Les plates-formes Customer Data (CDP) sont l'un des principaux outils technologiques permettant de rester compétitif dans un paysage industriel en évolution rapide.

Les CDP regroupent, segmentent et exploitent data à partir de sources multiples pour créer une vue à 360 degrés du client. Les entreprises peuvent ainsi proposer des stratégies de marketing ciblées et des expériences utilisateur transparentes et fidélisantes. Dans le secteur bancaire, où la protection des données personnelles data est particulièrement importante, un CDP doit être sécurisé, facile à utiliser, fiable et évolutif.

Défis réglementaires et montée en puissance de la première partie data

Les organisations de services financiers, qu'il s'agisse de banques, d'assureurs, de courtiers ou de gestionnaires d'investissement, sont confrontées à une myriade de défis pour exploiter efficacement le site data . L'adoption de nouvelles technologies s'accélère et il est impératif de rester à la pointe du progrès pour assurer une croissance durable. Mais la numérisation croissante s'accompagne d'une surveillance réglementaire accrue et de la nécessité de mettre en place des mesures de sécurité solides sur le site data . Dans les secteurs liés à la finance, le suivi financier, la cybersécurité et le risque de violation sont des préoccupations majeures.

Les réglementations en matière de protection de la vie privée, telles que le GDPR et le CCPA, deviennent de plus en plus strictes à mesure que les clients et les gouvernements tentent de freiner l'utilisation inappropriée de data. Ces réglementations, ainsi que l'abandon de cookies par des tiers, obligent les fournisseurs de services financiers à se tourner vers l'utilisation de data de première partie, qui est recueillie et détenue par l'entreprise elle-même.

Avec un CDP, les banques peuvent évaluer les profils de risque des clients avec plus de précision. Cela permet de prendre des décisions de prêt éclairées, de réduire les taux de défaillance et de garantir la conformité avec les réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et à la connaissance du client (KYC), en soulignant l'importance d'établir la confiance avec les clients grâce à des pratiques transparentes sur le site data .

Personnalisation ultime pour une meilleure expérience client

Si la tendance est à la protection de la vie privée, les clients sont également de plus en plus conscients de la valeur qu'ils peuvent retirer du partage de leur site data avec des fournisseurs de confiance. Cependant, ils sont très sélectifs quant aux informations qu'ils sont prêts à partager et avec qui. En échange de leur data, les clients s'attendent à recevoir de la valeur de la part d'une marque. Pour les banques et les assurances, cela signifie une expérience personnalisée qui offre aux clients une vue des produits financiers les plus pertinents pour eux.

"L'une des principales capacités des CDP est de fournir un parcours client omnicanal intégré et transparent. Il ne s'agit pas seulement de générer plus de prospects ou de revenus, mais aussi d'augmenter la valeur de la vie du client."
Athena Sharma, Sr. Directrice, responsable des services financiers à Artefact UK

La personnalisation est devenue la pierre angulaire des stratégies d'engagement des clients dans de nombreux secteurs. Parce que les CDP centralisent, unifient et enrichissent toutes les données de première, deuxième et troisième parties data, ils peuvent offrir des informations plus approfondies sur les préférences et les comportements des clients, permettant ainsi des campagnes de marketing ciblées et des offres de produits personnalisées. Les CDP permettent également une segmentation avancée et l'identification des signaux.

La capacité des organisations à offrir une expérience connectée et omnicanale est essentielle pour répondre à l'évolution des attentes des clients, prévenir les désabonnements et favoriser la fidélité à long terme.

Surmonter les limites des systèmes existants

Les systèmes existants ne parviennent souvent pas à fournir aux clients des informations en temps réel et des opportunités d'engagement personnalisées. Les banques de détail et les compagnies d'assurance ont du mal à fournir des communications opportunes et contextuelles, ce qui fait manquer des occasions d'améliorer la satisfaction des clients et de stimuler la croissance du chiffre d'affaires.

Même les DMP (data management platform : le prédécesseur de la CDP) ne peuvent plus relever ces défis en raison de leurs limites à fournir des informations au niveau individuel, de leur manque de capacités d'activation en temps réel de data , de leurs fonctions de conformité inadéquates et de leur incapacité à fournir le niveau de personnalisation exigé par les consommateurs d'aujourd'hui.

Les CDP répondent à ces limitations en fournissant une plateforme unifiée pour l'intégration et l'analyse de data . En exploitant la puissance de l'apprentissage automatique et de l'analyse prédictive, les entreprises peuvent obtenir des informations exploitables et stimuler la croissance du chiffre d'affaires grâce à des initiatives ciblées de vente croisée et de vente incitative.

