Sbloccare la crescita e l'efficienza: Sfruttare le piattaforme di dati dei clienti nelle organizzazioni finanziarie

Le organizzazioni di servizi finanziari, dalle banche alle assicurazioni, dai broker ai gestori di investimenti, devono affrontare una miriade di sfide per sfruttare efficacemente i dati. L'adozione di nuove tecnologie è sempre più rapida e stare al passo con la curva è un imperativo per una crescita sostenibile. Ma l'aumento della digitalizzazione comporta anche un maggiore controllo normativo e la necessità di adottare solide misure di sicurezza dei dati. Nei settori legati alla finanza, la tracciabilità finanziaria, la cybersicurezza e il rischio di violazioni sono una seria preoccupazione.

Le normative sulla privacy, come il GDPR e il CCPA, stanno diventando sempre più severe, in quanto i clienti e i governi cercano di limitare l'uso improprio dei dati. Queste normative, insieme al deprezzamento dei cookies di terze parti, rendono necessario un cambiamento da parte dei fornitori di servizi finanziari verso l'uso di datifirst-party , raccolti e di proprietà dell'azienda stessa.

Con un CDP, le banche possono valutare con maggiore precisione i profili di rischio dei clienti. Questo aiuta a prendere decisioni di prestito informate, a ridurre i tassi di insolvenza e a garantire la conformità alle normative antiriciclaggio (AML) e Know Your Customer (KYC), sottolineando l'importanza di costruire la fiducia con i clienti attraverso pratiche di dati trasparenti.

Sebbene la tendenza sia verso la privacy, i clienti sono anche sempre più consapevoli del valore che possono ottenere condividendo i loro dati con fornitori affidabili. Tuttavia, sono molto selettivi riguardo alle informazioni che sono disposti a condividere e con chi. In cambio dei loro dati, i clienti si aspettano di ricevere valore da un marchio. Per le banche e le assicurazioni, ciò significa un'esperienza personalizzata che offra ai clienti una visione dei prodotti finanziari più rilevanti per loro.

"Una delle capacità principali dei CDP è quella di fornire un viaggio del cliente omnichannel integrato e senza soluzione di continuità. Non si tratta solo di generare più lead o più ricavi, ma di aumentare il valore della vita del cliente".

Athena Sharma, direttore senior, responsabile dei servizi finanziari di UK. Direttore, responsabile dei servizi finanziari di Artefact UK

La personalizzazione è diventata una pietra miliare delle strategie di coinvolgimento dei clienti in molti settori. Poiché i CDP centralizzano, unificano e arricchiscono tutti i dati di prima, seconda e terza parte, possono offrire approfondimenti sulle preferenze e sui comportamenti dei clienti, consentendo campagne di marketing mirate e offerte di prodotti personalizzate. I CDP consentono inoltre una segmentazione avanzata e l'identificazione dei segnali.

La capacità delle aziende di fornire un'esperienza connessa e omnicanale è fondamentale per soddisfare le aspettative dei clienti in continua evoluzione, per prevenire la rinuncia e per promuovere la fedeltà a lungo termine.

I sistemi tradizionali spesso non riescono a fornire ai clienti informazioni in tempo reale e opportunità di coinvolgimento personalizzate. Le banche al dettaglio e le compagnie assicurative faticano a fornire comunicazioni tempestive e contestuali, perdendo così l'opportunità di migliorare la soddisfazione dei clienti e di far crescere i ricavi.

Anche le DMP (data management platform: il predecessore della CDP) non sono più in grado di affrontare queste sfide a causa dei loro limiti nel fornire insight a livello individuale, della mancanza di funzionalità di attivazione dei dati in tempo reale, dell'inadeguatezza delle funzioni di compliance e dell'incapacità di fornire il livello di personalizzazione richiesto dai consumatori di oggi.

I CDP risolvono queste limitazioni fornendo una piattaforma unificata per l'integrazione e l'analisi dei dati. Sfruttando la potenza dell'apprendimento automatico e dell'analisi predittiva, le aziende possono ottenere informazioni utili e incrementare i ricavi attraverso iniziative mirate di cross-selling e upselling.

