Groei en efficiëntie ontsluiten: Gebruikmaken van Customer Data Platforms in financiële organisaties

Organisaties in de financiële dienstverlening, van banken en verzekeraars tot makelaars en vermogensbeheerders, worden geconfronteerd met een groot aantal uitdagingen om data effectief in te zetten. De toepassing van nieuwe technologieën gaat steeds sneller; de curve voorblijven is noodzakelijk voor duurzame groei. Maar met de toenemende digitalisering komt er ook meer toezicht op de regelgeving en is er behoefte aan robuuste data beveiligingsmaatregelen. In de financiële sector zijn financiële tracking, cyberbeveiliging en het risico op inbreuken ernstige zorgen.

Privacyregels, zoals GDPR en CCPA, worden steeds strenger nu klanten en overheden oneigenlijk gebruik van data proberen tegen te gaan. Deze regels, samen met de afschaffing van third-party cookies, maken een verschuiving noodzakelijk bij financiële dienstverleners naar het gebruik van first-party data dat wordt verzameld en eigendom is van de organisatie zelf.

Met een CDP kunnen banken risicoprofielen van klanten nauwkeuriger beoordelen. Dit helpt bij het nemen van weloverwogen kredietbeslissingen, het terugdringen van wanbetalingspercentages en het waarborgen van de naleving van anti-witwas (AML) en Know Your Customer (KYC) regelgeving, waarbij het belang van het opbouwen van vertrouwen met klanten door transparante data praktijken wordt benadrukt.

Hoewel de trend in de richting van privacy gaat, zijn klanten zich ook steeds meer bewust van de waarde die ze kunnen winnen door hun data te delen met betrouwbare providers. Ze zijn echter zeer selectief over welke informatie ze willen delen en met wie. In ruil voor hun dataverwachten klanten waarde te ontvangen van een merk. Voor bankieren en verzekeren betekent dat een gepersonaliseerde ervaring die services klanten een beeld geeft van de financiële producten die voor hen het meest relevant zijn.

"Een van de belangrijkste mogelijkheden die CDP's bieden, is het bieden van een naadloos geïntegreerd omnichannel klanttraject. Het gaat niet alleen om het genereren van meer leads of meer omzet, het gaat om het verhogen van de customer lifetime value."

Athena Sharma, Sr. Directeur financiële diensten bij Artefact UK

Personalisatie is in veel sectoren een hoeksteen geworden van strategieën voor klantbetrokkenheid. Omdat CDP's alle gegevens van eerste, tweede en derde partijen centraliseren, verenigen en verrijken data, kunnen ze diepere inzichten bieden in de voorkeuren en het gedrag van klanten, waardoor gerichte marketingcampagnes en aangepaste productaanbiedingen mogelijk worden. CDP's maken ook geavanceerde segmentatie en signaalidentificatie mogelijk.

Het vermogen van organisaties om een verbonden, omnichannel ervaring te bieden is cruciaal om aan de veranderende verwachtingen van de klant te voldoen, verloop te voorkomen en langdurige loyaliteit te bevorderen.

Legacy-systemen slagen er vaak niet in om klanten realtime inzichten en gepersonaliseerde engagementmogelijkheden te bieden. Retailbanken en verzekeringsmaatschappijen hebben moeite om tijdige en contextueel relevante communicatie te bieden, wat resulteert in gemiste kansen om de klanttevredenheid te verbeteren en omzetgroei te stimuleren.

Zelfs DMP's (data management platform: de voorganger van CDP) kunnen deze uitdagingen niet langer aan vanwege hun beperkingen in het bieden van inzichten op individueel niveau, het gebrek aan realtime data activeringsmogelijkheden, ontoereikende compliance-functies en het onvermogen om het personalisatieniveau te bieden dat de hedendaagse consument verlangt.

CDP's pakken deze beperkingen aan door een uniform platform te bieden voor data integratie en analyse. Door de kracht van machine learning en voorspellende analyses te benutten, kunnen organisaties bruikbare inzichten ontsluiten en omzetgroei stimuleren door middel van gerichte cross-selling en upselling initiatieven.

