Wachstum und Effizienz freisetzen: Die Nutzung von Data-Kundenplattformen in Finanzunternehmen

Finanzdienstleister, von Banken und Versicherungen bis hin zu Maklern und Vermögensverwaltern, stehen vor einer Vielzahl von Herausforderungen, um data effektiv zu nutzen. Die Einführung neuer Technologien beschleunigt sich; für ein nachhaltiges Wachstum ist es unabdingbar, der Entwicklung voraus zu sein. Doch mit der zunehmenden Digitalisierung geht eine verstärkte Kontrolle durch die Regulierungsbehörden und die Notwendigkeit robuster data-Sicherheitsmaßnahmen einher. In finanzbezogenen Branchen, finanzielle Überwachung, Cybersicherheit und die Risiko von Verstößen sind ernsthafte Bedenken.

Datenschutzbestimmungen wie GDPR und CCPA werden immer strenger, da Kunden und Regierungen versuchen, die missbräuchliche Verwendung von data einzudämmen. Diese Vorschriften sowie die Abschaffung von cookies von Drittanbietern machen es erforderlich, dass Finanzdienstleister sich auf die Verwendung von first-party data die von dem Unternehmen selbst gesammelt werden und ihm gehören.

Mit einem CDP können Banken die Risikoprofile ihrer Kunden genauer einschätzen. Dies hilft dabei, fundierte Kreditentscheidungen zu treffen, die Ausfallraten zu senken und die Einhaltung von Anti-Geldwäsche (AML) und Kennen Sie Ihren Kunden (KYC)-Vorschriften und betonte, wie wichtig es ist, durch transparente data-Praktiken Vertrauen bei den Kunden aufzubauen.

Der Trend geht zwar in Richtung Datenschutz, aber die Kunden sind sich auch zunehmend des Nutzens bewusst, den sie aus der Weitergabe ihrer data an vertrauenswürdige Anbieter ziehen können. Allerdings sind sie sehr wählerisch, welche Informationen sie mit wem teilen wollen. Im Gegenzug für ihre data, Kunden erwarten, dass sie von einer Marke einen Wert erhalten. Für Banken und Versicherungen bedeutet dies ein personalisiertes Erlebnis, das den Kunden einen Überblick über die für sie wichtigsten Finanzprodukte bietet.

“Eine der wichtigsten Fähigkeiten, die CDPs bieten, ist die Bereitstellung einer nahtlos integrierten Omnichannel-Kundenreise. Es geht nicht nur darum, mehr Leads oder mehr Umsatz zu generieren, sondern den Customer Lifetime Value zu erhöhen.”

Athena Sharma, Sr. Direktorin, Leiterin Finanzdienstleistungen bei Artefact UK

Die Personalisierung ist in vielen Branchen zu einem Eckpfeiler der Kundenbindungsstrategien geworden. Weil CDPs zentralisieren, vereinheitlichen und bereichern Sie alle data der ersten, zweiten und dritten Partei, Sie bieten tiefere Einblicke in die Vorlieben und das Verhalten der Kunden und ermöglichen so gezielte Marketingkampagnen und maßgeschneiderte Produktangebote. CDPs ermöglichen auch erweiterte Segmentierung und Signalerkennung.

Die Fähigkeit von Unternehmen, ein vernetztes Omnichannel-Erlebnis zu bieten, ist von entscheidender Bedeutung, wenn es darum geht, die sich wandelnden Kundenerwartungen zu erfüllen, die Abwanderung zu verhindern und eine langfristige Kundenbindung zu fördern.

Altsysteme liefern oft keine Echtzeit-Einsichten und personalisierte Möglichkeiten zur Kundenansprache. Privatkundenbanken und Versicherungsunternehmen haben Schwierigkeiten, zeitnahe und kontextbezogene Kommunikation zu liefern. Dadurch werden Chancen verpasst, die Kundenzufriedenheit zu erhöhen und das Umsatzwachstum zu steigern.

Sogar DMPs (data Management Plattform: der Vorgänger des CDP) können diese Herausforderungen nicht mehr bewältigen, da sie nur begrenzt in der Lage sind Einblicke auf individueller Ebene, Mangel an Echtzeit data Aktivierungsmöglichkeiten, unzureichende Compliance-Funktionen und die Unfähigkeit, das von den heutigen Verbrauchern geforderte Maß an Personalisierung zu bieten.

CDPs beseitigen diese Einschränkungen, indem sie eine einheitliche Plattform für die data-Integration und -Analyse bieten. Durch die Nutzung der Leistung von maschinelles Lernen und prädiktive Analytik, können Unternehmen die verwertbare Erkenntnisse und steigern Sie Ihren Umsatz durch gezielte Cross-Selling- und Upselling-Initiativen.

