Liberando o crescimento e a eficiência: Aproveitamento das plataformas Data do cliente em organizações financeiras

As organizações de serviços financeiros, desde bancos e seguradoras até corretores e gerentes de investimentos, estão enfrentando uma infinidade de desafios para aproveitar a data de forma eficaz. A adoção de novas tecnologias está se acelerando; manter-se à frente da curva é fundamental para o crescimento sustentável. No entanto, com o aumento da digitalização, vem o aumento do escrutínio regulatório e a necessidade de medidas robustas de segurança data. Em setores relacionados a finanças, acompanhamento financeiro, segurança cibernética e o risco de violações são preocupações sérias.

As normas de privacidade, como GDPR e CCPA, estão se tornando cada vez mais rigorosas à medida que clientes e governos tentam restringir o uso indevido do data. Essas normas, juntamente com a descontinuidade do cookies de terceiros, exigem que os provedores de serviços financeiros mudem para o uso de first-party data que é coletado e de propriedade da própria empresa.

Com uma CDP, os bancos podem avaliar os perfis de risco dos clientes com mais precisão. Isso ajuda a tomar decisões de empréstimo informadas, reduzir as taxas de inadimplência e garantir a conformidade com combate à lavagem de dinheiro (AML) e Conheça seu cliente (KYC), enfatizando a importância de criar confiança com os clientes por meio de práticas data transparentes.

Embora a tendência seja a privacidade, os clientes também estão cada vez mais conscientes do valor que podem obter ao compartilhar seu data com provedores confiáveis. No entanto, eles são altamente seletivos quanto às informações que estão dispostos a compartilhar e com quem. Em troca de seu data, os clientes esperam receber valor de uma marca. Para bancos e seguradoras, isso significa uma experiência personalizada que oferece aos clientes uma visão dos produtos financeiros mais relevantes para eles.

“Um dos principais recursos que as CDPs trazem para a mesa é fornecer uma jornada do cliente omnichannel integrada e perfeita. Não se trata apenas de gerar mais leads ou mais receita, mas de aumentar o valor da vida útil do cliente.”

Athena Sharma, diretora sênior e líder de serviços financeiros da Artefact UK. Diretora, Líder de Serviços Financeiros na Artefact UK

A personalização tornou-se a pedra angular das estratégias de envolvimento do cliente em muitos setores. Como as CDPs centralize, unifique e enriqueça todos os data de primeira, segunda e terceira parte, Além disso, elas podem oferecer insights mais profundos sobre as preferências e os comportamentos dos clientes, possibilitando campanhas de marketing direcionadas e ofertas de produtos personalizados. As CDPs também permitem segmentação avançada e identificação do sinal.

A capacidade das organizações de oferecer uma experiência conectada e omnicanal é fundamental para atender às expectativas dos clientes em constante evolução, evitar a rotatividade e promover a fidelidade a longo prazo.

Os sistemas legados geralmente não conseguem fornecer insights em tempo real e oportunidades de envolvimento personalizado para os clientes. Os bancos de varejo e as seguradoras lutam para fornecer comunicações oportunas e contextualmente relevantes, o que resulta em oportunidades perdidas para aumentar a satisfação do cliente e impulsionar o crescimento da receita.

Até mesmo as DMPs (plataforma de gerenciamento data: a predecessora da CDP) não conseguem mais atender a esses desafios devido às suas limitações em fornecer percepções em nível individual, falta de tempo real Recursos de ativação do data, O senhor pode ter uma visão mais ampla do que a dos consumidores, recursos de conformidade inadequados e incapacidade de fornecer o nível de personalização exigido pelos consumidores atuais.

As CDPs resolvem essas limitações fornecendo uma plataforma unificada para integração e análise de data. Ao aproveitar o poder da aprendizado de máquina e análise preditiva, as organizações podem desbloquear percepções acionáveis e impulsionar o crescimento da receita por meio de iniciativas direcionadas de vendas cruzadas e de upselling.

