Libérer la croissance et l'efficacité : Exploiter les plates-formes Data des clients dans les organisations financières

Les organisations de services financiers, qu'il s'agisse de banques, d'assureurs, de courtiers ou de gestionnaires d'investissement, sont confrontées à une myriade de défis pour exploiter efficacement data. L'adoption de nouvelles technologies s'accélère et il est impératif de rester à la pointe du progrès pour assurer une croissance durable. Mais la numérisation croissante s'accompagne d'une surveillance réglementaire accrue et de la nécessité de mettre en place des mesures de sécurité data robustes. Dans les secteurs liés à la finance, suivi financier, cybersécurité et le risque de violation sont des préoccupations sérieuses.

Les réglementations relatives à la protection de la vie privée, telles que le GDPR et le CCPA, deviennent de plus en plus strictes à mesure que les clients et les gouvernements tentent de freiner l'utilisation inappropriée de data. Ces réglementations, ainsi que l'obsolescence du cookies de tiers, obligent les fournisseurs de services financiers à passer à l'utilisation du data. first-party data qui est recueillie et détenue par l'entreprise elle-même.

Avec un CDP, les banques peuvent évaluer les profils de risque des clients avec plus de précision. Cela permet de prendre des décisions de prêt éclairées, de réduire les taux d'impayés et de garantir la conformité avec la législation européenne. lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et Connaître votre client (KYC), soulignant l'importance d'établir la confiance avec les clients par des pratiques data transparentes.

Si la tendance est à la protection de la vie privée, les clients sont également de plus en plus conscients de la valeur qu'ils peuvent tirer du partage de leur data avec des fournisseurs de confiance. Cependant, ils sont très sélectifs quant aux informations qu'ils sont prêts à partager et avec qui. En échange de leur data, les clients s'attendent à recevoir de la valeur de la part d'une marque. Pour les banques et les assurances, cela signifie une expérience personnalisée qui offre aux clients une vue des produits financiers les plus pertinents pour eux.

“L'une des principales capacités des CDP est de fournir un parcours client omnicanal intégré et transparent. Il ne s'agit pas seulement de générer plus de prospects ou de revenus, mais aussi d'augmenter la valeur de la vie du client.”

Athena Sharma, Sr. Directrice, responsable des services financiers chez Artefact UK

La personnalisation est devenue la pierre angulaire des stratégies d'engagement des clients dans de nombreux secteurs. Parce que les CDP centraliser, unifier et enrichir toutes les données de première, deuxième et troisième partie data, Les CDP permettent de mieux connaître les préférences et les comportements des clients, ce qui permet de lancer des campagnes de marketing ciblées et des offres de produits personnalisées. Les CDP permettent également segmentation avancée et identification du signal.

La capacité des organisations à offrir une expérience connectée et omnicanale est essentielle pour répondre à l'évolution des attentes des clients, prévenir les désabonnements et favoriser la fidélité à long terme.

Les systèmes existants ne parviennent souvent pas à fournir aux clients des informations en temps réel et des opportunités d'engagement personnalisées. Les banques de détail et les compagnies d'assurance ont du mal à fournir des communications opportunes et contextuelles, ce qui fait manquer des occasions d'améliorer la satisfaction des clients et de stimuler la croissance du chiffre d'affaires.

Même les DMP (plate-forme de gestion data : le prédécesseur de la CDP) ne peuvent plus relever ces défis en raison de leurs limites en matière de fourniture d'informations et de services. des informations au niveau individuel, l'absence de temps réel Capacités d'activation du data, L'utilisation de la technologie de l'information et de la communication (TIC) est un défi majeur pour les entreprises, car elle leur permet de se conformer à la réglementation et d'offrir le niveau de personnalisation exigé par les consommateurs d'aujourd'hui.

Les CDP répondent à ces limitations en fournissant une plateforme unifiée pour l'intégration et l'analyse des data. En exploitant la puissance des apprentissage automatique et analyse prédictive, les organisations peuvent débloquer des informations exploitables et stimuler la croissance du chiffre d'affaires grâce à des initiatives ciblées de vente croisée et de vente incitative.

“Le Data n'est pas seulement destiné à l'activation ; il aide également les responsables des relations avec la clientèle, qu'ils travaillent de manière numérique ou qu'ils soient assis physiquement dans une banque, à comprendre le client qui franchit la porte, qui passe un appel téléphonique ou qui échange des courriels.”