“Data ist nicht nur für die Aktivierung gedacht, sondern hilft auch den Kundenbetreuern, ob sie nun digital arbeiten oder physisch in einer Bank sitzen, den Kunden zu verstehen, der durch die Tür kommt, einen Anruf tätigt oder E-Mails austauscht.”

Akhilesh Kale, Partner bei Artefact US

Die Einführung der CDP erfordert eine sorgfältige Planung und Ausführung, um ihr Potenzial voll ausschöpfen zu können. Unternehmen müssen ihre data Fälligkeit, definieren Sie klare Anwendungsfälle und wählen Sie den richtigen Anbieter und das richtige Toolset. Eine nahtlose Integration in bestehende Systeme und eine kontinuierliche Leistungsbewertung sind entscheidend für ROI maximieren und Antrieb kontinuierliche Verbesserung.

Um festzustellen, ob ein Unternehmen über den entsprechenden Reifegrad verfügt, um in vollem Umfang von einem CDP profitieren zu können, ist ein Benchmarking aller Bereiche des organisatorische Reife im Vergleich zu bewährten Verfahren. Dient ein CDP dem aktuellen strategischen Bedarf und wird die notwendige Investition von Zeit und Ressourcen seitens des Unternehmens getätigt?

Um eine erfolgreiche Roadmap zu erstellen, müssen Sie bewerten, welche Anwendungsfälle für das betreffende Unternehmen Priorität haben. Welche Anwendungen werden am schnellsten den größten Wert liefern? Die Anforderungen unterscheiden sich je nach data-Reifegrad eines Unternehmens: Kompliziertere Anwendungsfälle können die Implementierung von maschinellem Lernen und prädiktiven Analysen erfordern und benötigen eine kompliziertere Infrastruktur, um sie zu unterstützen.

Auf dem Markt gibt es eine Auswahl an Produkten für unterschiedliche Budgets und Ambitionen, darunter reine Spieler, cloud Eingeborene und CRM-Integratoren. Wie bei allen groß angelegten Implementierungen von Tools, herstellen oder kaufen ist eine Überlegung wert. Weitere Faktoren, die zu berücksichtigen sind, sind die data-Erfassung und -Eigentümerschaft, die Anpassung, die Evolutivität, die Transparenz der Partner, die Sicherheit und mehr.

Die CDP-Implementierung erfordert eine erhebliche Investition an Zeit und Geld. Der Prozess sollte so nahtlos und optimiert wie möglich sein. Zu Gewährleistung der Akzeptanz nach der Markteinführung, müssen Schulungen und Einweisungen durchgeführt werden. Die meisten Anbieter haben Erfahrung mit der Implementierung von CDP-Lösungen und können Unterstützung und Anleitung bieten.

Sobald der CDP einsatzbereit ist, sollte die Verbesserung kontinuierlich erfolgen. Die Bewertung der Qualität der Erkenntnisse und die Art und Weise, wie sie erfolgreich umgesetzt werden, sind entscheidend für die volle Nutzung von Anwendungsfällen. Geeignete Arbeitsweisen und Betriebsmodelle müssen eingeführt werden, um die Feedbackschleife aufrechterhalten.

Wenn Unternehmen in ihren data-Fähigkeiten reifen, wird der Weg zu fortgeschrittene KI-gesteuerte Anwendungsfälle wird zunehmend zugänglich. Die Nutzung von KI, maschinellem Lernen und prädiktiven Analysen kann neue Möglichkeiten für data-driven Entscheidungsfindung und Wettbewerbsdifferenzierung. Indem sie sich Innovationen zu eigen machen und die Leistungsfähigkeit von CDPs nutzen, können sich Finanzinstitute für den Erfolg in einer zunehmend digitalen Welt positionieren.

“Ich freue mich auf die Zukunft der KI, weil ich glaube, dass CDPs viel dazu beitragen können. Aus einer kollaborativen Perspektive werden sie mit KI in der Lage sein, bessere Kundenerlebnisse für Bank- und Finanzdienstleistungskunden zu schaffen.”

Thomas Kurian, Senior Direktor für Strategie bei Treasure Data

Customer Data-Plattformen sind ein transformatives Werkzeug für Finanzdienstleister, die Wachstum freisetzen, das Kundenerlebnis zu verbessern und die Komplexität des modernen data-Managements zu bewältigen. Durch die Nutzung der Leistungsfähigkeit von data können Unternehmen Steigerung der betrieblichen Effizienz, Risiken eindämmen, und aufkommende Chancen nutzen in einer sich schnell entwickelnden Marktlandschaft.

Um mehr über CDPs und die Herausforderungen und Chancen für Retailbanken, Versicherungsanbieter und Investmentmanager zu erfahren, sehen Sie sich einen replay des Treasure Data, CDP Institute & Artefact an Webinar, “Vernetzte Kundenerfahrung mit CDPs: Beschleunigung des Kundenwachstums und der Rentabilität für Banken, Versicherungen und Investment Management”.”