Wachstum und Effizienz freisetzen: Nutzung von Kundenplattformen Data in Finanzunternehmen

Finanzdienstleistungsunternehmen, von Banken und Versicherungen bis hin zu Maklern und Vermögensverwaltern, sehen sich mit einer Vielzahl von Herausforderungen konfrontiert, um data effektiv zu nutzen. Die Einführung neuer Technologien beschleunigt sich; für ein nachhaltiges Wachstum ist es unabdingbar, der Entwicklung immer einen Schritt voraus zu sein. Mit der zunehmenden Digitalisierung geht jedoch auch eine verstärkte Kontrolle durch die Regulierungsbehörden und die Notwendigkeit robuster data Sicherheitsmaßnahmen einher. In der Finanzbranche sind die Nachverfolgung von Finanzdaten, die Cybersicherheit und das Risiko von Sicherheitsverletzungen ein ernsthaftes Problem.

Datenschutzbestimmungen wie GDPR und CCPA werden immer strenger, da Kunden und Regierungen versuchen, die missbräuchliche Nutzung von data einzudämmen. Diese Bestimmungen sowie die Abschaffung von cookies machen es erforderlich, dass Finanzdienstleister auf die Verwendung von data umsteigen, das vom Unternehmen selbst erfasst wird und in dessen Besitz ist.

Mit einem CDP können die Banken die Risikoprofile ihrer Kunden genauer einschätzen. Dies trägt dazu bei, fundierte Kreditentscheidungen zu treffen, die Ausfallraten zu senken und die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und zur Kundenkenntnis (KYC) zu gewährleisten, was die Bedeutung des Aufbaus von Vertrauen bei den Kunden durch transparente data Praktiken unterstreicht.

Der Trend geht zwar in Richtung Datenschutz, aber die Kunden sind sich auch zunehmend des Nutzens bewusst, den sie aus der Weitergabe ihrer data an vertrauenswürdige Anbieter ziehen können. Sie sind jedoch sehr wählerisch, welche Informationen sie mit wem teilen wollen. Als Gegenleistung für ihre dataerwarten die Kunden, dass sie von einer Marke einen Mehrwert erhalten. Für Banken und Versicherungen bedeutet dies ein personalisiertes Erlebnis, das den Kunden einen Überblick über die für sie wichtigsten Finanzprodukte bietet.

"Eine der wichtigsten Fähigkeiten, die CDPs bieten, ist die Bereitstellung einer nahtlos integrierten Omnichannel Customer Journey. Es geht nicht nur darum, mehr Leads oder mehr Umsatz zu generieren, sondern den Customer Lifetime Value zu erhöhen."

Athena Sharma, Senior. Director, Financial Services Lead bei Artefact UK

Die Personalisierung ist in vielen Branchen zu einem Eckpfeiler der Kundenbindungsstrategien geworden. Da CDPs alle Daten von Erst-, Zweit- und Drittanbietern zentralisieren, vereinheitlichen und anreichern data, bieten sie tiefere Einblicke in die Vorlieben und das Verhalten der Kunden und ermöglichen gezielte Marketingkampagnen und maßgeschneiderte Produktangebote. CDPs ermöglichen auch eine erweiterte Segmentierung und Signalidentifizierung.

Die Fähigkeit von Unternehmen, ein vernetztes Omnichannel-Erlebnis zu bieten, ist von entscheidender Bedeutung, wenn es darum geht, die sich wandelnden Kundenerwartungen zu erfüllen, die Abwanderung zu verhindern und eine langfristige Kundenbindung zu fördern.

Herkömmliche Systeme liefern oft keine Echtzeit-Einsichten und personalisierte Möglichkeiten zur Kundenansprache. Privatkundenbanken und Versicherungsunternehmen haben Schwierigkeiten, zeitnahe und kontextbezogene Kommunikation bereitzustellen, was dazu führt, dass Chancen zur Verbesserung der Kundenzufriedenheit und zur Steigerung des Umsatzes verpasst werden.

Selbst DMPs (data management platform: der Vorgänger des CDP) können diesen Herausforderungen nicht mehr gerecht werden, da sie nur begrenzte Einblicke auf individueller Ebene bieten, keine Echtzeit-Aktivierungsfunktionen (data ) bereitstellen, keine ausreichenden Compliance-Funktionen bieten und nicht in der Lage sind, das von den heutigen Verbrauchern geforderte Maß an Personalisierung zu liefern.

CDPs beseitigen diese Einschränkungen, indem sie eine einheitliche Plattform für data Integration und Analyse bieten. Durch die Nutzung von maschinellem Lernen und prädiktiven Analysen können Unternehmen verwertbare Erkenntnisse gewinnen und das Umsatzwachstum durch gezielte Cross- und Upselling-Initiativen fördern.

