Door data te combineren met generatieve AI banken data beheren. Deze synergie zorgt voor een meer gepersonaliseerde bankervaring en voldoet tegelijkertijd aan de eisen op het gebied van vertrouwen, wettigheid en data die hun klanten en belanghebbenden stellen.

Omdat de marketingsector met dezelfde uitdagingen te maken heeft, Artefact een use case ontwikkeld om het opstellen van persona’s te verbeteren, waarbij gebruik wordt gemaakt vanai .ai van IBM, dat draait op generatieve AI.

Data de kern van de besluitvorming op het gebied van bankverzekeringen

De banksector is onlosmakelijk verbonden met data: data, klantinformatie, transacties, enzovoort. Het is een feit dat banken hun klanten beter kennen dan de meeste andere sectoren. En data tussen financiële instellingen en andere bedrijven maakt de weg vrij voor zeer gepersonaliseerde ervaringen. Dit fenomeen wordt versterkt door een gunstig regelgevingsklimaat, met normen zoals de Richtlijn Betalingsdiensten 2 (PSD2) die data tussen banken en derde partijen aanmoedigen. Bovendien opereren banken in een concurrerende omgeving waarin ze voortdurend op zoek zijn naar hefbomen voor groei, en een van die hefbomen is data .

data ruwe data heeft weinig intrinsieke waarde

Generatieve AI data AI om waarde te creëren voor zowel banken als bedrijven door een beter inzicht in het klantenbestand te bieden. Door bijvoorbeeld data organisatiete vergelijken data die van banken, ontstaan er nieuwe segmenten, waardoor targeting nauwkeurigere targeting mogelijk wordt.

Data in de banksector biedt een oplossing voor drie belangrijke uitdagingen:

  • Vertrouwensrisico: hoeveel data banken delen zonder het vertrouwen van hun klanten in gevaar te brengen? In Frankrijk worden banken over het algemeen gezien als de meest betrouwbare beheerders van data, zelfs meer dan de overheid. Dit vertrouwen moet behouden blijven.

  • Juridisch risico: Data moet in overeenstemming zijn met de geldende regelgeving, met name de Algemene Verordening Data (AVG), om een correct gebruik van gevoelige data te waarborgen.

  • Behoeften in kaart brengen: Het is van essentieel belang om inzicht te hebben in de soorten data de vereiste gedetailleerdheid om aan de behoeften van winkeliers te voldoen.

GenAI: geavanceerder en efficiënter dan traditionele machine learning

Als koplopers op het gebied van generatieve AI en toepassingen voor data door banken hebben Artefact IBM een platform ontwikkeld waarmee snel persona’s kunnen worden gecreëerd voor marketingcampagnes: watsonx.ai.

Watsonx.ai geavanceerde mogelijkheden data , waaronder geavanceerde modellen voor natuurlijke taal, functies voor het genereren van tekst en data . Het platform bestrijkt de volledige levenscyclus van artificial intelligence , van data tot de implementatie van modellen.

Daarmee kunnen ook generatieve AI worden ontwikkeld zonder dat daarvoor diepgaande technische kennis vereist is. Gebruikers kunnen deelnemen aan workshops voor het bedenken en verfijnen van ideeën, afgestemd op de specifieke behoeften van klanten. Watsonx.ai het ontwikkelen AI sneller, toegankelijker en beter afgestemd op specifieke zakelijke behoeften.

“[watsonx.ai ] waarde door het creëren van persona’s, wat op grote schaal veel tijd kost. De teams Artefacthadden toegang tot meerdere low-code-studio’s op het platform om de oplossing snel te ontwikkelen. Generatieve AI deze versnelling AI omdat er slechts een kleine hoeveelheid data nodig is data uitstekende resultaten te behalen. Dit is een echte innovatie in vergelijking met het eerdere paradigma van machine learning.”
Jean-Armand Broyelle, hoofd Data / Client Engineering Frankrijk – IBM

Het in realtime genereren van persona’s voor uiterst gepersonaliseerde marketing

Het proces voor het genereren van persona’s in watsonx.ai begint met het selecteren van een aantal parameters:

  • De keuze van het aantal te creëren clusters wordt bepaald door de behoeften van hun marketingcampagne, variërend van enkele clusters voor een brede aanpak tot enkele tientallen voor een gedetailleerde segmentatie.

  • Selectie van de relevante sector voor de campagne, om ervoor te zorgen dat de opgestelde persona’s aansluiten bij de bedrijfstak organisatie.

  • Specificatie van de demografische kenmerken van persona’s (leeftijd, geslacht, woonplaats, inkomen).

  • Vaststelling van segmentatiecriteria waarmee persona’s kunnen worden ingedeeld in clusters op basis van hun koopgedrag, voorkeuren en gewoonten (uitgaven, soorten aangeschafte producten, aantal transacties).

Zodra alle parameters zijn geconfigureerd,ai watsonx.ai in realtime persona’s. Elke persona gaat vergezeld van een willekeurig gegenereerd gezicht dat het klantsegment illustreert. Een beschrijving in natuurlijke taal (in het Engels) legt uit wie deze personen zijn vanuit zakelijk perspectief. Deze synthetische data een beter inzicht in het profiel, wat leidt tot een effectievere uitvoering van marketingcampagnes.

Interactie met persona’s om ze beter te begrijpen

De applicatie gaat nog een stap verder door gebruikers de mogelijkheid te bieden om met persona’s te communiceren. Gebruikers kunnen een gesprek aangaan met een specifieke persona, vragen stellen en antwoorden ontvangen op basis van de data . Zo krijgen ze een beter inzicht in de behoeften en voorkeuren van elk klantsegment.

Vervolgens geven ze hun persona’s een eigen karakter. Met andere woorden: gebruikers kunnen het model vragen zich op een bepaalde manier te gedragen door het psychologische en sociaal-demografische kenmerken mee te geven die nuttig zijn om te begrijpen hoe het moet reageren en zich in de schoenen van het beoogde profiel te verplaatsen.

“Om een doelgroep volledig te begrijpen, kun je interactie aangaan met de persona ervan. Vervolgensai watsonx.ai , volgens hetzelfde principe als ChatGPT, hypergepersonaliseerde berichten die zijn afgestemd op het gekozen kanaal en op elke doelgroep. Deze aanpak is uiterst snel en bespaart tijd bij de uitvoering van marketingcampagnes.”
Jérémie Cornet, Senior Manager Bankdiensten – Artefact

Het platform maakt het ook mogelijk om met slechts een paar muisklikken gepersonaliseerde marketingcampagnes op te zetten. Gebruikers geven het communicatiekanaal, de te promoten producten en de te versturen berichten op. Deze berichten kunnen automatisch voor elke persona worden gegenereerd op basis van hun kenmerken.

Generatieve AI met data is een winnende combinatie

Of het nu gaat om een klein bedrijf of een multinational, watsonx.ai services eenservices tijdwinst en meer nauwkeurigheid bij het opzetten van marketingcampagnes:

  • Aanzienlijke verkorting van de tijd die nodig is om persona’s te ontwikkelen: van weken of maanden tot uren.

  • Veel gedetailleerdere aanpassing, met persona’s op basis van actuele, praktijkgerichte data.

  • Interactie met persona’s om ze in situaties te plaatsen.

Deze toepassing laat zien hoe data , in combinatie met generatieve AI, aanzienlijke voordelen kan opleveren voor de banksector door effectievere en beter op de behoeften van de klant afgestemde marketingoplossingen te bieden.