Johan Bryssinck, Program Lead voor AI/ML bij Swift, Chalapathy Neti, Hoofd AI/ML Platform bij Swift, & Tobias Hann, CEO Mostly AI - Wereldwijde preventie van financiële criminaliteit

De discussie richt zich op de grote uitdagingen binnen de financiële dienstverlening, met name op het gebied van financiële criminaliteit, fraude en witwasbestrijding. Deze problemen kosten wereldwijd naar schatting $480 miljard. Om deze problemen op grote schaal aan te pakken, is gezamenlijke innovatie nodig, voornamelijk omdat data verspreid is over meerdere silo's.

Synthetische data komt naar voren als een cruciale factor voor deze gezamenlijke innovatie. Swift, een toonaangevend bedrijf op het gebied van betalingsrails, faciliteert een aanzienlijk volume aan wereldwijde BBP-transacties en werkt samen met talloze instellingen over de hele wereld. Om financiële criminaliteit effectief aan te pakken, werkt Swift samen met partners om synthetische data op verantwoorde wijze te gebruiken voor innovatie.

Johan gaat in op het hardnekkige fraudeprobleem en benadrukt de noodzaak van samenwerking om dit probleem te bestrijden. Ondanks de technologische vooruitgang blijft fraude toenemen, deels als gevolg van de versnippering van betaalmethoden en het bestaan van data-silo's. Swift heeft, in samenwerking met de Future of Financial Intelligence Service, aanzienlijke verbeteringen waargenomen in het opsporen en voorkomen van fraude door middel van initiatieven om data te delen.

Swift heeft de ambitie om een geavanceerd anomaliedetectiemodel te bouwen voor het real-time monitoren van transacties. De samenwerking met banken en het gebruik van AI in betalingscontrolediensten hebben al veelbelovende resultaten opgeleverd, zoals een 40% vermindering in vals-positieve percentages. De volgende stap is het integreren van anomaliedetectie in prevalidatiediensten voor betalingen om de veiligheid van transacties te verbeteren voordat ze worden geïnitieerd.

Confidential computing wordt naar voren geschoven als een sleuteltechnologie voor veilige data samenwerking, die data bescherming tijdens alle verwerkingsfasen mogelijk maakt. Swift streeft ernaar om deze technologie wereldwijd te schalen, door samen te werken met hyperscalers om haar uitgebreide klantenbestand te bereiken.

Toby van Mostly AI bespreekt het belang van synthetische data voor een veilige en effectieve data samenwerking. Synthetische data, die volledig anoniem is, helpt bij verschillende gebruikssituaties zoals softwareontwikkeling, onderzoek en het trainen van AI-modellen. Het adresseert ook data privacyproblemen en helpt bij het creëren van robuustere en onbevooroordeelde AI-modellen.

De discussie gaat ook over de impact van AI op de werkgelegenheid en de opkomst van nieuwe betalingsbedrijven als potentiële concurrenten. Swift blijft innoveren door nieuwe technologieën te integreren en haar betalingsrails uit te breiden om zich aan te passen aan veranderende financiële landschappen.

Het gesprek onderstreept het belang van gezamenlijke innovatie, AI en synthetische data bij het aanpakken van wereldwijde financiële criminaliteit. De voortdurende inspanningen van Swift op het gebied van anomaliedetectie, veilige data-samenwerking en synthetisch data-gebruik zijn van cruciaal belang voor het verbeteren van de integriteit en efficiëntie van het financiële ecosysteem.