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Athena Sharma

Director Senior de Consultoría en Artefact Reino Unido

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Chris Thomson

Director de cuentas - Cuentas financieras estratégicas en Treasure Data

En el mundo data-driven actual, el cliente data se ha convertido en un activo estratégico para las empresas de diversos sectores. Los bancos minoristas y las compañías de seguros, en particular, se enfrentan a retos únicos a la hora de aprovechar la data del cliente de forma eficaz para impulsar el crecimiento del negocio y mejorar las experiencias de los clientes. Los retos de democratizar la data del cliente se ven agravados por las presiones normativas, de riesgo y de cumplimiento, convirtiendo lo que podría ser el combustible de un crecimiento significativo en otra capa de complejidad que hay que gestionar.

Retos comunes de la FSI pero una solución única

  • No existe una visión única del cliente: Los bancos minoristas y las compañías de seguros suelen recopilar grandes cantidades de data de clientes de fuentes dispares, lo que da lugar a silos de data fragmentados. Estos silos dificultan un conocimiento exhaustivo de los clientes, limitando la capacidad de ofrecer experiencias personalizadas y campañas de marketing específicas.

  • Data Seguridad y conformidad: Los servicios financieros están sujetos a normativas estrictas y deben proteger el data de los clientes. Garantizar el cumplimiento a la vez que se mantiene la seguridad data puede ser complejo y requerir muchos recursos, especialmente cuando se trata de múltiples fuentes y sistemas data.

  • Compromisos contextualmente relevantes limitados: Los sistemas heredados a menudo no consiguen ofrecer a los clientes información en tiempo real y oportunidades de compromiso personalizadas. Los bancos minoristas y las compañías de seguros luchan por ofrecer comunicaciones oportunas y contextualmente relevantes, lo que se traduce en oportunidades perdidas para mejorar la satisfacción de los clientes e impulsar el crecimiento de los ingresos.

Aquí es donde el Tesoro Data y Artefact Cliente Plataforma Data (CDP), que ofrece un inmenso potencial para desbloquear el valor oculto en grandes volúmenes de data de los clientes.

5 formas en que nuestra solución CDP aporta valor a los servicios financieros

La oferta de CDP Data y Artefact de Treasure se basa en el valor empresarial que se puede ofrecer a un ritmo acelerado. No somos un proveedor de soluciones tecnológicas más, sino que nos enorgullecemos de nuestra capacidad para demostrar el valor de nuestro CDP a través de casos de uso empresarial impulsados por data en los primeros 100 días, al tiempo que nos integramos a la perfección con su infraestructura de TI existente y habilitamos los recorridos de los usuarios en toda su organización.

Una visión unificada del cliente o Customer 360, es el primer paso crítico en nuestro viaje para permitir una amplia gama de casos de uso. El CDP Treasure Data actúa como un repositorio central, consolidando la data del cliente procedente de diversas fuentes, como registros transaccionales, medios sociales, interacciones web y registros de centros de llamadas. Al integrar y unificar esta data, los bancos minoristas y las compañías de seguros pueden crear una visión de 360 grados de cada cliente, lo que permite una visión más profunda y experiencias personalizadas. He aquí los 5 casos de uso que consideramos más valiosos para los actores de la banca minorista y el sector de los seguros.

  • Personalización y segmentación: La mayor ventaja que nuestro CDP ofrece a su empresa es la capacidad de personalizar sus ofertas y segmentar mejor a sus clientes para realizar actividades de ventas y marketing específicas, lo que repercute de forma tangible y directa en los ingresos brutos. Con una visión completa del historial de transacciones, las preferencias y los patrones de comportamiento de cada cliente, nuestra solución CDP le ayuda a desarrollar campañas de marketing, ofertas de productos y estrategias de precios específicas, lo que se traduce en una mejora de la captación y retención de clientes.

  • Optimización del recorrido del cliente: Proporcionamos información sobre todo el recorrido del cliente, desde el contacto inicial hasta la conversión y más allá. Mediante el mapeo y el análisis de las interacciones de los clientes a través de múltiples puntos de contacto, los bancos minoristas y los proveedores de seguros pueden identificar los puntos de dolor, los cuellos de botella y las áreas de mejora. Esto ayuda a optimizar los procesos, agilizar las experiencias de incorporación y mejorar el servicio al cliente, lo que se traduce en una mayor satisfacción y fidelidad de los clientes.

  • Mejora de la venta cruzada y la venta ascendente: Nuestra solución puede ayudar a identificar oportunidades de venta cruzada y de upselling basadas en el comportamiento y las preferencias de los clientes. Al conocer las necesidades financieras de los clientes, sus acontecimientos vitales y su historial de transacciones, los bancos y los proveedores de seguros pueden ofrecer productos y servicios adicionales pertinentes en el momento adecuado. Esto no sólo aumenta los ingresos por cliente, sino que también refuerza la relación general con el cliente.

  • Valor del ciclo de vida del cliente y prevención de la pérdida de clientes: Permitimos a nuestros usuarios de CDP evaluar con precisión el valor vitalicio del cliente (CLV). Al analizar el data de los clientes, incluidos los ingresos generados, el uso de los productos y el comportamiento de abandono, los bancos pueden identificar a los clientes de alto valor y desarrollar estrategias de retención específicas. Esto permite a los bancos asignar recursos de forma eficaz y centrarse en maximizar el valor derivado de las relaciones a largo plazo con los clientes.

  • Evaluación de riesgos y cumplimiento: Al integrar y analizar data relacionados con la solvencia, los patrones de transacción y los indicadores de riesgo externos, los bancos pueden evaluar los perfiles de riesgo de los clientes con mayor precisión. Esto ayuda a tomar decisiones de préstamo con conocimiento de causa, a reducir las tasas de impago y a garantizar el cumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC).

¿Qué puede hacer ahora?

En el complejo entorno de mercado actual, el cliente data es el motor que impulsa los resultados de su negocio y le mantiene competitivo. Nuestra oferta de CDP, de eficacia probada, puede dotarle de los conocimientos data del cliente adecuados para mejorar la eficacia operativa, el crecimiento de los ingresos y la satisfacción del cliente.

Pero, ¿qué nos hace diferentes? ¿Cómo encajamos en su ecosistema único? Y lo que es más importante, ¿cómo le ayudaremos a desmitificar los retos de su cliente data y a demostrar el valor empresarial directo? Póngase en contacto con nosotros para obtener una perspectiva personalizada sobre cómo podemos ayudarle a acelerar la creación de valor.