necessário de tempo e recursos da empresa?

2) Desenvolvimento de requisitos

Para criar um roteiro bem-sucedido, é necessário avaliar quais casos de uso são prioritários para a empresa em questão. Quais usos fornecerão o maior valor mais rapidamente? Os requisitos serão diferentes dependendo da maturidade da organização no site data : casos de uso mais complicados podem exigir a implementação de aprendizado de máquina e análise preditiva, e precisam de uma infraestrutura mais complicada para dar suporte a eles.

3) Escolha do fornecedor e da ferramenta corretos

Há opções no mercado para diferentes orçamentos e ambições, incluindo operadores puros, nativos da nuvem e integradores de CRM. Como em todas as implantações de ferramentas em grande escala, é preciso levar em consideração a opção "fazer ou comprar". Outros fatores a serem considerados incluem a coleta e a propriedade do data , a personalização, a evolutividade, a transparência do parceiro, a segurança e muito mais.

4) Implementação tranquila

A implementação do CDP requer um investimento significativo em tempo e dinheiro. O processo deve ser o mais perfeito e otimizado possível. Para garantir a adoção após a implementação, é necessário fornecer treinamento e familiarização. A maioria dos fornecedores tem experiência na implementação de soluções de CDP e pode oferecer suporte e orientação.

5) Executar e avaliar

Quando a CDP estiver operacional, o aprimoramento deverá ser contínuo. É essencial avaliar a qualidade dos insights produzidos e como eles são aplicados com sucesso para aproveitar totalmente os casos de uso. É necessário implementar formas adequadas de trabalho e modelos operacionais para manter o ciclo de feedback.

6) Casos de uso avançados do AI

À medida que as organizações amadurecem em seus recursos de data , o caminho para casos de uso avançados orientados por AI torna-se cada vez mais acessível. Aproveitar AI, o aprendizado de máquina e a análise preditiva pode abrir novas oportunidades para a tomada de decisões orientada por data e a diferenciação competitiva. Ao adotar a inovação e aproveitar o poder das CDPs, as instituições financeiras podem se posicionar para o sucesso em um mundo cada vez mais digital.

"Estou entusiasmado com o futuro da AI porque acho que as CDPs podem contribuir muito e, a partir de uma perspectiva colaborativa, com a AI elas poderão oferecer melhores experiências aos clientes de serviços bancários e financeiros."
Thomas Kurian, diretor sênior de estratégia da Treasure Data

As plataformas do Data são uma ferramenta transformadora para as organizações de serviços financeiros que buscam desbloquear o crescimento, aprimorar as experiências dos clientes e navegar pelas complexidades do gerenciamento moderno do data . Ao aproveitar o poder do data, as organizações podem impulsionar a eficiência operacional, reduzir os riscos e capitalizar as oportunidades emergentes em um cenário de mercado em rápida evolução.

Para saber mais sobre as CDPs e os desafios e oportunidades para bancos de varejo, seguradoras e gestores de investimentos, assista aowebinar replay do Treasure Data, CDP Institute & Artefact , "Connected Customer Experience with CDPs: Acelerando o crescimento e a lucratividade dos clientes nos setores bancário, de seguros e de gestão de investimentos".