Wie AI Personalisierung die nächste Ära des BFSI-Engagements vorantreibt

Wir bei Artefact arbeiten eng mit einigen der weltweit führenden Finanzinstitute zusammen, um sie dabei zu unterstützen, data in umsetzbare Strategien zu verwandeln. Wir wissen aus erster Hand, wie komplex und dringlich es für BFSI-Organisationen ist, die Art und Weise, wie sie Kunden ansprechen, weiterzuentwickeln.

Es geht nicht nur darum, digital zu werden. Es geht darum, intelligent zu werden: AI zu nutzen, um Interaktionen zu personalisieren, Entscheidungen zu automatisieren und Vertrauen bei jedem Schritt der Customer Journey aufzubauen.

Aus diesem Grund haben wir uns kürzlich mit MoEngageund Treasure Data zusammengetan, um gemeinsam ein Webinar mit dem Titel
"Auf Vertrauen setzen: AI Personalisierung zur Förderung des Kundenwachstums".

Die Sitzung unterstützte die Veröffentlichung unseres neuen gemeinsamen Berichts, Der Stand des kanalübergreifenden Marketings bei Finanzdienstleistungen 2025in dem mehr als 900 B2C-Vermarkter befragt wurden , darunter mehr als 150 Vertreter von Banken, Versicherungen und Vermögensverwaltungsunternehmen. Die Ergebnisse bestätigen, was wir in der Praxis bereits beobachten. Der Einsatz von AI nimmt rapide zu, die Vereinheitlichung von data bleibt eine Herausforderung, und die Fähigkeit, sichere Personalisierung in Echtzeit zu bieten, wird zu einem wichtigen Wettbewerbsvorteil.

Akhilesh Kale (AK), U.S. Financial Services Partner bei Artefact, nahm an der Sitzung teil und gab Einblicke in seine Arbeit mit Kunden aus den Bereichen Banken, Versicherungen und Vermögensverwaltung.

Nachfolgend haben wir einige der wichtigsten Aussagen von AK hervorgehoben, sowie drei Momente, die wir empfehlen, in voller Länge anzusehen.

Eine der wichtigsten Botschaften der AK war, dass die Personalisierung von Finanzdienstleistungen auf Governance und nicht nur auf Erfahrung beruhen muss. BFSI-Institute sind verständlicherweise vorsichtig, wenn es um die Nutzung von AI und data geht. Aber diese Vorsicht sollte sich zu einem strukturierten Modell entwickeln, das eine verantwortungsvolle, skalierbare Personalisierung ermöglicht.

"Die meisten Institutionen, mit denen wir zusammenarbeiten, betrachten die Personalisierung nicht nur als ein Spiel mit der Erfahrung. Es ist eine Governance-Maßnahme", erklärt AK. "Sie implementieren AI und binden sie in einigen Fällen direkt in das Marketing ein, um Personalisierungsstrategien zu überprüfen, bevor sie in Betrieb gehen.

Video-Highlight #1: AK darüber, wie eine große US-Bank ihr AI in das Marketingteam integriert hat, um die Einhaltung und ethische Ausrichtung aller Personalisierungsinitiativen sicherzustellen.

Diese Perspektive unterstreicht einen Punkt, den wir in unserer täglichen Arbeit mit Kunden sehen. Personalisierung ist nicht nur eine Martech-Herausforderung. Sie ist eine Unternehmensfunktion, die erfordert, dass Rechts-, Compliance-, Produkt- und Marketingteams mit einer gemeinsamen Vision des Vertrauens zusammenarbeiten.

AK sprach auch über den Wandel, der sich vollzieht, wenn Finanzdienstleistungen von breiten Segmenten zu verhaltensbasiertem Engagement in Echtzeit übergehen . Dank AI gehen viele Unternehmen von statischen Personalisierungsmodellen zu dynamischen Customer Journeys über, die sich auf der Grundlage von Echtzeitsignalen weiterentwickeln.

"Führende Unternehmen haben die demografische Segmentierung hinter sich gelassen. Sie reagieren jetzt auf Signale wie den Abbruch von Bewerbungen oder Lebensereignisse und bieten zeitnahe, personalisierte und kanalübergreifende Anreize."

Video-Highlight #2: AK zeigt Beispiele für dynamische, AI Personalisierung im Bank-, Versicherungs- und Vermögensmanagement - von der Aufforderung zum Ausfüllen eines Kreditkartenantrags bis hin zu personalisierten Rollover-Erinnerungen für 401(k)-Übergänge.

Dieser Ansatz ermöglicht es den BFSI-Vermarktern, ihre Kommunikation als natürlich und hilfreich statt als aufdringlich zu gestalten. Durch den Aufbau von Echtzeit-Erlebnissen, die auf das Kundenverhalten reagieren, können Marken hochrelevante Botschaften liefern, die die Beziehungen stärken und zum Handeln anregen.

Nicht jedes Finanzdienstleistungsunternehmen ist bereit, AI in seinem gesamten Marketing-Stack vollständig zu übernehmen. Deshalb empfiehlt die AK ein schrittweises, anwendungsbezogenes Vorgehen. Der Schlüssel ist, klein anzufangen, eine Dynamik aufzubauen und zu expandieren, sobald Sie Ergebnisse nachweisen können.

"Groß träumen, klein anfangen, schnell skalieren. Die meisten BFSI-Firmen verfügen bereits über umfangreichedata. Beginnen Sie damit, einfache AI auf diese data anzuwenden, um gezielte Anwendungsfälle zu ermöglichen, die sofort einen Mehrwert bieten."

Video-Highlight #3: AK skizziert einen praktischen Rahmen für den Einstieg in die AI, einschließlich der Nutzung bestehender Infrastrukturen und data , um schnelle Erfolge bei der Personalisierung zu erzielen.

AK wies auch darauf hin, dass viele Institutionen bereits über solide data verfügen, die für Compliance- oder Risikomanagementzwecke erstellt wurden. Indem sie diese vorhandenen Daten nutzen und eine CDP für die Aktivierung aufsetzen, können Vermarkter personalisierte Erlebnisse anbieten, ohne dass sie von Grund auf neu aufbauen müssen.

Während der gesamten Diskussion betonte er, dass die Effektivität von AI direkt mit der dahinter stehenden Struktur verbunden ist. Er ermutigte die Teams, über Tools und Plattformen hinaus zu denken und sich auf den Aufbau einer internen Ausrichtung, Governance und abteilungsübergreifenden Zusammenarbeit zu konzentrieren .

"Es beginnt und endet mit den Menschen", so bemerkte er. "Marketing-, Produkt-, Vertriebs- und data müssen aufeinander abgestimmt sein. Sie brauchen interne Champions, die die Einführung vorantreiben können. Und Sie brauchen eine starke data Governance, um verantwortungsvoll skalieren zu können.

Dieser Ratschlag spiegelt wider, wofür wir uns bei Artefact immer wieder einsetzen. Die BFSI-Unternehmen, die mit AI und Personalisierung am meisten erreichen, sind nicht nur frühe Technologieanwender. Es sind Organisationen, die die kulturellen und operativen Rahmenbedingungen entwickelt haben, um schnell voranzukommen und gleichzeitig Compliance, Sicherheit und Kundenvertrauen zu wahren.

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