Data do cliente (CDPs) são um dos principais facilitadores tecnológicos para se manter competitivo em um cenário setorial em rápida evolução.
As CDPs agregam, segmentam e aproveitam data várias fontes para criar uma visão completa do cliente. Como resultado, as organizações podem implementar estratégias de marketing direcionadas e proporcionar experiências de usuário integradas que promovem a fidelização. No setor bancário, onde a proteção de data pessoais data especialmente importante, uma CDP deve ser segura, fácil de usar, confiável e escalável.
Desafios regulatórios e a ascensão dosdata first-party
As organizações do setor de serviços financeiros, desde bancos e seguradoras até corretoras e gestoras de investimentos, enfrentam uma infinidade de desafios para aproveitar data . A adoção de novas tecnologias está se acelerando; manter-se à frente das tendências é fundamental para um crescimento sustentável. No entanto, com o aumento da digitalização, vem também um maior escrutínio regulatório e a necessidade de medidas robustas data . Nos setores relacionados às finanças, o acompanhamento financeiro, a segurança cibernética e o risco de violações são preocupações sérias.
As regulamentações de privacidade, como o GDPR e a CCPA, estão se tornando cada vez mais rigorosas, à medida que clientes e governos buscam coibir o uso indevido de data. Essas regulamentações, juntamente com a descontinuação dos cookies de terceiros, exigem que os prestadores de serviços financeiros adotem first-party data que são coletados e pertencem à própria empresa.
Com uma plataforma de dados de clientes (CDP), os bancos podem avaliar os perfis de risco dos clientes com maior precisão. Isso ajuda a tomar decisões de crédito bem fundamentadas, reduzir as taxas de inadimplência e garantir a conformidade com as regulamentações contra lavagem de dinheiro (AML) e “Conheça o seu cliente” (KYC), enfatizando a importância de construir uma relação de confiança com os clientes por meio de data transparentes data .
Personalização total para melhorar a experiência do cliente
Embora a tendência seja em direção à privacidade, os clientes também estão cada vez mais conscientes do valor que podem obter ao compartilhar seus data fornecedores de confiança. No entanto, eles são bastante seletivos quanto às informações que estão dispostos a compartilhar e com quem. Em troca de seus data, os clientes esperam receber valor de uma marca. No caso de bancos e seguradoras, isso significa uma experiência personalizada que ofereça aos clientes uma visão dos produtos financeiros mais relevantes para eles.
“Uma das principais vantagens que as plataformas de gestão de dados do cliente (CDPs) oferecem é proporcionar uma jornada do cliente omnicanal perfeitamente integrada. Não se trata apenas de gerar mais leads ou aumentar a receita, mas sim de aumentar o valor da relação com o cliente ao longo do tempo.”Athena Sharma, diretora sênior e líder da área de serviços financeiros na Artefact
A personalização tornou-se um pilar fundamental das estratégias de engajamento do cliente em diversos setores. Como as CDPs centralizam, unificam e enriquecem todos data primários, secundários e de terceiros, elas podem oferecer insights mais profundos sobre as preferências e os comportamentos dos clientes, possibilitando campanhas de marketing direcionadas e ofertas de produtos personalizadas. As CDPs também permitem uma segmentação avançada e a identificação de sinais.
A capacidade das organizações de oferecer uma experiência integrada e omnicanal é fundamental para atender às expectativas em constante evolução dos clientes, evitar a perda de clientes e promover a fidelidade a longo prazo.
Superando as limitações dos sistemas legados
Os sistemas legados muitas vezes não conseguem oferecer insights em tempo real e oportunidades de interação personalizada aos clientes. Os bancos de varejo e as seguradoras enfrentam dificuldades para fornecer comunicações oportunas e contextualmente relevantes, o que resulta na perda de oportunidades para aumentar a satisfação do cliente e impulsionar o crescimento da receita.
Mesmo as DMPs (plataformasdata : as antecessoras das CDPs) já não conseguem mais enfrentar esses desafios devido às suas limitações na geração de insights individualizados, à falta de recursosdata em tempo real, às funcionalidades de conformidade inadequadas e à incapacidade de oferecer o nível de personalização exigido pelos consumidores atuais.
Os CDPs superam essas limitações ao oferecer uma plataforma unificada para data e análise data . Ao aproveitar o poder do aprendizado de máquina e da análise preditiva, as organizações podem obter insights úteis e impulsionar o crescimento da receita por meio de iniciativas direcionadas de vendas cruzadas e vendas adicionais.
