Bei Artefact arbeiten wir eng mit einigen der weltweit führenden Finanzinstitute zusammen, um ihnen dabei zu helfen, data umsetzbare Strategien zu verwandeln. Wir erleben hautnah, wie komplex und dringlich es für Unternehmen der Finanz-, Versicherungs- und Bankbranche ist, ihre Kundenansprache weiterzuentwickeln.

Es geht nicht nur darum, auf digitale Lösungen umzusteigen. Es geht darum, intelligent zu handeln: AI zu nutzen, AI Interaktionen zu personalisieren, Entscheidungen zu automatisieren und in jeder Phase der Customer Journey Vertrauen aufzubauen.

Aus diesem Grund haben wir uns kürzlich mit MoEngageund Treasure Data zusammengetan, um gemeinsam ein Webinar mit dem Titel
„Auf Vertrauen setzen: AI Personalisierung zur Förderung des Kundenwachstums“.

Die Veranstaltung diente der Vorstellung unseres neuen gemeinsamen Berichts: „The State of Cross-Channel Marketing in Financial Services 2025“, der mehr als 900 B2C-Marketer befragte , darunter über 150 aus dem Bank-, Versicherungs- und Vermögensverwaltungssektor. Die Ergebnisse bestätigten, was wir bereits in der Praxis beobachten. AI nimmt rapide zu, data bleibt eine Herausforderung, und die Fähigkeit, sichere Personalisierung in Echtzeit zu bieten, entwickelt sich zu einem wichtigen Wettbewerbsvorteil.

Akhilesh Kale (AK), Partner für den Bereich Finanzdienstleistungen bei Artefact in den USA, nahm an der Veranstaltung teil, um Einblicke aus seiner Arbeit mit Kunden aus den Bereichen Bankwesen, Versicherungen und Vermögensverwaltung zu geben.

Im Folgenden haben wir einige der wichtigsten Erkenntnisse von AK zusammengefasst und drei Momente aufgeführt, die wir empfehlen, in voller Länge anzusehen.

Personalisierung ist nicht mehr nur ein Ziel der Benutzererfahrung. Sie ist eine unverzichtbare Anforderung an die Unternehmensführung.

Eine der Kernaussagen von AK lautete, dass Personalisierung im Finanzdienstleistungssektor auf Governance basieren muss und nicht nur auf der Kundenerfahrung. Finanzinstitute sind verständlicherweise zurückhaltend, wenn es um den Einsatz AI data geht. Diese Zurückhaltung sollte sich jedoch zu einem strukturierten Modell entwickeln, das eine verantwortungsvolle und skalierbare Personalisierung ermöglicht.

„Die meisten Institutionen, mit denen wir zusammenarbeiten, betrachten Personalisierung nicht nur als ein Experiment. Es handelt sich vielmehr um eine Maßnahme zur Unternehmensführung“, erklärte AK. „Sie richten Gremien AI ein und binden diese in manchen Fällen direkt in die Marketingabteilung ein, um Personalisierungsstrategien zu prüfen, bevor sie umgesetzt werden.“

Video-Highlight Nr. 1: AK darüber, wie eine große US-Bank ihren AI in das Marketingteam integriert hat, um die Einhaltung von Vorschriften und die ethische Ausrichtung aller Personalisierungsinitiativen sicherzustellen.

Diese Sichtweise untermauert eine Erkenntnis, die wir in unserer täglichen Arbeit mit Kunden gewinnen. Personalisierung ist nicht nur eine Herausforderung für den Martech-Bereich. Es handelt sich um eine unternehmensweite Kompetenz, die erfordert, dass Rechts-, Compliance-, Produkt- und Marketingteams im Einklang mit einer gemeinsamen Vision von Vertrauen zusammenarbeiten.

Von statischen Segmenten zu dynamischen Erlebnissen: Die Rolle AIbei der Interaktion in Echtzeit

AK sprach auch über den Wandel, der sich vollzieht , da sich Finanzdienstleistungen von breit angelegten Segmenten hin zu einer verhaltensbasierten Kundenansprache in Echtzeit verlagern . Dank AI stellen viele Unternehmen von statischen Personalisierungsmodellen auf dynamische Customer Journeys um, die sich auf der Grundlage von Echtzeit-Signalen weiterentwickeln.

