A combinação da troca de data com a IA generativa permite que os bancos gerenciem o data com mais eficiência. Essa sinergia promove experiências bancárias mais personalizadas e, ao mesmo tempo, atende aos requisitos de confiança, legalidade e precisão do data esperados por seus clientes e partes interessadas.

Como o setor de marketing enfrenta os mesmos desafios, a Artefact criou um caso de uso para aprimorar a criação de personas, utilizando a plataforma Watsonx.ai da IBM com tecnologia de IA generativa.

Data no centro da tomada de decisões de bancassurance

O setor bancário está intrinsecamente ligado ao data: pagamento data, informações de clientes, transações etc. É um fato simples que os bancos conhecem seus clientes melhor do que a maioria dos outros setores. E o compartilhamento de data entre instituições financeiras e outras empresas abre caminho para experiências altamente personalizadas. Esse fenômeno é ampliado por um contexto regulatório favorável, com padrões como o Diretiva de Serviços de Pagamento 2 (PSD2), que incentivam o compartilhamento do data entre bancos e terceiros. Além disso, os bancos operam em um ambiente competitivo em que buscam constantemente alavancas de crescimento, e uma dessas alavancas é o compartilhamento do data.

O câmbio bruto do data tem pouco valor intrínseco

A IA generativa permite que o compartilhamento data crie valor tanto para os bancos quanto para as empresas, proporcionando uma melhor compreensão da clientela. Por exemplo, ao cruzar o data de clientes de uma empresa com o dos bancos, surgem novos segmentos, permitindo um targeting mais preciso.

O compartilhamento de Data no setor bancário aborda três grandes desafios:

  • Risco de confiança: Quanto data os bancos podem compartilhar sem comprometer a confiança de seus clientes? Na França, os bancos são geralmente vistos como os guardiões mais confiáveis do data pessoal, mais ainda do que o governo. Essa confiança deve ser mantida.

  • Risco legal: O compartilhamento de Data deve estar em conformidade com os regulamentos atuais, especialmente o Regulamento Geral de Proteção Data (GDPR), para garantir o uso adequado de data confidenciais.

  • Identificação das necessidades: É essencial entender os tipos de data e a granularidade necessária para atender às necessidades dos comerciantes.

GenAI: mais avançado e eficiente do que o aprendizado de máquina tradicional

Na vanguarda da tecnologia de IA generativa e dos casos de uso em compartilhamento data para bancos, o Artefact e a IBM desenvolveram uma plataforma de criação rápida de personas para campanhas de marketing: watsonx.ai.

O Watsonx.ai oferece recursos avançados de processamento data, incluindo modelos avançados de linguagem natural, recursos de geração de texto e análise data. A plataforma abrange todo o ciclo de vida dos projetos artificial intelligence, O senhor pode ter uma visão geral de como o senhor está trabalhando, desde a coleta do data até a implantação do modelo.

Ele também permite que o criação de aplicativos de IA generativa sem a necessidade de conhecimento técnico profundo. Os usuários podem participar de workshops de ideação e aperfeiçoamento para as necessidades específicas do cliente. O Watsonx.ai torna a criação de modelos de IA mais rápida, mais acessível e mais adaptada às necessidades comerciais específicas.

“[watsonx.ai gera] valor por meio da criação de personas, o que leva muito tempo em grande escala. As equipes da Artefact tiveram acesso a vários estúdios de baixo código na plataforma para desenvolver a solução rapidamente. A IA generativa permite essa aceleração porque requer apenas uma pequena quantidade de data para produzir excelentes resultados. Essa é uma verdadeira inovação em comparação com o paradigma anterior de aprendizado de máquina.”
Jean-Armand Broyelle, Cientista Principal Data / Engenharia de Clientes França - IBM

Geração de persona em tempo real para marketing ultrapersonalizado

O watsonx.ai O processo de geração de personas começa com a seleção de vários parâmetros:

  • Escolha do número de clusters a serem criados com base nas necessidades de sua campanha de marketing, desde alguns clusters para uma abordagem ampla até várias dezenas para uma segmentação precisa.

  • Seleção do setor relevante para a campanha para garantir que as personas geradas correspondam ao setor de negócios da empresa.

  • Especificação das características demográficas das personas (idade, gênero, residência, renda).

  • Definição de critérios de segmentação que permitem que as pessoas sejam agrupadas em clusters com base em seus comportamentos, preferências e hábitos de compra (valor gasto, tipos de produtos comprados, número de transações).

Depois que todos os parâmetros são configurados, o watsonx.ai gera personas em tempo real. Cada persona é acompanhada por um rosto gerado aleatoriamente que ilustra o segmento do cliente. Uma descrição em linguagem natural em inglês explica quem eles são do ponto de vista comercial. Esses data sintéticos refinam a compreensão do perfil para um melhor comando das campanhas de marketing.

Interação com personas para entendê-las melhor

O aplicativo vai além e oferece a capacidade de interagir com as personas. Os usuários podem iniciar uma conversa com uma pessoa específica, fazer perguntas e receber respostas com base no data fornecido. Eles obtêm uma melhor compreensão das necessidades e preferências de cada segmento de clientes.

Em seguida, eles personificam suas personas. Em outras palavras, os usuários podem pedir ao modelo que se comporte de determinada maneira, fornecendo a ele características psicológicas e sociodemográficas úteis para entender como responder e se colocar no lugar do perfil visado.

“Para entender completamente um alvo, é possível interagir com sua persona. Depois, seguindo o mesmo princípio do ChatGPT, o watsonx.ai escreve mensagens hiperpersonalizadas adaptadas ao canal escolhido e a cada alvo. Essa abordagem é extremamente rápida e economiza tempo na implementação de campanhas de marketing.”
Jérémie Cornet, gerente sênior de serviços bancários - Artefact

A plataforma também permite a geração de campanhas de marketing personalizadas com apenas alguns cliques. Os usuários especificam o canal de comunicação, os produtos a serem promovidos e as mensagens a serem enviadas. Essas mensagens podem ser produzidas automaticamente para cada persona com base em suas características.

A IA generativa aliada ao compartilhamento do data é a dupla vencedora

Seja para uma pequena empresa ou para uma multinacional, o watsonx.ai oferece uma economia de tempo considerável e maior precisão para a criação de campanhas de marketing:

  • Redução significativa do tempo necessário para criar personas: de semanas ou meses para horas.

  • Personalização muito mais refinada, com personas baseadas em data atuais e reais.

  • Interação com personas para colocá-las em situações.

Esse aplicativo demonstra como o compartilhamento data, combinado com a IA generativa, pode trazer benefícios substanciais para o setor bancário, fornecendo soluções de marketing mais eficazes e mais bem adaptadas às necessidades dos clientes.