ODDO BHF & INDOSUEZ WEALTH MANAGEMENT op AI Finance by Artefact AI private banking en financiële dienstverlening

Private banking is een zeer persoonlijk onderdeel van de financiële dienstverlening, en beide banken vertelden over hun AI . De ene bank begon AI 2018 met AI , lanceerde een AI beleggingsfonds en maakte gebruik van algoritmen voor gerichte effectenhandel. De andere bank begon met NLP om reports vermogensbeheerders samen te vatten en voert momenteel proefprojecten uit met GenAI-toepassingen, zoals vertalingen, spraak-naar-tekst en data .

Beide banken hebben diverse AI onderzocht. Een belangrijk aandachtspunt is het ondersteunen van front-officemedewerkers bij het stroomlijnen van vergaderingen, het beheren van klantactiviteiten en het opstellen van gepersonaliseerde takenlijsten. AI bankmedewerkers AI het doorlopen van complexe procedures, waardoor ze meer tijd aan hun klanten kunnen besteden. De uitdaging ligt echter in het vinden van een evenwicht tussen toepassingen met een grote impact en operationele haalbaarheid, zodat medewerkers zinvolle ondersteuning krijgen zonder dat de dagelijkse werkprocessen onnodig ingewikkeld worden.

Vertrouwen en personalisatie zijn van cruciaal belang in vermogensbeheer. AI niet AI menselijke interacties te vervangen, maar om bankiers beter in staat te stellen hun klanten effectief te ondersteunen. Door te beginnen met interne tools – zoals chatbots die in CRM-systemen zijn geïntegreerd – krijgen bankiers bruikbare klantinzichten aangereikt om hun besluitvorming te verbeteren. Beide banken zien AI een hulpmiddel om de gepersonaliseerde klantrelaties – die cruciaal zijn voor private banking – te versterken in plaats van te vervangen.

Het aantonen van het rendement op investeringen in AI is een complexe aangelegenheid, maar beide banken leggen de nadruk op flexibiliteit. De strategie bestaat uit snelle, kleinschalige investeringen met een snelle validatie, waardoor risico’s worden geminimaliseerd en vertrouwen bij de opdrachtgevers wordt opgebouwd. Eén bank maakt gebruik van design sprints om concepten te valideren voordat er grote investeringen worden gedaan, terwijl beide banken ervan overtuigd zijn dat AI een aanzienlijke impact op de sector AI . Ze vermijden echter overhaaste conclusies en richten zich op voordelen op de lange termijn.

Het op grote schaal invoeren en opschalen van AI blijft een uitdaging. Verouderde systemen, veranderende technologiestacks en nieuwe vaardigheidseisen op het gebied van data en AI hindernissen. Beide banken investeren in het aantrekken van gespecialiseerd personeel, zoals data en ML-experts, en zorgen er tegelijkertijd voor dat hun huidige medewerkers bijgeschoold worden om de continuïteit te waarborgen. Ondanks de steun van het management is het van cruciaal belang om aan te tonen dat deze investeringen de juiste keuze zijn, om zo bredere steun voor AI initiatieven te verkrijgen.

De ene bank stimuleert de acceptatie door een ontspannen omgeving te creëren waarin bankmedewerkers kennis kunnen maken met AI, waarbij eerst algemene toepassingen aan bod komen en daarna specifiekere toepassingen. Het doel is om bankmedewerkers te laten inzien welke meerwaarde AI voor hun werk. Tijdens trainingen worden scenario’s nagespeeld om te laten zien hoe AI helpen bij het werven van klanten en andere taken. De tweede bank legt de nadruk op betrokkenheid van het management: het topmanagement wordt getraind in AI, er worden data AI gestimuleerd en er worden regelmatig bewustmakingsevenementen georganiseerd om succesverhalen te delen en het leerproces te bevorderen. De banken geven prioriteit aan verschillende trainingsniveaus – zowel breed opgezet als gericht op experts – om vertrouwen en acceptatie onder medewerkers op te bouwen.