"Data is niet alleen voor activatie; het helpt ook relatiemanagers, of ze nu digitaal werken of fysiek in een bank zitten, om de klant te begrijpen die door de deur loopt, een telefoontje pleegt of e-mails uitwisselt."

Akhilesh Kale, Partner bij Artefact VS

De inzet van CDP vereist zorgvuldige planning en uitvoering om het potentieel ervan waar te maken. Organisaties moeten hun volwassenheid opdata beoordelen, duidelijke use cases definiëren en de juiste leverancier en toolset selecteren. Naadloze integratie met bestaande systemen en voortdurende evaluatie van de prestaties zijn essentieel om de ROI te maximaliseren en voortdurende verbetering te stimuleren.

Om te bepalen of een organisatie het juiste niveau van volwassenheid heeft om volledig te profiteren van een CDP, is het essentieel om alle gebieden van volwassenheid van de organisatie te vergelijken met best practices. Voldoet een CDP aan de huidige strategische behoeften en ontvangt het de benodigde investering in tijd en middelen van het bedrijf?

Om een succesvolle roadmap op te stellen, is het nodig om te evalueren welke use cases prioriteit hebben voor het bedrijf in kwestie. Welke use cases leveren het snelst de meeste waarde op? data De vereisten zullen verschillen afhankelijk van de volwassenheid van een organisatie: voor meer gecompliceerde use cases kan het nodig zijn om machine learning en predictive analytics te implementeren, en is een gecompliceerdere infrastructuur nodig om ze te ondersteunen.

Er zijn keuzes in de markt voor verschillende budgetten en ambities, waaronder pure players, cloud natives en CRM-integrators. Zoals bij alle grootschalige implementaties van tools is kopen of maken een overweging. Andere factoren die moeten worden overwogen zijn data verzameling en eigendom, maatwerk, evolutiviteit, partnertransparantie, beveiliging en meer.

De implementatie van CDP vergt een aanzienlijke investering in zowel tijd als geld. Het proces moet zo naadloos en optimaal mogelijk verlopen. Om ervoor te zorgen dat het systeem na de implementatie wordt geaccepteerd, moet er worden gezorgd voor training en kennismaking. De meeste leveranciers hebben ervaring met het implementeren van CDP-oplossingen en kunnen ondersteuning en begeleiding bieden.

Als het CDP eenmaal operationeel is, moet de verbetering continu zijn. Het evalueren van de kwaliteit van de geproduceerde inzichten en hoe er met succes naar wordt gehandeld, is essentieel om use cases volledig te benutten. Er moeten passende werkwijzen en operationele modellen worden ingevoerd om de feedbacklus in stand te houden.

Naarmate organisaties volwassener worden in hun data mogelijkheden, wordt de weg naar geavanceerde AI -gestuurde use cases steeds toegankelijker. Door gebruik te maken van AI, machine learning en voorspellende analyses kunnen nieuwe mogelijkheden worden ontsloten voor data-gestuurde besluitvorming en onderscheidend vermogen ten opzichte van de concurrentie. Door innovatie te omarmen en de kracht van CDP's te benutten, kunnen financiële instellingen zich positioneren voor succes in een steeds digitalere wereld.

"Ik ben enthousiast over de toekomst van AI omdat ik denk dat CDP's veel kunnen bijdragen en vanuit een samenwerkingsperspectief met AI betere klantervaringen kunnen leveren aan klanten van banken en financiële diensten."

Thomas Kurian, Senior Directeur Strategie bij Treasure Data

Customer Data Platforms zijn een transformatief hulpmiddel voor organisaties in de financiële dienstverlening die groei willen ontsluiten, de klantervaring willen verbeteren en de complexiteit van modern data management willen aanpakken. Door gebruik te maken van de kracht van data kunnen organisaties hun operationele efficiëntie verbeteren, risico's beperken en nieuwe kansen benutten in een snel veranderend marktlandschap.

Bekijk voor meer informatie over CDP's en de uitdagingen en kansen voor retailbanken, verzekeringsaanbieders en vermogensbeheerders een replay van het Treasure Data, CDP Institute & Artefact webinar, "Connected Customer Experience with CDPs: Accelerating customer growth and profitability for Banking, Insurance, and Investment Management".