Karl Wirth, Chief Product & Technology Officer, en Luma Dahlbacka, Senior Director Digital Experience Management bij TREASURE DATA Data klantervaring en personalisatie in de financiële dienstverlening

Over Karl Wirth: Bij Treasure Data werkt Data aan de verdere ontwikkeling van hun Customer Data (CDP). Hij was medeoprichter van Evergage, een organisatie realtime marketing- en CRM-oplossingen aanbiedt en dat organisatie door Salesforce, en gaf leiding aan Salesforce Personalization.

Over Luma Dahlbacka: Zij is een ervaren professional die gespecialiseerd is in strategische communicatie, public relations en marketing. Dankzij haar bewezen staat van dienst in de technologiesector brengt zij een schat aan expertise mee op het gebied van merkontwikkeling en bedrijfscommunicatie.

Over Treasure Data: Treasure Data een leverancier van CDP-oplossingen voor bedrijven die data samenbrengt en analyseert data samenhangende ervaringen te creëren en bedrijfswaarde te genereren. Het bedrijf ondersteunt talrijke Fortune 500-bedrijven met zijn innovatieve oplossingen data .

De verwachtingen van klanten veranderen snel door de vooruitgang op het gebied van digitale ervaringen in diverse sectoren. In de financiële dienstverlening eisen klanten realtime updates en naadloze processen. Deze verwachting zorgt ervoor dat er behoefte is aan meer transparantie en efficiëntie bij financiële transacties en diensten. Daarnaast AI een cruciale rol bij het aanpakken van uitdagingen in het retailbankwezen, met name wat betreft het verbeteren van de klantervaring en het waarborgen van naleving van de regelgeving.

Het beheer data omvangrijke data een grote uitdaging voor financiële instellingen. Deze data, zowel impliciete als expliciete, moeten effectief worden benut om toegevoegde waarde te bieden en te voldoen aan complexe regelgeving. Effectief data houdt in dat relevante informatie op het juiste moment kan worden opgevraagd en dat kan worden aangetoond dat het belang van de klant voorop staat.

AI een cruciale rol bij het verbeteren van de klantervaring door zich te richten op het werven, onboarden, behouden en upselling van klanten. De sleutel tot succesvolle klantinteracties is relevantie. AI machine learning analyseren enorme hoeveelheden data interacties af te stemmen op de individuele behoeften van de klant, waardoor communicatie en services actueel en relevant services .

Een Customer Data (CDP) brengt versnipperde data samen data één profiel. Deze gebundelde data aangevuld met machine learning om het gedrag en de voorkeuren van klanten te voorspellen. Het CDP zet deze data vervolgens in data relevante interacties te stimuleren, zoals het versturen van gepersonaliseerde e-mails of het aanbieden van op maat gemaakte services contactmomenten met de klantenservice. Het standaardiseren en samenbrengen data is essentieel voor het bieden van tijdige en gepersonaliseerde klantervaringen.

Veelvoorkomende toepassingen AI in de financiële dienstverlening zijn onder meer marketingautomatisering, fraudedetectie en risicobeheer. Voor het ontwikkelen van realtime gepersonaliseerde ervaringen zijn schaalbare data nodig. Effectieve AI kunnen processen stroomlijnen en klanten aanzienlijke meerwaarde bieden, van gepersonaliseerde marketingcampagnes tot verbeterde klantenservice.

AI CDP’s kunnen potentiële klanten identificeren en benaderen met gepersonaliseerde marketingcampagnes, waardoor de werving van nieuwe klanten wordt gestimuleerd. Het is van cruciaal belang om gedurende het hele klanttraject relevant te blijven – van gepersonaliseerde startpagina’s tot gerichte e-mailcampagnes – om klanten te behouden en klantverloop te voorkomen.

Praktische toepassingen van AI CDP’s in de financiële dienstverlening tonen aan hoe effectief deze zijn. Zo kunnen AI marketingcampagnes stroomlijnen, waardoor de conversiepercentages aanzienlijk worden verbeterd. Het opstellen van uitgebreide klantprofielen verhoogt de klantbinding door middel van gepersonaliseerde interacties, wat leidt tot een grotere betrokkenheid en tevredenheid van de klant.

De toekomst van personalisatie in de financiële dienstverlening draait om vertrouwen, relevantie en zeggenschap. Het opbouwen van klantvertrouwen, het op grote schaal realiseren van één-op-één-relevantie en het behouden van zeggenschap over data cruciale factoren voor succes. Door samen te werken met gespecialiseerde AI wordt ervoor gezorgd dat data effectief en ethisch verantwoord data gebruikt, wat bijdraagt aan het algemene doel om de klantervaring te verbeteren door middel van AI personalisatie.