In een context waarin technologische innovatie de normen voor prestaties en efficiëntie herdefinieert, springt het 'AI for Efficiency"-programma van BNP Paribas, ontwikkeld in samenwerking met Artefact, eruit als een ambitieus model voor de transformatie van commercieel bankieren via artificial intelligence.

Dit project laat zien hoe een gestructureerde, waardegedreven aanpak niet alleen processen kan optimaliseren, maar ook de uitdagingen van een steeds veranderende industrie kan aanpakken.

Commercieel bankieren transformeren: AI voor efficiëntie

Het ’AI for Efficiency“-programma van BNP Paribas, ontwikkeld met Artefact, heeft als doel om commercieel bankieren te transformeren door middel van AI. Door te focussen op prestaties, efficiëntie en waardecreatie belichaamt dit project een ambitieuze en gestructureerde visie op de integratie van AI in bankprocessen.

Programmastructuur: Een uitgebreide en pragmatische aanpak

AI for Efficiency“ is in zes maanden gelanceerd en steunt op drie belangrijke pijlers: waarde, industrialisatie en risicobeheer. Deze aandachtsgebieden zorgen voor een relevant gebruik van AI terwijl de regelgeving wordt nageleefd en er een blijvende positieve impact wordt gecreëerd. Een ”fabriek“ die verantwoordelijk is voor industrialisatie garandeert de duurzaamheid van innovaties, terwijl een centrum van uitmuntendheid het programma aanstuurt via vier kerngebieden: expertise, waarde, verkenning en dekking. Deze gebieden bevorderen innovatie terwijl de consistentie tussen toegepast onderzoek, risicobeheer en technologische aanpassing behouden blijft.

Gebruikscases: Concrete voorbeelden van AI-impact

Het programma bevat verschillende AI-toepassingsstromen:

  • Fraude: Algoritmen voor machinaal leren analyseren het gedrag van klanten om anomalieën te identificeren en verschillende soorten fraude te voorkomen, zoals verdachte overschrijvingen.

  • Document Verwerking: OCR (Optical Character Recognition) en NLP versnellen de verwerking van klantdossiers, waardoor de snelheid en kwaliteit van de service verbetert, met name voor hypotheekleningen.

  • Generatieve assistenten: Deze tools bieden oplossingen voor het opzoeken van informatie in natuurlijke taal voor zowel klanten als werknemers, waardoor interacties en besluitvorming worden vergemakkelijkt.

  • Marketing en interacties: Voorspellende modellen optimaliseren marketingcampagnes en de effectiviteit van reacties op vragen van klanten, en zorgen zo voor een meer gepersonaliseerde en relevante service.

“Wij hebben het project geleid omdat het waarde creëert, geschat en goedgekeurd door de business units, afdelingen en gevalideerd door AI-experts.”
Jérémie CORNET VUCKOVIC, Raadgevend directeur bij Artefact

Succesfactoren: Waarde, Industrialisatie en Verantwoordelijkheid

  • 1. Focus op waarde: Elk project wordt geëvalueerd op basis van de directe impact op de bank en haar klanten. Dit zorgt voor een strategische toewijzing van middelen en een optimale toepassing van oplossingen.

  • 2. Industrialisatie: De oprichting van een Factory zorgt ervoor dat ontwikkelde oplossingen de demonstratiefase overstijgen en duurzaam in bankprocessen worden geïntegreerd.

Uitdagingen en volgende stappen: De inzet van duurzame transformatie

  • Snelle technologische evolutie: Generatieve AI en multimodale modellen bieden veelbelovende vooruitzichten, maar vereisen voortdurende controle om voorop te blijven lopen

  • Koolstofvoetafdruk en energiekosten: Het verminderen van de impact van AI-modellen op het milieu is een prioriteit, met name door samenwerkingen met bedrijven zoals Mistral.

  • Ontwikkeling van vaardigheden: Het opleiden en behouden van talent is van cruciaal belang om een hoog niveau van expertise en innovatie te handhaven.

  • Risicobeheer: Er wordt speciale aandacht besteed aan eerlijkheid, transparantie en naleving in de gebruikte oplossingen.

“Wil dit initiatief de komende twee jaar standhouden, dan moet het geïndustrialiseerd worden. Het moet volledig worden geïntegreerd in de processen van de bank of het bedrijf.”
Adrien VESTEGHEM, AI programmadirecteur bij BNP Paribas