IBM & CREDIT MUTUEL bij AI voor financiën door Artefact - Machine learning benutten: Innovaties, uitdagingen en toekomstige trends in het bankwezen

Sinds 2015 werken Crédit Mutuel Alliance Fédérale en IBM samen op het gebied van AI, te beginnen met het analyseren van e-mails van adviseurs en het bieden van virtuele assistentie. Er werd een cognitieve fabriek opgericht om de implementatie van AI-gebruiksgevallen te ondersteunen, waarbij IT, bedrijfsdeskundigen en IBM-ondersteuning betrokken waren. In 2018 hebben ze AI geïntegreerd in verschillende activiteiten en in 2023 zijn ze begonnen met het onderzoeken van generatieve AI.

AI-strategieën vereisen het vasthouden aan een langetermijnvisie ondanks uitdagingen, in plaats van “snel falen”. Echte AI op schaal vereist het creëren van een operationeel model, zoals een AI-fabriek, en een hechte integratie van AI met data om tastbare resultaten te behalen. Dit gaat verder dan technologie en vereist organisatorische veranderingen en het juiste platform om een succesvolle invoering van AI te garanderen.

In de financiële wereld is vertrouwen van vitaal belang. Crédit Mutuel Alliance Fédérale legt de nadruk op ethiek en bescherming van klanten en centraliseert AI-modellen en data voor controleerbaarheid. Ze gebruiken IBM's WatsonX voor het monitoren van modeltransparantie, compliance en ethische principes. IBM voegt eraan toe dat vertrouwen zorgt voor adoptie en ROI. Het opzetten van een platform om AI-modellen te centraliseren, het waarborgen van de integriteit van data en het ontwikkelen van expliciete ethische richtlijnen zijn cruciale stappen voor verantwoorde AI.

AI is ingebed in veel bedrijfsfuncties, waardoor de efficiëntie toeneemt en er tijd vrijkomt voor klantinteracties met toegevoegde waarde. AI-tools verwerken maandelijks meer dan 6 miljoen e-mails van klanten, analyseren bijlagen en ondersteunen adviseurs met 600.000 maandelijkse vragen. Klanten stellen meer dan 1,4 miljoen vragen via virtuele assistenten met AI, en nog eens 3 miljoen telefoontjes worden afgehandeld door spraaksystemen met AI. Deze verbeteringen hebben geleid tot het vrijmaken van 2,4 miljoen uren voor werknemers.

Hoewel AI de activiteiten heeft verbeterd, blijven er uitdagingen. De bank wil generatieve AI effectief integreren en ervoor zorgen dat de technologie een hulpmiddel blijft om het menselijke werk te verbeteren, niet om het te vervangen. Een ander doel zijn cross-channel AI-mogelijkheden, die zorgen voor consistente ervaringen op alle contactpunten met de klant. Ethiek, data privacy en controle over AI-activiteiten zijn prioriteiten, aangezien alle data en processen in de data centra van Crédit Mutuel Alliance Fédérale draaien, met privé cloud mogelijkheden verrijkt met GPU's voor efficiënte AI-verwerking.

De belangrijkste uitdaging is de balans tussen mensen en AI. Beslissingen die alleen door AI worden genomen, zijn niet altijd superieur; de context van de use case bepaalt of AI, mensen of hun combinatie het beste resultaat oplevert. Naarmate generatieve AI zich verder ontwikkelt, moeten organisaties zich voorbereiden op vragen over de verantwoordelijkheid van besluitvorming, vooral op gevoelige gebieden zoals de gezondheidszorg en de financiële sector.

Kwantumcomputing: De volgende stap van de banksector is het combineren van AI, traditionele IT en kwantumcomputing. Crédit Mutuel Alliance Fédérale onderzoekt kwantumcomputing op zijn potentieel om de operationele efficiëntie te verbeteren en heeft een Quantum Factory en een Academy opgericht om expertise op dit gebied te ontwikkelen. In de IT van de toekomst zullen traditionele computers (bits), kwantumtechnologie (qubits) en AI (neuronen) samenkomen.