Desbloquear el crecimiento y la eficiencia: Aprovechamiento de las plataformas Data de clientes en las organizaciones financieras

Las organizaciones de servicios financieros, desde bancos y aseguradoras hasta corredores y gestores de inversiones, se enfrentan a un sinfín de retos a la hora de aprovechar las data con eficacia. La adopción de nuevas tecnologías se está acelerando; mantenerse a la vanguardia es imperativo para un crecimiento sostenible. Pero con el aumento de la digitalización llega un mayor escrutinio normativo y la necesidad de medidas de seguridad data sólidas. En las industrias relacionadas con las finanzas, seguimiento financiero, ciberseguridad y el riesgo de infracciones son serias preocupaciones.

Las normativas sobre privacidad, como el GDPR y la CCPA, son cada vez más estrictas a medida que los clientes y los gobiernos intentan frenar el uso indebido de data. Estas normativas, junto con la depreciación del cookies de terceros, hacen necesario un cambio por parte de los proveedores de servicios financieros hacia el uso de first-party data que recoge y posee la propia empresa.

Con un CDP, los bancos pueden evaluar los perfiles de riesgo de los clientes con mayor precisión. Esto ayuda a tomar decisiones de préstamo informadas, a reducir las tasas de impago y a garantizar el cumplimiento de lucha contra el blanqueo de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC), haciendo hincapié en la importancia de generar confianza con los clientes a través de prácticas data transparentes.

Aunque la tendencia es hacia la privacidad, los clientes también son cada vez más conscientes del valor que pueden obtener compartiendo su data con proveedores de confianza. Sin embargo, son muy selectivos sobre qué información están dispuestos a compartir y con quién. A cambio de su data, los clientes esperan recibir valor de una marca. Para la banca y los seguros, eso significa una experiencia personalizada que ofrezca a los clientes una visión de los productos financieros más relevantes para ellos.

“Una de las capacidades clave que los CDP ponen sobre la mesa es proporcionar un viaje del cliente omnicanal integrado y sin fisuras. No se trata solo de generar más clientes potenciales o más ingresos, se trata de aumentar el valor del ciclo de vida del cliente.”

Athena Sharma, Directora Sr. Directora, Responsable de Servicios Financieros en Artefact Reino Unido

La personalización se ha convertido en la piedra angular de las estrategias de captación de clientes en muchos sectores. Porque los CDP centralizar, unificar y enriquecer todos los data de primera, segunda y tercera parte, Además, pueden ofrecer una visión más profunda de las preferencias y los comportamientos de los clientes, lo que permite realizar campañas de marketing específicas y ofertas de productos personalizadas. Los CDP también permiten segmentación avanzada y identificación de señales.

La capacidad de las organizaciones para ofrecer una experiencia omnicanal conectada es fundamental para satisfacer las expectativas cambiantes de los clientes, evitar la rotación y fomentar la fidelidad a largo plazo.

Los sistemas heredados a menudo no consiguen ofrecer a los clientes información en tiempo real y oportunidades de compromiso personalizadas. Los bancos minoristas y las compañías de seguros luchan por ofrecer comunicaciones oportunas y contextualmente relevantes, lo que se traduce en oportunidades perdidas para mejorar la satisfacción del cliente e impulsar el crecimiento de los ingresos.

Incluso los DMP (plataforma de gestión data: el predecesor del CDP) ya no pueden hacer frente a estos retos debido a sus limitaciones a la hora de proporcionar perspectivas a nivel individual, falta de tiempo real Capacidad de activación del data, funciones de cumplimiento inadecuadas e incapacidad para ofrecer el nivel de personalización que exigen los consumidores de hoy en día.

Los CDP abordan estas limitaciones proporcionando una plataforma unificada para la integración y el análisis data. Al aprovechar la potencia de aprendizaje automático y análisis predictivo, las organizaciones pueden desbloquear perspectivas prácticas e impulsar el crecimiento de los ingresos a través de iniciativas específicas de venta cruzada y upselling.

