Wie die auf AI basierende Personalisierung die nächste Ära der Kundenbindung im Finanzsektor vorantreibt

Bei Artefact arbeiten wir eng mit einigen der weltweit führenden Finanzinstitute zusammen und helfen ihnen, data in umsetzbare Strategien zu verwandeln. Wir wissen aus erster Hand, wie komplex und dringlich es für BFSI-Organisationen ist, die Art und Weise, wie sie Kunden ansprechen, weiterzuentwickeln.

Es geht nicht nur darum, digital zu werden. Es geht darum, intelligent zu werden: KI zu nutzen, um Interaktionen zu personalisieren, Entscheidungen zu automatisieren und bei jedem Schritt der Customer Journey Vertrauen aufzubauen.

Aus diesem Grund haben wir uns kürzlich mit MoEngage und Schatz Data als Mitveranstalter eines Webinars mit dem Titel
“Auf Vertrauen setzen: KI-gesteuerte Personalisierung zur Förderung des Kundenwachstums”.”

Die Sitzung unterstützte die Veröffentlichung unseres neuen gemeinsamen Berichts, Der Stand des kanalübergreifenden Marketings bei Finanzdienstleistungen 2025, die eine Umfrage 900+ B2C-Vermarkter, einschließlich Mehr als 150 Vertreter von Banken, Versicherungen und Vermögensverwaltungen. Die Ergebnisse bestätigen, was wir bereits in der Praxis sehen. Die Akzeptanz von KI nimmt rapide zu, die Vereinheitlichung von data bleibt eine Herausforderung und die Fähigkeit, sichere Personalisierung in Echtzeit zu bieten, wird zu einem wichtigen Wettbewerbsvorteil.

Akhilesh Kale (AK), U.S. Financial Services Partner bei Artefact, nahm an der Sitzung teil und gab Einblicke in seine Arbeit mit Kunden aus den Bereichen Banken, Versicherungen und Vermögensverwaltung.

Nachfolgend haben wir einige der wichtigsten Aussagen von AK hervorgehoben, zusammen mit drei Momenten, die wir empfehlen, in voller Länge anzusehen.

Eine der wichtigsten Botschaften von AK war, dass Personalisierung bei Finanzdienstleistungen muss auf Governance basieren, nicht nur auf Erfahrung. BFSI-Institute sind verständlicherweise vorsichtig, wenn es um den Einsatz von KI und Kunden data geht. Aber diese Vorsicht sollte sich in ein strukturiertes Modell, das eine verantwortungsvolle, skalierbare Personalisierung ermöglicht.

“Die meisten Institutionen, mit denen wir zusammenarbeiten, betrachten die Personalisierung nicht nur als Spielerei. Es ist eine Governance-Maßnahme”.” erklärte AK. “Sie setzen KI-Ethikkommissionen ein und binden sie in einigen Fällen direkt in das Marketing ein, um Personalisierungsstrategien zu prüfen, bevor sie in Kraft treten.”

Video-Highlight #1: AK darüber, wie eine große US-Bank ihr KI-Ethikgremium in das Marketingteam integriert hat, um die Einhaltung der Vorschriften und die ethische Ausrichtung aller Personalisierungsinitiativen sicherzustellen.

Diese Perspektive unterstreicht einen Punkt, den wir in unserer täglichen Arbeit mit unseren Kunden sehen. Personalisierung ist nicht nur eine Martech-Herausforderung. Sie ist eine unternehmerische Fähigkeit, die erfordert, dass Rechts-, Compliance-, Produkt- und Marketingteams mit einer gemeinsamen Vision des Vertrauens zusammenarbeiten.

AK sprach auch über den Wandel, der sich vollzieht, wenn sich Finanzdienstleistungen von breiten Segmenten zu Echtzeit, verhaltensbasiertes Engagement. Dank KI gehen viele Unternehmen von statischen Personalisierungsmodellen zu dynamischen Customer Journeys über, die sich auf der Grundlage von Echtzeitsignalen weiterentwickeln.

“Führende Unternehmen haben die demografische Segmentierung hinter sich gelassen. Sie reagieren jetzt auf Signale wie den Abbruch von Bewerbungen oder Lebensereignisse und geben Anstöße, die zeitnah, personalisiert und kanalübergreifend relevant sind.”

Video-Highlight #2: AK zeigt Beispiele für dynamische, KI-gestützte Personalisierung im Bank- und Versicherungswesen und in der Vermögensverwaltung - von der Aufforderung, einen Kreditkartenantrag auszufüllen, bis hin zu personalisierten Rollover-Erinnerungen für 401(k)-Übergänge.

Mit diesem Ansatz können BFSI-Vermarkter dafür sorgen, dass sich ihre Kommunikation natürlich und hilfreich anfühlt und nicht aufdringlich ist. Durch den Aufbau von Echtzeit-Erlebnissen, die auf das Kundenverhalten reagieren, können Marken hochgradig relevante Botschaften liefern, die die Beziehungen stärken und zum Handeln anregen.

Nicht jedes Finanzdienstleistungsunternehmen ist bereit, KI in seinem gesamten Marketingbereich vollständig einzusetzen. Deshalb empfiehlt die AK ein schrittweiser, anwendungsorientierter Ansatz. Der Schlüssel ist, klein anzufangen, eine Dynamik aufzubauen und zu expandieren, sobald Sie Ergebnisse vorweisen können.

“Träumen Sie groß, fangen Sie klein an, skalieren Sie schnell. Die meisten BFSI-Unternehmen verfügen bereits über umfangreiche first-party data. Beginnen Sie damit, leichtgewichtige KI-Modelle auf dieses data anzuwenden, um gezielte Anwendungsfälle zu ermöglichen, die sofort einen Mehrwert liefern können.”

Video-Highlight #3: AK skizziert einen praktischen Rahmen für den Einstieg in die KI, einschließlich der Nutzung bestehender Infrastruktur und data governance-Programme, um schnelle Erfolge bei der Personalisierung zu erzielen.

AK wies auch darauf hin, dass viele Institutionen bereits über robuste data foundations verfügen, die für Compliance- oder Risikomanagementzwecke erstellt wurden. Indem sie diese vorhandenen Ressourcen nutzen und eine CDP für die Aktivierung aufsetzen, können Marketingfachleute personalisierte Erlebnisse anbieten, ohne von Grund auf neu aufbauen zu müssen.

Während der gesamten Diskussion betonte er, dass die Effektivität von KI direkt mit der Struktur dahinter verbunden ist. Er ermutigte die Teams, über Tools und Plattformen hinaus zu denken und sich auf Aufbau von interner Abstimmung, Governance und abteilungsübergreifender Zusammenarbeit.

“Es beginnt und endet mit den Menschen”.” bemerkte er. “Sie müssen Marketing-, Produkt-, Vertriebs- und data-Teams aufeinander abstimmen. Sie brauchen interne Champions, die die Einführung vorantreiben können. Und Sie brauchen starke data governance, um verantwortungsvoll zu skalieren.”

Dieser Ratschlag spiegelt wider, wofür wir uns bei Artefact immer wieder einsetzen. Die BFSI-Unternehmen, die mit KI und Personalisierung am meisten erreichen, sind nicht nur frühe Anwender der Technologie. Es sind Unternehmen, die den kulturellen und operativen Rahmen entwickelt haben schnell zu handeln und gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften, die Sicherheit und das Vertrauen der Kunden zu gewährleisten.

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