Hoe AI personalisatie het volgende tijdperk van BFSI-engagement mogelijk maakt

Bij Artefact werken we nauw samen met een aantal van 's werelds grootste financiële instellingen om hen te helpen data om te zetten in bruikbare strategieën. We zien uit eerste hand hoe complex en urgent het is voor BFSI-organisaties om de manier waarop ze klanten betrekken te ontwikkelen.

Het gaat niet alleen om digitaal gaan. Het gaat om intelligentie: AI gebruiken om interacties te personaliseren, beslissingen te automatiseren en vertrouwen op te bouwen in elke stap van het klanttraject.

Daarom hebben we onlangs samen met MoEngageen Treasure Data een webinar georganiseerd met de titel
"Banken op vertrouwen: AI personalisatie om klantengroei te stimuleren".

De sessie ondersteunde de publicatie van ons nieuwe gezamenlijke rapport, De staat van cross-channelmarketing in financiële diensten 2025waarin meer dan 900 B2C-marketeers werden ondervraagd , waaronder meer dan 150 van bank-, verzekerings- en vermogensbeheerorganisaties. De bevindingen bevestigden wat we in de praktijk al zien. Het gebruik van AI neemt snel toe, de eenwording van data blijft een uitdaging en de mogelijkheid om veilige, realtime personalisatie te leveren wordt een belangrijk concurrentievoordeel.

Akhilesh Kale (AK), U.S. Financial Services Partner bij Artefact, nam deel aan de sessie om inzichten te delen uit zijn werk voor klanten in de bank- en verzekeringssector en vermogensbeheer.

Hieronder hebben we een aantal van AK's meest impactvolle opmerkingen uitgelicht, samen met drie momenten waarvan we aanraden ze in hun geheel te bekijken.

Een van de belangrijkste boodschappen van AK was dat personalisatie in financiële diensten geworteld moet zijn in governance, niet alleen in ervaring. Het is begrijpelijk dat BFSI-instellingen voorzichtig zijn met het gebruik van AI en data. Maar die voorzichtigheid moet zich ontwikkelen tot een gestructureerd model dat verantwoorde, schaalbare personalisatie mogelijk maakt.

"De meeste instellingen waar we mee werken behandelen personalisatie niet alleen als een ervaringsspel. Het is een bestuurlijke maatregel", legt AK uit. "Ze implementeren AI commissies en in sommige gevallen integreren ze deze direct in marketing om personalisatiestrategieën door te lichten voordat ze live gaan."

Video Highlight #1: AK over hoe een grote Amerikaanse bank haar AI in het marketingteam integreerde om naleving en ethische afstemming voor alle personaliseringsinitiatieven te garanderen.

Dit perspectief versterkt een punt dat we zien in ons dagelijkse werk met klanten. Personalisatie is niet alleen een Martech-uitdaging. Het is een bedrijfsvaardigheid die vereist dat juridische, compliance-, product- en marketingteams synchroon werken met een gedeelde visie op vertrouwen.

AK sprak ook over de transformatie die plaatsvindt nu de financiële dienstverlening verschuift van brede segmenten naar realtime, op gedrag gebaseerde betrokkenheid. Dankzij AI stappen veel organisaties over van statische personalisatiemodellen naar dynamische customer journeys die evolueren op basis van real-time signalen.

"Toonaangevende organisaties zijn demografische segmentatie voorbij. Ze reageren nu op signalen zoals het afhaken van sollicitaties of levensgebeurtenissen en bieden tijdige, gepersonaliseerde en relevante duwtjes in de rug via verschillende kanalen."

Video uitgelicht #2: AK deelt voorbeelden van dynamische, AI personalisatie in bankieren, verzekeren en vermogensbeheer - van het aanmoedigen van gebruikers om een creditcardaanvraag in te vullen tot het personaliseren van rollover herinneringen voor 401(k) overgangen.

Met deze aanpak kunnen BFSI-marketeers hun communicatie natuurlijk en behulpzaam laten aanvoelen in plaats van opdringerig. Door realtime ervaringen op te bouwen die reageren op klantgedrag, kunnen merken zeer relevante berichten leveren die relaties versterken en aanzetten tot actie.

Niet elke organisatie in de financiële dienstverlening is klaar om AI volledig toe te passen in de hele marketingstack. Daarom raadt AK een stapsgewijze, toepassingsgerichte aanpak aan. De sleutel is om klein te beginnen, momentum op te bouwen en uit te breiden zodra je resultaten bewijst.

"Droom groot, begin klein, schaal snel. De meeste BFSI-bedrijven beschikken al over rijke first-party data. Begin met het toepassen van lichte AI op die data om gerichte use cases aan te sturen die meteen waarde kunnen leveren."

Video hoogtepunt #3: AK schetst een praktisch kader om aan de slag te gaan met AI, inclusief hoe je bestaande infrastructuur en data governance programma's kunt gebruiken om quick wins in personalisatie te ondersteunen.

AK wees er ook op dat veel instellingen al over robuuste data beschikken die zijn gecreëerd voor compliance of risicobeheer. Door gebruik te maken van deze bestaande bronnen en een CDP te gebruiken voor activering, kunnen marketeers beginnen met het leveren van gepersonaliseerde ervaringen zonder dat ze helemaal opnieuw hoeven te beginnen.

Tijdens de discussie benadrukte hij dat de effectiviteit van AI direct gekoppeld is aan de structuur erachter. Hij moedigde teams aan om verder te denken dan tools en platforms en zich te richten op het opbouwen van interne afstemming, governance en samenwerking tussen afdelingen.

"Het begint en eindigt met mensen," merkte hij op. "Marketing-, product-, verkoop- en data moeten op één lijn zitten. Je hebt interne voorvechters nodig die de adoptie kunnen stimuleren. En je hebt sterke data governance nodig om verantwoord te kunnen schalen."

Dit advies weerspiegelt waar we bij Artefact consequent voor pleiten. De BFSI-bedrijven die het meeste bereiken met AI en personalisatie zijn niet alleen vroege gebruikers van technologie. Het zijn organisaties die de culturele en operationele kaders hebben ontwikkeld om snel te kunnen handelen met behoud van compliance, veiligheid en klantvertrouwen.

Wil je meer horen van AK en het volledige panel van experts?

Het volledige webinar is nu beschikbaar.