AI 驱动的个性化如何推动下一个 BFSI 参与时代的到来

在 Artefact，我们与一些世界领先的金融机构密切合作，帮助他们将 data 转化为可行的战略。我们亲眼目睹了 BFSI 机构发展与客户互动方式的复杂性和紧迫性。.

这不仅仅是数字化的问题。而是要实现智能化：利用人工智能实现个性化互动、自动决策，并在客户旅程的每一步建立信任。.

因此，我们最近与 MoEngage 和 珍宝 Data 共同举办题为
“信任银行：人工智能驱动的个性化助推客户增长”。”

会议为我们发布新的联合报告提供了支持、, 2025 年金融服务领域的跨渠道营销现状, 调查显示 900 多名 B2C 营销人员、, 包括 150 多人来自银行、保险和资产管理机构。. 调查结果证实了我们在现场已经看到的情况。人工智能的应用正在迅速增加，data 的统一仍然是一个挑战，而提供安全、实时个性化服务的能力正在成为一个重要的竞争优势。.

Akhilesh Kale (AK), Artefact 的美国金融服务合伙人参加了会议，分享了他在银行、保险和财富管理客户方面的工作心得。.

下面，我们重点介绍了 AK 最有影响力的几项观点，以及我们推荐完整观看的三个片段。.

AK 传达的关键信息之一是 金融服务的个性化必须植根于管理，而不仅仅是体验. .金融服务机构在使用人工智能和客户 data 时持谨慎态度，这是可以理解的。但这种谨慎应该演变为 结构化模式，实现负责任的、可扩展的个性化。.

“与我们合作的大多数机构都不仅仅把个性化当作一种体验游戏。它是一种管理措施”。” AK 解释说。. “他们正在实施人工智能道德委员会，在某些情况下，还将其直接嵌入到市场营销中，以便在个性化战略上线前对其进行审核”。”

视频集锦 #1： AK 介绍一家美国大型银行如何将人工智能道德委员会整合到营销团队中，以确保所有个性化计划的合规性和道德一致性。.

这一观点强化了我们在与客户的日常合作中看到的一点。个性化不仅仅是一项营销技术挑战。它是一种企业能力，需要法律、合规、产品和营销团队在共同的信任愿景下协同工作。.

AK 还谈到，随着金融服务从宽泛的细分市场向以下几个方面转变，正在发生的转变 实时、基于行为的参与。. 得益于人工智能，许多企业正在从静态的个性化模式转向根据实时信号发展的动态客户旅程。.

“领先的组织已经超越了人口细分。现在，他们正在对申请退出或生活事件等信号做出反应，并通过各种渠道提供及时、个性化和相关的提示”。”

视频集锦 #2： AK 分享了银行、保险和财富管理领域人工智能驱动的动态个性化案例--从提示用户完成信用卡申请，到个性化 401（k）转换的展期提醒。.

这种方法使 BFSI 营销人员能够让他们的沟通感觉自然、有益，而不是咄咄逼人。通过建立响应客户行为的实时体验，品牌可以提供高度相关的信息，从而加强关系并推动行动。.

并非每家金融服务机构都准备好在其营销堆栈中全面采用人工智能。因此，AK 建议 使用案例驱动的渐进式方法. .关键是要从小处做起，形成势头，一旦证明取得了成果，就扩大规模。.

“梦想远大、起步较小、规模迅速。大多数 BFSI 企业已经拥有丰富的 first-party data。首先，将轻量级人工智能模型应用到 data 中，以支持能够立即实现价值的目标用例。”

视频集锦 #3： AK 概述了开始使用人工智能的实用框架，包括如何利用现有基础设施和 data governance 计划来支持个性化方面的速赢。.

AK 还指出，许多机构已经为合规或风险管理目的创建了强大的 data foundations。通过利用这些现有资产并在 CDP 上进行分层激活，营销人员可以开始提供个性化体验，而无需从头开始。.

在整个讨论过程中，他强调人工智能的有效性与其背后的结构直接相关。他鼓励团队不要局限于工具和平台，而要专注于 建立跨部门的内部协调、管理和协作。.

“始于人，终于人”。” 他指出。. “你需要营销、产品、销售和 data 团队保持一致。你需要能够推动采用的内部拥护者。你还需要强大的 data governance 来负责任地进行扩展”。”

这一建议反映了我们 Artefact 的一贯主张。. 在人工智能和个性化方面取得最大成就的 BFSI 企业不仅仅是技术的早期采用者。它们是已经开发出文化和运营框架的组织 在保持合规性、安全性和客户信任的同时，实现快速发展。.

想了解 AK 和专家小组的更多信息？

完整的网络研讨会如下 现已上市。.