De financiële dienstverleningssector bevindt zich op een scharniermoment, waarbij AI niet langer slechts een facilitator is, maar een belangrijke motor voor concurrentievoordeel. Van het automatiseren van routineprocessen tot het transformeren van de besluitvorming, AI verandert financiële instellingen op ongekende schaal.
Op CDAO 2025, Artefact zijn visie op het schalen van AI in financiële diensten gepresenteerd, waarbij de nadruk lag op drie cruciale dimensies:
- De waarde van AI in financiële diensten en de nieuwe grens van agentische AI
- AI als fundamentele pijler om risico's te beperken en vertrouwen te garanderen
- Het agentschapsparadigma, waarbij AI verder gaat dan automatisering naar autonome orkestratie
AI is niet langer een futuristische innovatie, het is de belangrijkste motor van financiële transformatie. Instellingen die gestructureerde AI , gereguleerde risicokaders en intelligente automatisering omarmen, zullen het volgende tijdperk van financiële dienstverlening leiden.
Van automatisering naar Agentic AI: de volgende grens
AI is niet nieuw in de financiële dienstverlening. Instellingen vertrouwen al lange tijd op Robotic Process Automation (RPA) om back-office functies te stroomlijnen, compliance te verbeteren en de efficiëntie te verhogen.
De industrie gaat nu echter een nieuwe fase in, het Agentic AI , waarin AI verder gaan dan regelgebaseerde automatisering en zich ontwikkelen tot intelligente, aanpasbare en autonome agenten.
Wat zijn AI ? En waarom zijn ze belangrijk?
AI zijn AI van de volgende generatie die kunnen redeneren, beslissingen nemen en taken uitvoeren over meerdere functies. In tegenstelling tot traditionele automatiseringstools combineren AI voorspellende analyses, cognitief redeneren en autonome uitvoering om bedrijfsprocessen te optimaliseren.
Voorbeeld: Een AI acceptant kan historische data, klantprofielen en markttrends analyseren om in realtime gepersonaliseerde beslissingen over leningen te genereren, waardoor zowel de efficiëntie als de klantervaring verbetert.
Waarom zijn AI Agents essentieel voor financiële instellingen?
FS-instellingen hebben te maken met toenemende complexiteit in:
- Chaos Data : Gestructureerde en ongestructureerde data op schaal beheren
- Behoefte aan snelheid: Snelle besluitvorming in real-time financiële omgevingen
- Concurrentiedruk: De opkomst van AI fintech-uitdagers
Drie niveaus van AI in financiële diensten
We zien drie hoofdcategorieën van AI , die elk verschillende niveaus van autonomie bieden:
- Taakagenten (Assistenten): AI assistenten die afzonderlijke taken automatiseren door ze op te splitsen in logische stappen. Voorbeeld: AI chatbots voor klantenondersteuning.
- Workflow agents: Deze voeren vooraf gedefinieerde sequenties uit met omgevingsbewustzijn, wat de efficiëntie en naleving verbetert. Voorbeeld: Geautomatiseerde verwerkingsagenten voor leningen.
- Autonome agenten: Deze AI werken met minimale menselijke tussenkomst en nemen beslissingen op basis van real-time data. Voorbeeld: AI beleggingsportefeuilles.
Governance en de AI
AI in de financiële dienstverlening biedt enorme kansen, maar brengt ook aanzienlijke risico's met zich mee. Instellingen die geen robuuste AI implementeren, stellen zichzelf bloot aan boetes door toezichthouders, reputatieschade en operationele storingen.
In 2023 kregen financiële instellingen te maken met meer dan 200 miljoen dollar aan boetes vanwege ontoereikende AI . 77% van de financiële dienstverleners gaf aan een gebrek aan AI als een grote uitdaging te zien.
Belangrijkste AI 's in de financiële sector:
- Vooroordelen en eerlijkheid: Ervoor zorgen dat AI bestaande vooroordelen in kredietverlening, risicobeoordeling en klantinteracties niet versterkt.
- Uitlegbaarheid en transparantie: Regelgevende instanties eisen dat AI beslissingen interpreteerbaar zijn.
- Beveiliging en data : Gevoelige financiële data beschermen tegen AI .
- AI : Voorkomen dat misleidende of onjuiste financiële informatie wordt gegenereerd.
Het AI : Evenwicht tussen innovatie en bestuur
Bij Artefact definiëren we een gestructureerde benadering van AI door middel van de AI :
- Waarde: Stem AI af op bedrijfsdoelen om de impact te vergroten
- Tralies: ethische en wettelijke waarborgen implementeren
- Operationeel model: Duidelijke rollen en verantwoordelijkheden definiëren voor AI
AI opschalen: een stappenplan voor financiële instellingen
Om AI op grote schaal te industrialiseren, moeten financiële instellingen een balans vinden tussen waarde, risico en haalbaarheid. De weg voorwaarts omvat:
- Prioriteit geven aan AI die zowel de bedrijfsimpact en schaalbaarheid
- Een besturingsmodel en de rollen en verantwoordelijkheden definiëren om succes te stimuleren.
- Doorlopende risicocontroles implementeren omAI te beschermen
Voorbeeld: Een wereldwijde bankinstelling maakte gebruik van AI om het onboarden van klanten te automatiseren, waardoor de verwerkingstijd met 40% werd verkort en tegelijkertijd werd voldaan aan de strenge regelgeving.
De weg voorwaarts: verantwoorde AI voor financiële diensten
AI is niet langer alleen een facilitator, het is een noodzaak. Financiële instellingen moeten echter een gestructureerde aanpak hanteren om het potentieel van AIte maximaliseren en tegelijkertijd de risico's effectief te beheren.
> AI zullen financiële workflows herdefiniëren, waardoor ze adaptiever, autonomer en intelligenter worden.
> Governance zal het verschil maken en ervoor zorgen dat AI ethisch, transparant en compliant blijft.
> Instellingen die AI op verantwoorde wijze schalen, zullen het volgende tijdperk van financiële dienstverlening leiden.
Bij Artefact helpen we financiële instellingen om AI sneller toe te passen, waarbij we waarde, schaalbaarheid en governance in balans brengen.
Wilt u onderzoeken hoe AI efficiëntie, compliance en innovatie in uw organisatie kunnen stimuleren?
