Groei en efficiëntie ontsluiten: Gebruikmaken van Data-platforms in financiële organisaties

Organisaties in de financiële dienstverlening, van banken en verzekeraars tot makelaars en vermogensbeheerders, worden geconfronteerd met een groot aantal uitdagingen bij het effectief inzetten van data. De toepassing van nieuwe technologieën gaat steeds sneller; de curve voorblijven is noodzakelijk voor duurzame groei. Maar met de toenemende digitalisering komt ook een grotere controle van de regelgeving en de behoefte aan robuuste data beveiligingsmaatregelen. In de financiële sector, financiële tracering, cyberbeveiliging en de risico op inbreuken zijn ernstige zorgen.

Privacyregels, zoals GDPR en CCPA, worden steeds strenger nu klanten en overheden oneigenlijk gebruik van data proberen tegen te gaan. Deze voorschriften, samen met de afschrijving van cookies van derden, maken een verschuiving noodzakelijk bij financiële dienstverleners naar het gebruik van first-party data die het bedrijf zelf verzamelt en bezit.

Met een CDP kunnen banken risicoprofielen van klanten nauwkeuriger beoordelen. Dit helpt bij het nemen van weloverwogen beslissingen over leningen, het verminderen van wanbetalingspercentages en het garanderen van naleving van witwasbestrijding (AML) en Ken uw klant (KYC) regelgeving, waarbij het belang wordt benadrukt van het opbouwen van vertrouwen bij klanten door middel van transparante data praktijken.

Hoewel de trend in de richting van privacy gaat, zijn klanten zich ook steeds meer bewust van de waarde die ze kunnen winnen door hun data te delen met betrouwbare providers. Ze zijn echter zeer selectief over welke informatie ze willen delen en met wie. In ruil voor hun data, klanten verwachten waarde te ontvangen van een merk. Voor bankieren en verzekeren betekent dit een gepersonaliseerde ervaring die klanten een overzicht biedt van de financiële producten die voor hen het meest relevant zijn.

“Een van de belangrijkste mogelijkheden die CDP's bieden, is een naadloos geïntegreerd omnichannel klanttraject. Het gaat niet alleen om het genereren van meer leads of meer inkomsten, het gaat om het verhogen van de customer lifetime value.”

Athena Sharma, Sr. Directeur, leidinggevende financiële diensten bij Artefact UK

Personalisatie is in veel sectoren een hoeksteen van strategieën voor klantenbetrokkenheid geworden. Omdat CDP's alle eerste, tweede en derde partij data centraliseren, verenigen en verrijken, Ze kunnen diepere inzichten bieden in de voorkeuren en het gedrag van klanten, waardoor gerichte marketingcampagnes en aangepaste productaanbiedingen mogelijk worden. CDP's maken ook het volgende mogelijk geavanceerde segmentatie en signaalidentificatie.

Het vermogen van organisaties om een verbonden, omnichannel ervaring te bieden is van cruciaal belang om aan de veranderende verwachtingen van de klant te voldoen, verloop te voorkomen en langdurige loyaliteit te bevorderen.

Legacy-systemen slagen er vaak niet in om klanten realtime inzichten en gepersonaliseerde engagementmogelijkheden te bieden. Retailbanken en verzekeringsmaatschappijen hebben moeite om tijdige en contextueel relevante communicatie te bieden, wat resulteert in gemiste kansen om de klanttevredenheid te verbeteren en de omzet te verhogen.

Zelfs DMP's (data beheerplatform: de voorganger van de CDP) kunnen deze uitdagingen niet langer aan vanwege hun beperkingen in het bieden van inzichten op individueel niveau, gebrek aan real-time data activeringsmogelijkheden, onvoldoende compliance-functies en het onvermogen om het personalisatieniveau te bieden dat de hedendaagse consument vereist.

CDP's pakken deze beperkingen aan door een uniform platform te bieden voor data integratie en analyse. Door de kracht van machinaal leren en voorspellende analyses, kunnen organisaties ontgrendelen bruikbare inzichten en omzetgroei stimuleren door middel van gerichte cross-selling en upselling initiatieven.