Akhilesh Kale, partenaire de Artefact US

Le déploiement du CDP nécessite une planification et une exécution minutieuses afin de réaliser son potentiel. Les organisations doivent évaluer leur data maturité, Pour cela, il est nécessaire de définir des cas d'utilisation clairs et de sélectionner le bon fournisseur et le bon ensemble d'outils. L'intégration transparente avec les systèmes existants et l'évaluation continue des performances sont essentielles à la réussite du projet. maximiser le retour sur investissement et conduire l'amélioration continue.

Pour déterminer si une entreprise a atteint le niveau de maturité nécessaire pour tirer pleinement parti d'un CDP, il est essentiel d'évaluer tous les domaines de l'entreprise. maturité organisationnelle par rapport aux meilleures pratiques. Le PDC répondra-t-il aux besoins stratégiques actuels et recevra-t-il l'investissement nécessaire en temps et en ressources de la part de l'entreprise ?

Pour établir une feuille de route réussie, il est nécessaire d'évaluer les cas d'utilisation qui sont prioritaires pour l'entreprise en question. Quels sont les cas d'utilisation qui fournir le plus de valeur possible le plus rapidement possible? Les exigences varieront en fonction de la maturité data d'une organisation : des cas d'utilisation plus complexes peuvent nécessiter la mise en œuvre de l'apprentissage automatique et de l'analyse prédictive, et nécessiter une infrastructure plus complexe pour les prendre en charge.

Il existe sur le marché des choix correspondant à des budgets et à des ambitions différents, notamment les pure players, cloud natifs et Intégrateurs CRM. Comme pour tous les déploiements d'outils à grande échelle, fabriquer ou acheter est à prendre en considération. Parmi les autres facteurs à prendre en compte, citons la collecte et la propriété de data, la personnalisation, l'évolutivité, la transparence des partenaires, la sécurité et bien d'autres encore.

La mise en œuvre d'un CDP nécessite un investissement important en temps et en argent. Le processus doit être aussi transparent et optimisé que possible. Pour assurer l'adoption après le déploiement, La formation et la familiarisation doivent être assurées. La plupart des fournisseurs ont l'expérience de la mise en œuvre de solutions CDP et peuvent fournir une assistance et des conseils.

Une fois le PCD opérationnel, l'amélioration doit être continue. L'évaluation du la qualité des informations Il est essentiel, pour tirer pleinement parti des cas d'utilisation, d'identifier les données produites et la manière dont elles sont exploitées avec succès. Des méthodes de travail et des modèles opérationnels appropriés doivent être mis en place pour maintenir la boucle de rétroaction.

Au fur et à mesure que les organisations développent leurs capacités en matière de data, la voie à suivre pour atteindre les objectifs de l'Union européenne est de plus en plus longue. cas d'utilisation avancés fondés sur l'IA devient de plus en plus accessible. L'exploitation de l'IA, de l'apprentissage automatique et de l'analyse prédictive peut débloquer de nouvelles opportunités pour les Prise de décision data-driven et différenciation concurrentielle. En adoptant l'innovation et en exploitant le pouvoir des CDP, les institutions financières peuvent se positionner pour réussir dans un monde de plus en plus numérique.

“Je suis enthousiaste quant à l'avenir de l'IA, car je pense que les CDP peuvent apporter beaucoup, et d'un point de vue collaboratif, avec l'IA, ils seront en mesure d'offrir de meilleures expériences aux clients des services bancaires et financiers.”

Thomas Kurian, directeur principal de la stratégie au Trésor Data

Les plateformes Customer Data sont un outil de transformation pour les organisations de services financiers qui cherchent à débloquer la croissance, En exploitant la puissance de data, les entreprises peuvent améliorer la qualité de leurs services, améliorer l'expérience de leurs clients et faire face à la complexité de la gestion moderne de data. En exploitant la puissance de data, les entreprises peuvent améliorer l'efficacité opérationnelle, atténuer les risques, et tirer parti des nouvelles opportunités dans un marché en évolution rapide.

Pour en savoir plus sur les CDP, les défis et les opportunités pour les banques de détail, les compagnies d'assurance et les gestionnaires d'investissement, regardez le replay du Trésor Data, CDP Institute & Artefact. webinaire, L'expérience client connectée avec les CDP : Accélérer la croissance et la rentabilité des clients dans les secteurs de la banque, de l'assurance et de la gestion des investissements“.”