Artefact 举办的人工智能金融峰会 - 2024 年 9 月 17 日 - 巴黎
与 ODDO BHF 首席 Data 兼数字官 Laure Lesage、Indosuez Wealth Management 首席创新官 Lydie Percier 和 Artefact 合伙人 Alexis Baufine-Ducrocq 进行小组讨论的主要心得。.
人工智能在私人银行业务中的当前应用和战略
私人银行业务是金融服务中一个深入人心的方面，两家银行都讨论了他们的人工智能之旅。从 2018 年开始使用人工智能，一家银行推出了人工智能驱动的投资基金，并利用算法进行定向经纪。另一家银行则从 NLP 开始，为资产经理总结 reports ，目前正在试行 GenAI 用例，如翻译、语音到文本和 data 查询。.
私人银行业务中前景广阔的使用案例
两家银行都在探索各种人工智能应用。其中一个重点是增强前台员工的能力，以简化会议、管理客户活动并提供个性化的待办事项清单。人工智能可以帮助银行家筛选复杂的程序，让他们腾出更多时间与客户打交道。然而，挑战在于如何在影响力大的用例与操作可行性之间取得平衡，确保为员工提供有意义的支持，同时又不过分复杂化日常工作流程。.
支持关系管理的人工智能
信任和个性化对财富管理至关重要。人工智能不是要取代人与人之间的互动，而是要增强银行家有效支持客户的能力。从内部工具入手，如集成在客户关系管理（CRM）中的聊天机器人，银行家就能获得可操作的客户洞察力，从而改善决策。两家银行都将人工智能视为一种工具，用于增强而非取代对私人银行业务至关重要的个性化客户关系。.
平衡创新与投资回报率
显示人工智能项目的投资回报非常复杂，但两家银行都强调灵活性。该战略包括快速、小额投资和快速验证，最大限度地降低风险，并与赞助商建立信任。其中一家银行采用设计冲刺的方式，在进行大额投资之前验证概念，而这两家银行都坚信人工智能将对行业产生重大影响。不过，他们避免快速下结论，而是着眼于长期收益。.
扩大规模和技能发展方面的挑战
人工智能技术的产业化和规模化仍然充满挑战。遗留系统、不断发展的技术堆栈以及 data 分析和人工智能方面的新技能要求都构成了障碍。两家银行都投资聘请 data 工程师和 ML 专家等专业人才，同时对现有员工进行技能提升，以保持连续性。尽管有管理层的支持，但证明这些投资是正确的，对于人工智能驱动的计划获得更广泛的支持至关重要。.
确保用户的采用和信任
一家银行通过为银行家创造无压力的环境来探索人工智能，先从一般用例开始，然后再到更具体的应用，从而促进人工智能的应用。这样做的目的是帮助银行家看到人工智能为其职业生活带来的价值。在培训中，通过角色扮演来展示人工智能如何协助客户获取和其他任务。第二家银行强调领导层的参与，对高层管理人员进行人工智能培训，培养 data 和人工智能社区，并定期举办宣传活动，分享成功案例，促进学习。这些银行优先考虑不同层次的培训--既有基础广泛的培训，也有以专家为重点的培训，以便在员工中建立信任并加以采用。.