„Führende Unternehmen haben die demografische Segmentierung hinter sich gelassen. Sie reagieren nun auf Signale wie nachlassendes Interesse oder Lebensereignisse und senden zeitnahe, personalisierte und relevante Erinnerungen über alle Kanäle hinweg.“

Video-Highlight Nr. 2: AK präsentiert Beispiele für dynamische, AI Personalisierung im Bank-, Versicherungs- und Vermögensverwaltungsbereich – von der Aufforderung an Nutzer, einen Kreditkartenantrag auszufüllen, bis hin zur Personalisierung von Rollover-Erinnerungen für 401(k)-Übergänge.

Dieser Ansatz ermöglicht es Marketingfachleuten im Finanz- und Versicherungssektor, ihre Kommunikation natürlich und hilfreich wirken zu lassen, anstatt aufdringlich zu sein. Durch die Schaffung von Echtzeit-Erlebnissen, die auf das Kundenverhalten reagieren, können Marken hochrelevante Botschaften vermitteln, die die Kundenbeziehungen stärken und zum Handeln anregen.

Ein kluger Einstieg in AI: So erzielen Marketingfachleute im Finanzsektor schnelle Erfolge

Nicht jedes Finanzdienstleistungsunternehmen ist bereit, AI flächendeckend AI seinen Marketing-Stack zu integrieren. Deshalb empfiehlt AK einen schrittweisen, anwendungsfallorientierten Ansatz. Der Schlüssel liegt darin, klein anzufangen, Schwung aufzubauen und erst dann zu expandieren, wenn sich die Ergebnisse bewährt haben.

„Groß denken, klein anfangen, schnell skalieren. Die meisten Unternehmen im Finanzsektor verfügen bereits über umfangreiche first-party data. Beginnen Sie damit, einfache AI auf diese data anzuwenden, data gezielte Anwendungsfälle zu realisieren, die sofort einen Mehrwert schaffen.“

Video-Highlight Nr. 3: AK skizziert einen praktischen Rahmen für den Einstieg in AI, einschließlich der Nutzung bestehender Infrastruktur und data , um schnelle Erfolge bei der Personalisierung zu erzielen.

AK wies zudem darauf hin, dass viele Unternehmen bereits über solide data verfügen, die für Compliance- oder Risikomanagementzwecke geschaffen wurden. Indem sie diese vorhandenen Ressourcen nutzen und eine CDP zur Aktivierung darauf aufbauen, können Marketingfachleute damit beginnen, personalisierte Erlebnisse zu bieten, ohne alles von Grund auf neu aufbauen zu müssen.

AI ein Kraftmultiplikator, erfordert jedoch die richtigen Grundlagen

Während der gesamten Diskussion betonte er, dass die Wirksamkeit von AI unmittelbar von der ihr zugrunde liegenden Struktur AI . Er ermutigte die Teams, über Tools und Plattformen hinauszudenken und sich auf die Schaffung interner Abstimmung, Governance und abteilungsübergreifender Zusammenarbeit zu konzentrieren .

„Es beginnt und endet mit den Menschen“, stellte er fest. „Marketing-, Produkt-, Vertriebs- und data müssen aufeinander abgestimmt sein. Man braucht interne Fürsprecher, die die Akzeptanz vorantreiben können. Und man braucht data starke data , um verantwortungsvoll zu skalieren.“

Dieser Ratschlag spiegelt wider, wofür wir bei Artefact konsequent eintreten. Die Unternehmen im Finanz- und Versicherungssektor, die mit AI Personalisierung die größten Erfolge erzielen, sind nicht nur Early Adopters dieser Technologie. Es handelt sich um Organisationen, die die kulturellen und operativen Rahmenbedingungen geschaffen haben, um schnell voranzukommen und gleichzeitig Compliance, Sicherheit und das Vertrauen der Kunden zu wahren.

Möchten Sie mehr von AK und der gesamten Expertenrunde erfahren?

Das vollständige Webinar ist ab sofort verfügbar.