Comment la personnalisation basée sur le modèle AI ouvre la voie à une nouvelle ère d'engagement dans le secteur BFSI

Chez Artefact, nous travaillons en étroite collaboration avec certaines des plus grandes institutions financières du monde pour les aider à transformer data en stratégies réalisables. Nous voyons de première main à quel point il est complexe et urgent pour les organisations BFSI de faire évoluer la manière dont elles s'adressent à leurs clients.

Il ne s'agit pas seulement de passer au numérique. Il s'agit de devenir intelligent : utiliser l'IA pour personnaliser les interactions, automatiser les décisions et instaurer la confiance à chaque étape du parcours client.

C'est pourquoi nous avons récemment conclu un partenariat avec MoEngage et Trésor Data pour co-organiser un webinaire intitulé
“Banking on Trust : La personnalisation pilotée par l'IA pour stimuler la croissance de la clientèle”.”

La session a soutenu la publication de notre nouveau rapport conjoint, L'état du marketing cross-canal dans les services financiers en 2025, qui a enquêté sur l'état d'avancement de la mise en œuvre de la politique de l'Union européenne. 900+ spécialistes du marketing B2C, y compris Plus de 150 personnes issues des secteurs de la banque, de l'assurance et de la gestion d'actifs. Les résultats ont confirmé ce que nous observons déjà sur le terrain. L'adoption de l'IA augmente rapidement, l'unification data reste un défi, et la capacité à fournir une personnalisation sécurisée et en temps réel devient un avantage concurrentiel majeur.

Akhilesh Kale (AK), associé en charge des services financiers aux États-Unis chez Artefact, s'est joint à la session pour partager son expérience auprès des clients des secteurs de la banque, de l'assurance et de la gestion de patrimoine.

Ci-dessous, nous avons mis en évidence plusieurs des enseignements les plus marquants d'AK, ainsi que trois moments que nous vous recommandons de regarder dans leur intégralité.

L'un des messages clés délivrés par AK est le suivant la personnalisation des services financiers doit être ancrée dans la gouvernance, et pas seulement dans l'expérience. Les institutions BFSI sont à juste titre prudentes lorsqu'il s'agit d'utiliser l'IA et le data client. Mais cette prudence devrait se transformer en un modèle structuré qui permet une personnalisation responsable et évolutive.

“La plupart des institutions avec lesquelles nous travaillons ne considèrent pas la personnalisation comme une simple expérience. C'est une mesure de gouvernance”.” AK a expliqué. “Ils mettent en place des comités d'éthique de l'IA et, dans certains cas, les intègrent directement dans le marketing pour vérifier les stratégies de personnalisation avant qu'elles ne soient mises en œuvre.”

Vidéo Highlight #1 : AK sur la façon dont une grande banque américaine a intégré son comité d'éthique de l'IA dans l'équipe marketing afin de garantir la conformité et l'alignement éthique de toutes les initiatives de personnalisation.

Cette perspective renforce un point que nous observons dans notre travail quotidien avec les clients. La personnalisation n'est pas seulement un défi Martech. Il s'agit d'une capacité d'entreprise qui exige que les équipes juridiques, de conformité, de produits et de marketing travaillent en synchronisation avec une vision partagée de la confiance.

AK a également parlé de la transformation qui s'opère à mesure que les services financiers passent de segments larges à des segments plus complexes. un engagement en temps réel, basé sur le comportement. Grâce à l'IA, de nombreuses organisations passent de modèles de personnalisation statiques à des parcours clients dynamiques qui évoluent en fonction de signaux en temps réel.

“Les organisations leaders ont dépassé le stade de la segmentation démographique. Elles réagissent désormais à des signaux tels que l'abandon d'une demande ou des événements de la vie, et fournissent des incitations opportunes, personnalisées et pertinentes à travers les différents canaux.”

Vidéo Highlight #2 : AK présente des exemples de personnalisation dynamique, alimentée par l'IA, dans les secteurs de la banque, de l'assurance et de la gestion de patrimoine, qu'il s'agisse d'inciter les utilisateurs à remplir une demande de carte de crédit ou de personnaliser les rappels de transfert pour les transitions 401(k).

Cette approche permet aux responsables marketing de BFSI de rendre leur communication naturelle et utile plutôt qu'intrusive. En créant des expériences en temps réel qui répondent au comportement des clients, les marques peuvent délivrer des messages très pertinents qui renforcent les relations et incitent à l'action.

Toutes les entreprises de services financiers ne sont pas prêtes à adopter l'IA dans l'ensemble de leurs activités de marketing. C'est pourquoi AK recommande une approche incrémentale, basée sur les cas d'utilisation. L'essentiel est de commencer à petite échelle, de prendre de l'élan et d'élargir le champ d'action une fois que les résultats sont probants.

“Rêvez grand, commencez petit, évoluez rapidement. La plupart des entreprises de BFSI disposent déjà d'une riche first-party data. Commencez par appliquer des modèles d'IA légers à ce data pour alimenter des cas d'utilisation ciblés qui peuvent apporter de la valeur immédiatement.”

Vidéo Highlight #3 : AK présente un cadre pratique pour démarrer avec l'IA, y compris la manière d'utiliser l'infrastructure existante et les programmes data governance pour obtenir des résultats rapides en matière de personnalisation.

AK a également souligné que de nombreuses institutions disposent déjà de data foundations robustes créés à des fins de conformité ou de gestion des risques. En exploitant ces actifs existants et en y ajoutant un CDP pour l'activation, les spécialistes du marketing peuvent commencer à proposer des expériences personnalisées sans avoir à repartir de zéro.

Tout au long de la discussion, il a souligné que l'efficacité de l'IA est directement liée à la structure qui la sous-tend. Il a encouragé les équipes à aller au-delà des outils et des plateformes et à se concentrer sur les aspects suivants renforcer l'alignement interne, la gouvernance et la collaboration entre les départements.

“Cela commence et se termine avec les gens”.” a-t-il noté. “Vous devez aligner les équipes de marketing, de produits, de ventes et de data. Vous avez besoin de champions internes capables de favoriser l'adoption. Et vous avez besoin d'une data governance solide pour évoluer de manière responsable.”

Ces conseils reflètent ce que nous préconisons constamment chez Artefact. Les entreprises de BFSI qui obtiennent les meilleurs résultats avec l'IA et la personnalisation ne sont pas seulement des adeptes précoces de la technologie. Ce sont des organisations qui ont développé les cadres culturels et opérationnels. d'évoluer rapidement tout en maintenant la conformité, la sécurité et la confiance des clients.

Vous souhaitez en savoir plus sur AK et sur l'ensemble du panel d'experts ?

Le webinaire complet est disponible dès maintenant.