Stimuler la croissance et l'efficacité : tirer parti Data clients dans les institutions financières

Les organismes de services financiers, qu'il s'agisse de banques, d'assureurs, de courtiers ou de gestionnaires d'actifs, sont confrontés à une multitude de défis pour exploiter data . L'adoption des nouvelles technologies s'accélère ; il est impératif de garder une longueur d'avance pour assurer une croissance durable. Mais cette numérisation croissante s'accompagne d'une surveillance réglementaire accrue et de la nécessité de mettre en place des mesures data rigoureuses. Dans les secteurs liés à la finance, le suivi financier, la cybersécurité et le risque de violations de données constituent des préoccupations majeures.

Les réglementations en matière de protection de la vie privée, telles que le RGPD et le CCPA, deviennent de plus en plus strictes, les clients et les gouvernements cherchant à limiter l'utilisation abusive des data. Ces réglementations, associées à la suppression progressive des cookies tiers, obligent les prestataires de services financiers à se tourner vers l'utilisation de first-party data collectées et détenues par l'entreprise elle-même.

Grâce à une plateforme de données client (CDP), les banques peuvent évaluer plus précisément les profils de risque de leurs clients. Cela leur permet de prendre des décisions de crédit éclairées, de réduire les taux de défaut de paiement et de garantir le respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de « Know Your Customer » (KYC), soulignant ainsi l'importance d'instaurer un climat de confiance avec les clients grâce à data transparentes data .

Si la tendance est à la protection de la vie privée, les clients sont également de plus en plus conscients des avantages qu’ils peuvent tirer du partage de leurs data des prestataires de confiance. Ils se montrent toutefois très sélectifs quant aux informations qu’ils sont prêts à partager et à leurs destinataires. En échange de leurs data, les clients attendent une valeur ajoutée de la part d’une marque. Dans le secteur bancaire et de l’assurance, cela se traduit par une expérience personnalisée qui présente aux clients les produits financiers les plus adaptés à leurs besoins.

« L'une des principales atouts des plateformes de gestion des données clients (CDP) est leur capacité à offrir un parcours client omnicanal parfaitement intégré. Il ne s'agit pas seulement de générer davantage de prospects ou de chiffre d'affaires, mais aussi d'augmenter la valeur vie du client. »

Athena Sharma, directrice principale, responsable des services financiers chez Artefact

La personnalisation est devenue un pilier des stratégies d'engagement client dans de nombreux secteurs. Comme les plateformes de données clients (CDP) centralisent, unifient et enrichissent toutes data de première, deuxième et troisième parties, elles permettent d'obtenir des informations plus approfondies sur les préférences et les comportements des clients, ce qui facilite la mise en place de campagnes marketing ciblées et d'offres de produits personnalisées. Les CDP permettent également une segmentation avancée et l'identification des signaux.

La capacité des entreprises à offrir une expérience connectée et omnicanale est essentielle pour répondre aux attentes en constante évolution des clients, prévenir leur départ et favoriser leur fidélité à long terme.

Les systèmes hérités ne parviennent souvent pas à fournir aux clients des informations en temps réel ni à leur proposer des interactions personnalisées. Les banques de détail et les compagnies d'assurance peinent à établir des communications opportunes et adaptées au contexte, ce qui les prive d'occasions d'améliorer la satisfaction client et de stimuler la croissance de leur chiffre d'affaires.

Même les DMP (plateformesdata , qui ont précédé les CDP) ne sont plus en mesure de relever ces défis en raison de leurs limites en matière d'analyse au niveau individuel, de leur incapacitédata en temps réel, de leurs fonctionnalités insuffisantes en matière de conformité et de leur incapacité à offrir le niveau de personnalisation exigé par les consommateurs d'aujourd'hui.

Les CDP pallient ces limites en offrant une plateforme unifiée pour data et l'analyse data . En tirant parti de la puissance de l'apprentissage automatique et de l'analyse prédictive, les entreprises peuvent dégager des informations exploitables et stimuler la croissance de leur chiffre d'affaires grâce à des initiatives ciblées de ventes croisées et incitatives.