Data apenas para ações de ativação; eles também ajudam os gerentes de relacionamento, quer estejam trabalhando remotamente ou fisicamente em um banco, a compreender o cliente que entra na agência, liga por telefone ou troca e-mails.”Akhilesh Kale, sócio da Artefact
Seis etapas para uma implementação bem-sucedida do CDP
A implantação do CDP requer um planejamento e uma execução cuidadosos para que seu potencial seja plenamente aproveitado. As organizações devem avaliar data seus data , definir casos de uso claros e selecionar o fornecedor e o conjunto de ferramentas adequados. A integração perfeita com os sistemas existentes e a avaliação contínua do desempenho são essenciais para maximizar o retorno sobre o investimento e promover a melhoria contínua.
1) Avaliação Data
Para determinar se uma empresa possui o nível adequado de maturidade para se beneficiar plenamente de um CDP, é essencial comparar todas as áreas de maturidade organizacional com as melhores práticas. Será que um CDP atenderá às necessidades estratégicas atuais e receberá o investimento necessário de tempo e recursos por parte da empresa?
2) Definição de requisitos
Para elaborar um roteiro de sucesso, é necessário avaliar quais casos de uso são prioritários para a empresa em questão. Quais usos gerarão mais valor no menor tempo possível? Os requisitos variam de acordo com data da organização: casos de uso mais complexos podem exigir a implementação de aprendizado de máquina e análise preditiva, além de uma infraestrutura mais complexa para suportá-los.
3) Escolher o fornecedor e a ferramenta certos
Existem opções no mercado para diferentes orçamentos e objetivos, incluindo empresas especializadas exclusivamente em tecnologia, cloud e integradores de CRM. Assim como em todas as implantações de ferramentas em grande escala, a decisão entre desenvolver internamente ou adquirir é um fator a ser considerado. Outros fatores a serem levados em conta incluem data e a propriedade data , a personalização, a capacidade de evolução, a transparência dos parceiros, a segurança e muito mais.
4) Implementação tranquila
A implementação de uma CDP exige um investimento significativo tanto em tempo quanto em dinheiro. O processo deve ser o mais fluido e otimizado possível. Para garantir a adoção após a implantação, é necessário oferecer treinamento e familiarização. A maioria dos fornecedores tem experiência na implementação de soluções de CDP e pode oferecer suporte e orientação.
5) Executar e avaliar
Assim que o CDP estiver em funcionamento, a melhoria deve ser contínua. Avaliar a qualidade das informações geradas e a forma como são efetivamente implementadas é essencial para aproveitar ao máximo os casos de uso. É necessário estabelecer métodos de trabalho e modelos operacionais adequados para manter o ciclo de feedback.
6) Casos AI avançados AI
À medida que as organizações amadurecem em suas data , o caminho para casos de uso avançados AI torna-se cada vez mais acessível. O uso AI, do aprendizado de máquina e da análise preditiva pode abrir novas oportunidades para a tomada de decisõesdata e para a diferenciação competitiva. Ao abraçar a inovação e aproveitar o poder das plataformas de gestão de dados do cliente (CDPs), as instituições financeiras podem posicionar-se para o sucesso em um mundo cada vez mais digital.
“Estou otimista em relação ao futuro da AI acredito que as plataformas de gestão de dados do cliente (CDPs) têm muito a contribuir e, sob uma perspectiva colaborativa, com AI capazes de proporcionar melhores experiências aos clientes do setor bancário e de serviços financeiros.”Thomas Kurian, diretor sênior de estratégia da Treasure Data
Data do cliente são uma ferramenta transformadora para organizações do setor de serviços financeiros que buscam impulsionar o crescimento, aprimorar a experiência do cliente e lidar com as complexidades data moderna data . Ao aproveitar o poder dos data, as organizações podem aumentar a eficiência operacional, mitigar riscos e capitalizar oportunidades emergentes em um cenário de mercado em rápida evolução.
Para saber mais sobre as CDPs e os desafios e oportunidades para bancos de varejo, seguradoras e gestores de investimentos, assista à replay webinar replay Treasure Data, do CDP Institute e Artefact , intitulado “Experiência conectada do cliente com CDPs: acelerando o crescimento da base de clientes e a rentabilidade para os setores bancário, de seguros e de gestão de investimentos”.
