实现增长和提高效率：金融组织利用客户 Data 平台

从银行和保险公司到经纪人和投资经理，金融服务机构在有效利用 data 方面面临着无数挑战。新技术的采用正在加速；要实现可持续增长，就必须保持领先。但是，随着数字化程度的提高，监管审查也随之加强，因此需要采取强有力的 data 安全措施。在金融相关行业, 财务跟踪, 网络安全 和 违规风险 这些都是令人严重关切的问题。.

随着客户和政府试图遏制 data 的不当使用，GDPR 和 CCPA 等隐私法规正变得越来越严格。这些法规以及第三方 cookies 的淘汰，使得金融服务提供商必须转向使用 first-party data 这些信息由公司自己收集和拥有。.

有了 CDP，银行就能更准确地评估客户风险状况。这有助于做出明智的贷款决策，降低违约率，并确保符合以下标准 反洗钱 (反洗钱委员会）和 了解你的客户 (KYC) 法规，强调通过透明的 data 实践与客户建立信任的重要性。.

虽然隐私保护是大势所趋，但客户也越来越意识到与可信供应商共享 data 所能带来的价值。然而，他们对愿意与谁共享哪些信息却有很高的选择性。作为对 data 的回报、, 客户期望从品牌中获得价值. .对于银行和保险业来说，这意味着一种个性化的体验，为客户提供与他们最相关的金融产品。.

“CDP带来的关键能力之一是提供无缝集成的全渠道客户旅程。这不仅仅是为了创造更多的潜在客户或更多的收入，而是为了提高客户的终身价值。”

Athena Sharma，高级总监，英国 Artefact 金融服务领导英国 Artefact 金融服务领导总监

个性化已成为许多行业客户参与战略的基石。因为 CDP 集中、统一和丰富所有第一、第二和第三方 data, 此外，CDP 还能更深入地了解客户的偏好和行为，从而开展有针对性的营销活动并提供定制产品。CDP 还能 高级细分 和 信号识别.

企业能否提供互联的全渠道体验，对于满足不断变化的客户期望、防止客户流失和培养长期忠诚度至关重要。.

传统系统往往无法为客户提供实时洞察和个性化参与机会。零售银行和保险公司难以提供及时和与具体情况相关的通信，从而错失了提高客户满意度和推动收入增长的机会。.

即使是 DMP（data 管理平台：CDP 的前身），由于其在提供以下功能方面的局限性，也不再能应对这些挑战 个人层面的见解, 缺乏实时性 data 激活能力, 这些问题包括：不完善的合规功能，以及无法提供当今消费者所需的个性化服务。.

CDP 为 data 集成和分析提供了一个统一的平台，从而解决了这些局限性。通过利用 机器学习 和 预测分析, 各组织可以 可操作的见解 并通过有针对性的交叉销售和追加销售活动推动收入增长。.

“Data不只是用于激活，它还能帮助客户关系经理（无论他们是以数字方式工作还是坐在银行里实际工作）了解走进门来、拨打电话或交换电子邮件的客户”。”

Akhilesh Kale，Artefact 美国公司合伙人

部署 CDP 需要认真规划和执行，以发挥其潜力。各组织必须评估其 data 成熟度, 明确使用案例，选择合适的供应商和工具集。与现有系统的无缝集成和持续的性能评估对以下方面至关重要 最大化投资回报率 和驾驶 持续改进.

要确定一家公司是否具备适当的成熟度，以便从 CDP 中充分获益，就必须对以下所有领域进行基准测试 组织成熟度 对照最佳做法。CDP 是否能满足当前的战略需求，并获得企业必要的时间和资源投入？

要建立一个成功的路线图，就必须评估哪些用例是相关业务的优先事项。哪些用途将 最快实现最大价值?企业的 data 成熟度不同，要求也不同：更复杂的用例可能需要实施机器学习和预测分析，并需要更复杂的基础设施来支持它们。.

针对不同的预算和目标，市场上有多种选择，包括 纯玩家, cloud 本地人 和 客户关系管理集成商. .与所有大规模工具部署一样、, 自制或购买 是一个考虑因素。其他需要考虑的因素包括 data 收集和所有权、定制、可发展性、合作伙伴透明度、安全性等。.

实施 CDP 需要投入大量的时间和金钱。这一过程应尽可能做到无缝衔接和优化。为了 确保推出后得到采用, 必须提供培训和熟悉。大多数供应商在实施 CDP 解决方案方面经验丰富，可以提供支持和指导。.

CDP 一旦开始运行，就应不断改进。评估 洞察力的质量 要充分发挥用例的作用，就必须要有适当的工作方式和运作模式。需要建立适当的工作方式和运营模式，以便 保持反馈回路.

随着各组织的 data 能力日趋成熟，通往 人工智能驱动的高级用例 变得越来越容易获取。利用人工智能、机器学习和预测分析可以为以下领域带来新的机遇 data-driven 决策 和 竞争差异化. .通过拥抱创新和利用 CDP 的力量，金融机构可以在日益数字化的世界中取得成功。.

“我对人工智能的未来感到兴奋，因为我认为 CDP 可以做出很多贡献，从合作的角度来看，有了人工智能，他们将能够为银行和金融服务客户提供更好的客户体验。”

托马斯-库里安，Treasure Data 高级战略总监

客户 Data 平台是金融服务机构实现以下目标的变革工具 实现增长, 通过利用 data 的强大功能，企业可以提高客户体验，驾驭现代 data 管理的复杂性。利用 data 的强大功能，企业可以 提高运行效率, 减轻风险, 和 把握新机遇 在快速变化的市场环境中。.

要了解更多有关 CDP 以及零售银行、保险提供商和投资经理面临的挑战和机遇的信息，请观看宝藏 Data、CDP 研究所和 Artefact 的 replay 节目。 网络研讨会, “利用 CDP 实现互联客户体验：加快银行业、保险业和投资管理业的客户增长和盈利能力”。”