«Data uniquement à la mise en œuvre de campagnes ; elles aident également les chargés de clientèle, qu'ils travaillent en ligne ou en agence, à mieux comprendre le client qui franchit la porte, passe un coup de fil ou échange des e-mails. »

Akhilesh Kale, associé chez Artefact

La mise en œuvre d'une plateforme de données (CDP) nécessite une planification et une exécution minutieuses pour en exploiter pleinement le potentiel. Les entreprises doivent évaluer leur data , définir des cas d'utilisation clairs et choisir le bon fournisseur ainsi que les outils adaptés. Une intégration transparente avec les systèmes existants et une évaluation continue des performances sont essentielles pour optimiser le retour sur investissement et favoriser une amélioration continue.

Pour déterminer si une entreprise dispose d'un niveau de maturité suffisant pour tirer pleinement parti d'une plateforme de gestion des données clients (CDP), il est essentiel de comparer tous les aspects de la maturité organisationnelle aux meilleures pratiques. Une plateforme CDP répondra-t-elle aux besoins stratégiques actuels et bénéficiera-t-elle de l'investissement nécessaire en temps et en ressources de la part de l'entreprise ?

Pour élaborer une feuille de route efficace, il est nécessaire d'évaluer quels cas d'utilisation constituent une priorité pour l'entreprise concernée. Quelles applications apporteront le plus de valeur ajoutée dans les meilleurs délais? Les besoins varient en fonction du data de l'organisation data : les cas d'utilisation plus complexes peuvent nécessiter la mise en œuvre de l'apprentissage automatique et de l'analyse prédictive, ainsi qu'une infrastructure plus sophistiquée pour les prendre en charge.

Le marché offre des solutions adaptées à tous les budgets et à toutes les ambitions, qu'il s'agisse d'acteurs spécialisés, cloud ou d'intégrateurs de CRM. Comme pour tout déploiement d'outils à grande échelle, il convient de se poser la question du « faire ou acheter ». Parmi les autres facteurs à prendre en compte figurent data et la propriété data , la personnalisation, l'évolutivité, la transparence des partenaires, la sécurité, etc.

La mise en œuvre d'une plateforme de gestion des données clients (CDP) nécessite un investissement considérable en temps et en argent. Le processus doit être aussi fluide et optimisé que possible. Pour garantir son adoption après le déploiement, il est indispensable de proposer des formations et des sessions de familiarisation. La plupart des fournisseurs possèdent une solide expérience dans la mise en œuvre de solutions CDP et sont en mesure d'apporter leur soutien et leurs conseils.

Une fois le CDP opérationnel, l'amélioration doit être continue. Il est essentiel d'évaluer la qualité des informations générées et la manière dont elles sont mises en œuvre pour tirer pleinement parti des cas d'utilisation. Des méthodes de travail et des modèles opérationnels adaptés doivent être mis en place afin de maintenir la boucle de rétroaction.

À mesure que les organisations développent leurs data en matière data , la voie vers des cas d'utilisation avancés basés sur l'IA devient de plus en plus accessible. L'exploitation de l'IA, de l'apprentissage automatique et de l'analyse prédictive peut ouvrir de nouvelles perspectives pour une prise de décisiondata et un avantage concurrentiel. En adoptant l'innovation et en tirant parti de la puissance des plateformes de gestion des données client (CDP), les institutions financières peuvent se positionner pour réussir dans un monde de plus en plus numérique.

« Je suis enthousiaste quant à l'avenir de l'IA, car je pense que les plateformes de gestion des données clients (CDP) ont beaucoup à apporter ; d'un point de vue collaboratif, grâce à l'IA, elles permettront d'offrir une meilleure expérience client aux utilisateurs de services bancaires et financiers. »

Thomas Kurian, directeur principal de la stratégie chez Treasure Data

Data clients constituent un outil révolutionnaire pour les organismes de services financiers qui cherchent à stimuler leur croissance, à améliorer l'expérience client et à maîtriser les complexités de data moderne data . En exploitant la puissance des data, ces organismes peuvent renforcer leur efficacité opérationnelle, atténuer les risques et tirer parti des nouvelles opportunités qui se présentent dans un environnement de marché en constante évolution.

Pour en savoir plus sur les CDP ainsi que sur les défis et les opportunités qui s'offrent aux banques de détail, aux assureurs et aux gestionnaires d'actifs, regardez replay webinaire replay Treasure Data, le CDP Institute et Artefact , intitulé « Une expérience client connectée grâce aux CDP : accélérer la croissance de la clientèle et la rentabilité dans les secteurs de la banque, de l'assurance et de la gestion d'actifs ».