“O Data não é apenas para ativação; ele também ajuda os gerentes de relacionamento, estejam eles trabalhando digitalmente ou fisicamente em um banco, a entender o cliente que entra pela porta, faz uma ligação telefônica ou troca e-mails.”

Akhilesh Kale, sócio da Artefact US

A implementação da CDP exige planejamento e execução cuidadosos para que seu potencial seja atingido. As organizações devem avaliar seus Maturidade do data, O senhor precisa definir casos de uso claros e selecionar o fornecedor e o conjunto de ferramentas corretos. A integração perfeita com os sistemas existentes e a avaliação contínua do desempenho são essenciais para maximizar o ROI e dirigir melhoria contínua.

Para determinar se uma empresa tem o nível adequado de maturidade para se beneficiar plenamente de um CDP, é essencial fazer um benchmark de todas as áreas de maturidade organizacional em relação às melhores práticas. O CDP atenderá às necessidades estratégicas atuais e receberá o investimento necessário de tempo e recursos da empresa?

Para criar um roadmap bem-sucedido, é necessário avaliar quais casos de uso são prioritários para a empresa em questão. Quais usos serão entregar o maior valor o mais rápido possível? Os requisitos serão diferentes dependendo da maturidade de uma organização: casos de uso mais complicados podem exigir a implementação de aprendizado de máquina e análise preditiva, e precisam de uma infraestrutura mais complicada para suportá-los.

Há opções no mercado para diferentes orçamentos e ambições, incluindo jogadores puros, cloud nativos e Integradores de CRM. Como em todas as implementações de ferramentas em grande escala, fazer ou comprar é uma consideração. Outros fatores a serem considerados incluem a coleta e a propriedade do data, a personalização, a evolutividade, a transparência do parceiro, a segurança e muito mais.

A implementação do CDP requer um investimento significativo em tempo e dinheiro. O processo deve ser o mais perfeito e otimizado possível. Para garantir a adoção após o lançamento, Para que isso aconteça, é necessário fornecer treinamento e familiarização. A maioria dos fornecedores tem experiência na implementação de soluções de CDP e pode oferecer suporte e orientação.

Quando o CDP estiver funcionando, o aprimoramento deve ser contínuo. Avaliar o qualidade dos insights produzidos e como eles são acionados com sucesso é essencial para aproveitar totalmente os casos de uso. É necessário implementar formas adequadas de trabalho e modelos operacionais para manter o ciclo de feedback.

À medida que as organizações amadurecem em seus recursos de data, o caminho para casos de uso avançados orientados por IA torna-se cada vez mais acessível. Aproveitar a IA, o aprendizado de máquina e a análise preditiva pode abrir novas oportunidades para Tomada de decisão data-driven e diferenciação competitiva. Ao adotar a inovação e aproveitar o poder das CDPs, as instituições financeiras podem se posicionar para o sucesso em um mundo cada vez mais digital.

“Estou animado com o futuro da IA porque acho que os CDPs podem contribuir muito e, de uma perspectiva colaborativa, com a IA eles poderão oferecer melhores experiências aos clientes de serviços bancários e financeiros.”

Thomas Kurian, diretor sênior de estratégia da Treasure Data

As plataformas Data do cliente são uma ferramenta transformadora para organizações de serviços financeiros que buscam desbloquear o crescimento, O senhor pode usar o data para melhorar a experiência do cliente e navegar pelas complexidades do gerenciamento moderno do data. Ao aproveitar o poder do data, as organizações podem impulsionar a eficiência operacional, mitigar riscos, e capitalizar as oportunidades emergentes em um cenário de mercado em rápida evolução.

Para saber mais sobre CDPs e os desafios e oportunidades para bancos de varejo, seguradoras e gestores de investimentos, assista a um replay do Treasure Data, CDP Institute & Artefact webinar, O senhor está falando sobre a “Experiência do cliente conectado com CDPs: Acelerando o crescimento e a lucratividade do cliente para bancos, seguros e gerenciamento de investimentos”.”