"Data dient nicht nur der Aktivierung, sondern hilft auch den Kundenbetreuern, ob sie nun digital arbeiten oder physisch in einer Bank sitzen, den Kunden zu verstehen, der durch die Tür kommt, einen Anruf tätigt oder E-Mails austauscht."

Akhilesh Kale, Partner bei Artefact US

Die Einführung der CDP erfordert eine sorgfältige Planung und Ausführung, um ihr Potenzial auszuschöpfen. Unternehmen müssen ihren data Reifegrad bewerten, klare Anwendungsfälle definieren und den richtigen Anbieter und das richtige Toolset auswählen. Eine nahtlose Integration in bestehende Systeme und eine kontinuierliche Leistungsbewertung sind unerlässlich, um den ROI zu maximieren und kontinuierliche Verbesserungen zu erzielen.

Um festzustellen, ob ein Unternehmen über den entsprechenden Reifegrad verfügt, um in vollem Umfang von einer CDP zu profitieren, ist es wichtig, alle Bereiche des organisatorischen Reifegrads mit den besten Verfahren zu vergleichen. Dient eine CDP den aktuellen strategischen Anforderungen und erhält sie die notwendige Investition von Zeit und Ressourcen seitens des Unternehmens?

Um eine erfolgreiche Roadmap zu erstellen, muss bewertet werden, welche Anwendungsfälle für das betreffende Unternehmen Priorität haben. Welche Anwendungen liefern am schnellsten den größten Nutzen? Die Anforderungen unterscheiden sich je nach Reifegrad eines Unternehmens data : Kompliziertere Anwendungsfälle erfordern möglicherweise die Implementierung von maschinellem Lernen und prädiktiven Analysen sowie eine kompliziertere Infrastruktur zu deren Unterstützung.

Auf dem Markt gibt es Angebote für unterschiedliche Budgets und Ambitionen, darunter reine Anbieter, Cloud-Natives und CRM-Integratoren. Wie bei allen groß angelegten Tool-Implementierungen ist die Entscheidung für oder gegen ein Produkt eine Überlegung wert. Weitere Faktoren, die zu berücksichtigen sind, sind data Sammlung und Eigentum, Anpassung, Entwicklungsfähigkeit, Transparenz für Partner, Sicherheit und mehr.

Die Einführung der CDP erfordert eine erhebliche Investition an Zeit und Geld. Der Prozess sollte so nahtlos und optimiert wie möglich sein. Um die Akzeptanz nach der Einführung zu gewährleisten, müssen Schulungen und Einweisungen durchgeführt werden. Die meisten Anbieter haben Erfahrung mit der Implementierung von CDP-Lösungen und können Unterstützung und Anleitung bieten.

Sobald die CDP in Betrieb ist, sollte sie kontinuierlich verbessert werden. Die Bewertung der Qualität der gewonnenen Erkenntnisse und der Art und Weise, wie sie erfolgreich umgesetzt werden, ist für die vollständige Nutzung der Anwendungsfälle von entscheidender Bedeutung. Zur Aufrechterhaltung der Feedbackschleife müssen geeignete Arbeitsweisen und Betriebsmodelle eingeführt werden.

Je mehr Unternehmen ihre data Fähigkeiten ausbauen, desto leichter wird der Weg zu fortschrittlichen AI -gesteuerten Anwendungsfällen. Die Nutzung von AI, maschinellem Lernen und prädiktiver Analytik kann neue Möglichkeiten für data-gesteuerte Entscheidungsfindung und Wettbewerbsdifferenzierung eröffnen. Indem sie Innovationen annehmen und die Leistungsfähigkeit von CDPs nutzen, können sich Finanzinstitute für den Erfolg in einer zunehmend digitalen Welt positionieren.

"Ich freue mich auf die Zukunft von AI , weil ich glaube, dass die CDPs einen großen Beitrag leisten können, und dass sie aus der Perspektive der Zusammenarbeit mit AI in der Lage sein werden, bessere Kundenerlebnisse für Bank- und Finanzdienstleistungskunden zu schaffen."

Thomas Kurian, leitender Direktor für Strategie bei Treasure Data

Customer Data Plattformen sind ein transformatives Werkzeug für Finanzdienstleistungsunternehmen, die Wachstum erzielen, das Kundenerlebnis verbessern und die Komplexität des modernen data Managements bewältigen wollen. Durch die Nutzung der Möglichkeiten von data können Unternehmen ihre betriebliche Effizienz steigern, Risiken minimieren und neue Chancen in einer sich schnell entwickelnden Marktlandschaft wahrnehmen.

Wenn Sie mehr über CDPs und die Herausforderungen und Chancen für Retail-Banken, Versicherungsanbieter und Investmentmanager erfahren möchten, sehen Sie sich ein replay desWebinars von Treasure Data, CDP Institute & Artefact an: "Connected Customer Experience with CDPs: Accelerating customer growth and profitability for Banking, Insurance, and Investment Management".