Karl Wirth, Chief Product & Technology Officer, et Luma Dahlbacka, Senior Director, Digital Experience Management at TREASURE DATA - Data Driven CX and Personalization in Financial Services

À propos de Karl Wirth: Chez Treasure Data, il améliore la plateforme client Data (CDP). Il a cofondé Evergage, une société de solutions de marketing et de CRM en temps réel acquise par Salesforce, et a géré Salesforce Personalization.

À propos de Luma Dahlbacka: Elle est une professionnelle expérimentée, spécialisée dans la communication stratégique, les relations publiques et le marketing. Avec une expérience confirmée dans l'industrie technologique, elle apporte une grande expertise dans le développement de la marque et la communication d'entreprise.

À propos du trésor Data: Treasure Data est un fournisseur de CDP d'entreprise qui unifie et analyse les data des clients pour créer des expériences connectées et générer de la valeur commerciale. Il soutient de nombreuses entreprises du Fortune 500 grâce à ses solutions innovantes de gestion des data.

Les attentes des clients évoluent rapidement en raison des progrès des expériences numériques dans divers secteurs. Dans les services financiers, les clients exigent des mises à jour en temps réel et des processus transparents. Cette attente entraîne le besoin d'une plus grande transparence et d'une plus grande efficacité dans les transactions et les services financiers. En outre, l'IA joue un rôle essentiel pour relever les défis du secteur dans la banque de détail, en particulier pour améliorer l'expérience client et assurer la conformité réglementaire.

La gestion d'une vaste base de données clients data est un défi de taille pour les institutions financières. Ce data, à la fois implicite et explicite, doit être utilisé efficacement pour apporter de la valeur et garantir la conformité avec des environnements réglementaires complexes. Une gestion efficace de la data implique de rappeler les informations pertinentes au moment opportun et de faire preuve d'adhésion aux meilleurs intérêts du client.

L'IA joue un rôle crucial dans l'amélioration de l'expérience client en se concentrant sur l'acquisition, l'accueil, la fidélisation et la vente incitative. La clé d'une interaction réussie avec le client est la pertinence. L'IA et l'apprentissage automatique analysent de vastes quantités de data pour adapter les interactions aux besoins individuels des clients, en veillant à ce que les communications et les offres soient opportunes et pertinentes.

Une plateforme client Data (CDP) unifie les data disparates des clients en un profil unique. Cette data unifiée est enrichie par la ML pour prédire le comportement et les préférences des clients. La CDP active ensuite ce data pour conduire des interactions pertinentes, telles que l'envoi de courriels personnalisés ou la présentation d'offres sur mesure lors des interactions avec le service client. La normalisation et l'unification des profils data sont essentielles pour offrir des expériences personnalisées et opportunes aux clients.

Les cas d'utilisation courants de l'IA dans les services financiers comprennent l'automatisation du marketing, la détection des fraudes et la gestion des risques. Le développement d'expériences personnalisées en temps réel nécessite des stratégies data évolutives. Des mises en œuvre efficaces de l'IA peuvent rationaliser les processus et apporter une valeur significative aux clients, qu'il s'agisse de campagnes marketing personnalisées ou d'un support client amélioré.

Les CDP pilotés par l'IA peuvent identifier et cibler les clients potentiels avec des campagnes de marketing personnalisées, améliorant ainsi les efforts d'acquisition de clients. Le maintien de la pertinence tout au long du parcours client, depuis les pages d'accueil personnalisées jusqu'aux campagnes d'e-mailing ciblées, est crucial pour la fidélisation des clients et la prévention du désabonnement.

Les applications pratiques de l'IA et des CDP dans les services financiers démontrent leur efficacité. Par exemple, les capacités de l'IA peuvent rationaliser les campagnes de marketing, ce qui améliore considérablement les taux de conversion. L'élaboration de profils clients complets améliore la fidélisation grâce à des interactions personnalisées, ce qui se traduit par un meilleur engagement et une plus grande satisfaction des clients.

L'avenir de la personnalisation dans les services financiers dépend de la confiance, de la pertinence et de la propriété. La confiance des clients, la pertinence individuelle à grande échelle et le maintien de la propriété des data des clients sont des facteurs essentiels de réussite. Un partenariat avec des fournisseurs d'IA dédiés garantit que data est utilisée de manière efficace et éthique, soutenant ainsi l'objectif global d'amélioration de l'expérience client par le biais de la personnalisation basée sur l'IA.