“El Data no es sólo para la activación; también ayuda a los gestores de relaciones, tanto si trabajan digitalmente como si están sentados físicamente en un banco, a comprender al cliente que entra por la puerta, hace una llamada telefónica o intercambia correos electrónicos”.”

Akhilesh Kale, socio de Artefact US

El despliegue del CDP requiere una planificación y una ejecución cuidadosas para aprovechar su potencial. Las organizaciones deben evaluar su data madurez, definir casos de uso claros y seleccionar el proveedor y el conjunto de herramientas adecuados. La integración perfecta con los sistemas existentes y la evaluación continua del rendimiento son esenciales para maximizar el retorno de la inversión y conducir mejora continua.

Para determinar si una empresa tiene el nivel de madurez adecuado para beneficiarse plenamente de un CDP, es esencial realizar una evaluación comparativa de todas las áreas de madurez organizativa frente a las mejores prácticas. ¿Servirá un PDC a las necesidades estratégicas actuales y recibirá la inversión necesaria de tiempo y recursos por parte de la empresa?

Para construir una hoja de ruta con éxito, es necesario evaluar qué casos de uso son prioritarios para la empresa en cuestión. Qué usos ofrecer el mayor valor con mayor rapidez? Los requisitos diferirán en función de la madurez data de una organización: los casos de uso más complicados pueden requerir la implementación de aprendizaje automático y análisis predictivos, y necesitan una infraestructura más complicada para soportarlos.

Existen opciones en el mercado para diferentes presupuestos y ambiciones, entre ellas jugadores puros, cloud nativos y Integradores de CRM. Como ocurre con todas las implantaciones de herramientas a gran escala, hacer o comprar es una consideración. Otros factores a tener en cuenta son la recopilación y propiedad de data, la personalización, la evolutividad, la transparencia de los socios, la seguridad y otros.

La implantación del CDP requiere una inversión significativa tanto en tiempo como en dinero. El proceso debe ser lo más fluido y optimizado posible. Para garantizar la adopción tras la puesta en marcha, debe proporcionarse formación y familiarización. La mayoría de los proveedores tienen experiencia en la implantación de soluciones de CPD y pueden proporcionar apoyo y orientación.

Una vez que el PDC esté operativo, la mejora debe ser continua. Evaluar el calidad de los conocimientos producidos y cómo se actúa con éxito sobre ellos es esencial para aprovechar plenamente los casos de uso. Es necesario establecer formas de trabajo y modelos operativos adecuados para mantener el bucle de retroalimentación.

A medida que las organizaciones maduran en sus capacidades data, el camino hacia casos de uso avanzados impulsados por la IA cada vez más accesible. Aprovechar la IA, el aprendizaje automático y el análisis predictivo puede desbloquear nuevas oportunidades para data-driven toma de decisiones y diferenciación competitiva. Al adoptar la innovación y aprovechar el poder de las CDP, las instituciones financieras pueden posicionarse para el éxito en un mundo cada vez más digital.

“Estoy entusiasmado con el futuro de la IA porque creo que los CDP pueden aportar mucho y, desde una perspectiva de colaboración, con la IA podrán ofrecer mejores experiencias a los clientes de servicios bancarios y financieros.”

Thomas Kurian, Director Senior de Estrategia de Treasure Data

Las plataformas Data para clientes son una herramienta transformadora para las organizaciones de servicios financieros que buscan desbloquear el crecimiento, mejorar las experiencias de los clientes y navegar por las complejidades de la gestión data moderna. Al aprovechar el poder de data, las organizaciones pueden impulsar la eficiencia operativa, mitigar los riesgos, y capitalizar las oportunidades emergentes en un panorama de mercado en rápida evolución.

Para saber más sobre los CDP y los retos y oportunidades para los bancos minoristas, los proveedores de seguros y los gestores de inversiones, vea un replay del Treasure Data, CDP Institute & Artefact seminario en línea, “Experiencia de cliente conectada con CDP: Acelerando el crecimiento y la rentabilidad de los clientes de banca, seguros y gestión de inversiones”.”