"Data n'est pas seulement un outil d'activation ; il aide également les gestionnaires de relations, qu'ils travaillent numériquement ou qu'ils soient assis physiquement dans une banque, à comprendre le client qui franchit la porte, passe un coup de fil ou échange des courriels".
Akhilesh Kale, partenaire à Artefact US

Six étapes pour une mise en œuvre réussie du CDP

Le déploiement du CDP nécessite une planification et une exécution minutieuses afin de réaliser son potentiel. Les organisations doivent évaluer leur maturitédata , définir des cas d'utilisation clairs et sélectionner le bon fournisseur et le bon ensemble d'outils. Une intégration transparente avec les systèmes existants et une évaluation continue des performances sont essentielles pour maximiser le retour sur investissement et favoriser l'amélioration continue.

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1) Data évaluation de la maturité

Pour déterminer si une entreprise possède le niveau de maturité approprié pour tirer pleinement parti d'un CDP, il est essentiel de comparer tous les domaines de maturité organisationnelle aux meilleures pratiques. Un CDP répondra-t-il aux besoins stratégiques actuels et recevra-t-il l'investissement nécessaire en temps et en ressources de la part de l'entreprise ?

2) Élaboration des exigences

Pour établir une feuille de route réussie, il est nécessaire d'évaluer les cas d'utilisation qui sont prioritaires pour l'entreprise en question. Quels sont les cas d'utilisation qui apporteront le plus de valeur le plus rapidement? Les exigences diffèrent en fonction de la maturité de l'organisation data : les cas d'utilisation plus complexes peuvent nécessiter la mise en œuvre de l'apprentissage automatique et de l'analyse prédictive, et requièrent une infrastructure plus complexe pour les prendre en charge.

3) Choisir le bon fournisseur et le bon outil

Il y a des choix sur le marché pour différents budgets et ambitions, y compris les pure players, les natifs du cloud et les intégrateurs CRM. Comme pour tous les déploiements d'outils à grande échelle, il convient de faire ou de faire faire. Parmi les autres facteurs à prendre en compte, citons data , la collecte et la propriété, la personnalisation, l'évolutivité, la transparence des partenaires, la sécurité et bien d'autres encore.

4) Une mise en œuvre sans heurts

La mise en œuvre d'un CDP nécessite un investissement important en temps et en argent. Le processus doit être aussi transparent et optimisé que possible. Pour garantir l'adoption après le déploiement, une formation et une familiarisation doivent être assurées. La plupart des fournisseurs ont de l'expérience dans la mise en œuvre de solutions CDP et peuvent fournir une assistance et des conseils.

5) Exécuter et évaluer

Une fois le PDC opérationnel, l'amélioration doit être continue. L'évaluation de la qualité des informations produites et de la manière dont elles sont exploitées est essentielle pour tirer pleinement parti des cas d'utilisation. Des méthodes de travail et des modèles opérationnels appropriés doivent être mis en place pour maintenir la boucle de rétroaction.

6) Cas d'utilisation de l'IA avancée

Au fur et à mesure que les organisations développent leurs capacités data , la voie vers des cas d'utilisation avancés basés sur l'IA devient de plus en plus accessible. L'exploitation de l'IA, de l'apprentissage automatique et de l'analyse prédictive peut ouvrir de nouvelles possibilités de prise de décision et de différenciation concurrentielle à l'aide du sitedata. En adoptant l'innovation et en exploitant la puissance des CDP, les institutions financières peuvent se positionner pour réussir dans un monde de plus en plus numérique.

"Je suis enthousiaste quant à l'avenir de l'IA, car je pense que les CDP peuvent apporter beaucoup, et d'un point de vue collaboratif, avec l'IA, ils seront en mesure d'offrir de meilleures expériences aux clients des services bancaires et financiers."
Thomas Kurian, directeur principal de la stratégie chez Treasure Data

Les plateformes Customer Data sont un outil de transformation pour les organisations de services financiers qui cherchent à débloquer la croissance, à améliorer l'expérience client et à naviguer dans les complexités de la gestion moderne data . En exploitant la puissance de data, les organisations peuvent stimuler l'efficacité opérationnelle, atténuer les risques et capitaliser sur les opportunités émergentes dans un paysage de marché en évolution rapide.

Pour en savoir plus sur les CDP, les défis et les opportunités pour les banques de détail, les compagnies d'assurance et les gestionnaires d'investissement, regardez un replay duwebinaire Treasure Data, CDP Institute & Artefact , "Connected Customer Experience with CDPs : Accélérer la croissance de la clientèle et la rentabilité pour la banque, l'assurance et la gestion des investissements".