"I dati non servono solo per l'attivazione; aiutano anche i gestori delle relazioni, sia che lavorino in digitale sia che siano seduti fisicamente in banca, a capire il cliente che entra dalla porta, fa una telefonata o scambia un'e-mail".

Akhilesh Kale, Partner di Artefact US

L'implementazione della CDP richiede un'attenta pianificazione ed esecuzione per sfruttare il suo potenziale. Le organizzazioni devono valutare la propria maturità dei dati, definire casi d'uso chiari e selezionare il fornitore e gli strumenti giusti. La perfetta integrazione con i sistemi esistenti e la valutazione continua delle prestazioni sono essenziali per massimizzare il ROI e promuovere il miglioramento continuo.

Per stabilire se un'azienda ha il livello di maturità adeguato per trarre pieno beneficio da un CDP, è essenziale effettuare un benchmark di tutte le aree di maturità organizzativa rispetto alle best practice. Il CDP è in grado di soddisfare le attuali esigenze strategiche e di ricevere il necessario investimento di tempo e risorse da parte dell'azienda?

Per costruire una roadmap di successo, è necessario valutare quali casi d'uso sono prioritari per l'azienda in questione. Quali sono i casi d'uso che forniranno più rapidamente il massimo valore? I requisiti variano a seconda della maturità dei dati di un'organizzazione: i casi d'uso più complicati possono richiedere l'implementazione di machine learning e predictive analytics, e necessitano di un'infrastruttura più complessa per supportarli.

Il mercato offre scelte per budget e ambizioni diverse, tra cui operatori puri, nativi delcloud e integratori CRM. Come per tutte le implementazioni di strumenti su larga scala, è necessario scegliere se acquistare o meno. Altri fattori da considerare sono la raccolta e la proprietà dei dati, la personalizzazione, l'evolutività, la trasparenza dei partner, la sicurezza e altro ancora.

L'implementazione della CDP richiede un investimento significativo in termini di tempo e denaro. Il processo deve essere il più possibile continuo e ottimizzato. Per garantire l'adozione dopo il lancio, è necessario fornire formazione e familiarizzazione. La maggior parte dei fornitori ha esperienza nell'implementazione di soluzioni CDP e può fornire supporto e indicazioni.

Una volta che il CDP è operativo, il miglioramento deve essere continuo. Per sfruttare appieno i casi d'uso è essenziale valutare la qualità degli insight prodotti e il modo in cui si agisce con successo. Per mantenere il ciclo di feedback è necessario mettere in atto modalità di lavoro e modelli operativi adeguati.

Man mano che le organizzazioni maturano le loro capacità di gestione dei dati, il percorso verso casi d'uso avanzati guidati dall'IA diventa sempre più accessibile. Sfruttando l'IA, l'apprendimento automatico e l'analisi predittiva si possono aprire nuove opportunità per il processo decisionale basato sui dati e la differenziazione competitiva. Abbracciando l'innovazione e sfruttando la potenza dei CDP, le istituzioni finanziarie possono posizionarsi per il successo in un mondo sempre più digitale.

"Sono entusiasta del futuro dell'IA perché penso che i CDP possano contribuire molto e, da una prospettiva di collaborazione, con l'IA saranno in grado di offrire migliori esperienze ai clienti dei servizi bancari e finanziari".

Thomas Kurian, Direttore senior della strategia di Treasure Data

Le piattaforme per i dati dei clienti sono uno strumento di trasformazione per le organizzazioni di servizi finanziari che cercano di sbloccare la crescita, migliorare l'esperienza dei clienti e affrontare le complessità della gestione moderna dei dati. Sfruttando la potenza dei dati, le organizzazioni possono aumentare l'efficienza operativa, ridurre i rischi e capitalizzare le opportunità emergenti in un panorama di mercato in rapida evoluzione.

Per saperne di più sui CDP e sulle sfide e opportunità per le banche retail, i fornitori di assicurazioni e i gestori di investimenti, guardate la replica delwebinar di Treasure Data, CDP Institute e Artefact , "Connected Customer Experience with CDPs: Accelerare la crescita dei clienti e la redditività di banche, assicurazioni e gestori di investimenti".