“Data is niet alleen voor activatie; het helpt ook relatiemanagers, of ze nu digitaal werken of fysiek in een bank zitten, om de klant te begrijpen die door de deur loopt, een telefoontje pleegt of e-mails uitwisselt.”

Akhilesh Kale, Partner bij Artefact VS

De inzet van CDP vereist zorgvuldige planning en uitvoering om het potentieel ervan waar te maken. Organisaties moeten hun data looptijd, definieer duidelijke use cases en selecteer de juiste leverancier en toolset. Naadloze integratie met bestaande systemen en voortdurende prestatie-evaluatie zijn essentieel om ROI maximaliseren en rijden voortdurende verbetering.

Om te bepalen of een bedrijf het juiste niveau van volwassenheid heeft om volledig te profiteren van een CDP, is het essentieel om alle gebieden van organisatievolwassenheid tegen beste praktijken. Voldoet een CDP aan de huidige strategische behoeften en krijgt het de noodzakelijke investering van tijd en middelen van het bedrijf?

Om een succesvolle roadmap op te stellen, moet u evalueren welke use cases prioriteit hebben voor het bedrijf in kwestie. Welke toepassingen zullen snel de meeste waarde leveren? De vereisten zullen verschillen afhankelijk van de data maturiteit van een organisatie: voor meer gecompliceerde use cases kan het nodig zijn om machine learning en predictive analytics te implementeren, en is een meer gecompliceerde infrastructuur nodig om deze te ondersteunen.

Er zijn keuzes op de markt voor verschillende budgetten en ambities, waaronder zuivere spelers, cloud oorspronkelijke bewoners en CRM-integrators. Zoals bij alle grootschalige implementaties van tools, Maken of kopen is een overweging. Andere factoren die overwogen moeten worden zijn data verzameling en eigendom, maatwerk, evolutiviteit, partnertransparantie, beveiliging en meer.

De implementatie van CDP vereist een aanzienlijke investering in zowel tijd als geld. Het proces moet zo naadloos en optimaal mogelijk verlopen. Naar zorgen voor adoptie na uitrol, Er moet voor training en vertrouwdmaking worden gezorgd. De meeste leveranciers hebben ervaring met het implementeren van CDP-oplossingen en kunnen ondersteuning en begeleiding bieden.

Zodra het CDP operationeel is, moet de verbetering continu zijn. Het evalueren van de kwaliteit van inzichten geproduceerd en hoe er met succes naar wordt gehandeld, is essentieel om optimaal gebruik te maken van use cases. Er moeten geschikte werkwijzen en bedrijfsmodellen worden ingevoerd om de feedbacklus handhaven.

Naarmate organisaties volwassener worden in hun data-mogelijkheden, wordt het pad naar geavanceerde AI-gestuurde gebruikssituaties wordt steeds toegankelijker. Door gebruik te maken van AI, machine learning en voorspellende analyses kunnen nieuwe mogelijkheden worden ontsloten voor data-driven besluitvorming en competitieve differentiatie. Door innovatie te omarmen en de kracht van CDP's te benutten, kunnen financiële instellingen zich positioneren voor succes in een steeds digitalere wereld.

“Ik ben enthousiast over de toekomst van AI omdat ik denk dat CDP's veel kunnen bijdragen, en vanuit een samenwerkingsperspectief zullen ze met AI betere klantervaringen kunnen leveren voor klanten van banken en financiële diensten.”

Thomas Kurian, Senior Directeur Strategie bij Treasure Data

Customer Data Platforms zijn een transformatief hulpmiddel voor financiële dienstverleners die op zoek zijn naar groei ontsluiten, klantervaringen te verbeteren en de complexiteit van modern data beheer te navigeren. Door de kracht van data te benutten, kunnen organisaties de operationele efficiëntie verbeteren, risico's beperken, en inspelen op opkomende kansen in een snel evoluerend marktlandschap.

Bekijk voor meer informatie over CDP's en de uitdagingen en kansen voor retailbanken, verzekeringsaanbieders en beleggingsbeheerders een replay van de Treasure Data, CDP Institute & Artefact webinar, “Verbonden klantervaring met CDP's: Versnelde klantengroei en winstgevendheid voor Bank-, Verzekerings- en Investment Management.”